近日，平安信托對外宣布旗下“鴻承世家”品牌全面升級成為公司財富管理服務信托品牌。平安信托“鴻承世家”現涵蓋家族信托、其他個人財富管理信托、家庭服務信托、保險金信托和慈善信托五大產品六大子品牌系列，致力于幫助客戶解決全生命周期的資產規劃、風險隔離、家業傳承、公益慈善等多方面需求，以更好地弘揚受托文化、傳承文化，信義文化，回歸信托本源。

近年來在新三分類通知的指引下，信托行業的財富服務信托業務展現出強勁的增長態勢，平安信托順應監管政策導向，立足客戶多元需求，將財富管理服務信托作為核心戰略業務，不斷優化完善產品和服務體系。最新數據顯示，平安信托“鴻承世家”財富服務信托業務規模超2200億，占全行業市場份額近20%，服務客戶數超4.5萬。

產品體系

五大產品條線 搭建家庭財富管理主賬戶

據介紹，平安信托早在2015年注冊了國內首個家族信托品牌 ——“鴻承世家”。十年來，伴隨著業務模式不斷創新，市場邊界不斷拓展，此次公司煥新升級“鴻承世家”品牌，設立“鴻圖”和“鴻晟”系列家族信托、“鴻錦”系列其他個人財富管理信托、“鴻睿”系列家庭服務信托、“鴻福”系列保險金信托和“鴻善”系列慈善信托等五大產品六大子品牌，旨在開辟一條具有中國特色的財富管理服務信托之路，讓信托成為更多國內家庭的財富管理主賬戶。

家族信托方面，平安信托作為國內家族信托業務的開創者，從2012年設立國內首單家族信托以來，已經積累了深厚的實踐經驗，公司目前家族信托資產管理規模超500億元，服務客戶數超2800名。目前家族信托產品包含門檻1000萬起的平安“鴻晟”家族信托和5000萬起的平安“鴻圖”家族信托。除了標準化的資金型家族信托，平安信托還成功落地多單股權、保留投資權、外籍受益人等復雜定制型家族信托業務。針對客戶需求，設計家族憲章+雙保護人的信托架構，創設機構保護人和個人保護人共同履職守護家族財富，通過信托規劃資產類型更加多樣、信托分配方案更加個性、信托保護機制更加靈活，全方位滿足國內家庭對財富保障傳承的新需求。

家庭服務信托方面，平安“鴻睿”家庭服務信托資產管理規模超12億元，服務客戶數超200名。家庭服務信托設立門檻為100萬元現金，代表著信托普惠化發展的新內涵，用一個賬戶實現家庭資產的頂層規劃，全生命周期守護，讓財富管理和傳承服務飛入尋常百姓家。

保險金信托方面，平安“鴻福”保險金信托資產管理規模超1700億元，服務客戶數超4.2萬名，市場份額占比超40%，持續領跑行業。其中2025年一季度，“鴻福”保險金信托新增規模超254億元，同比增長87%；新增設立單數超7200筆，同比增長278%，其中新增千萬規模以上大單超380筆。作為“保險+信托”的組合，“鴻福”保險金信托將保單與信托的優勢結合起來，既利用了信托的風險隔離、財富傳承等功能，也利用了保險的杠桿、風險管理、保障等功能，進而實現“1+1>2”的效果，一次性實現客戶資產保值、風險隔離、定向傳承、精神引導等財富管理和傳承目的。

慈善信托方面，平安“鴻善”慈善信托現已覆蓋教育、扶貧、防災減災、可持續發展等多個領域，現已累計設立慈善信托23單，規模超1.3億，在中國慈善信托發展史上創下多個里程碑。作為國內慈善信托領域的先行者與開拓者，公司自2002年開始管理運作公益信托，至今已有23年的慈善資金管理經驗，管理規模超10億元。平安信托秉承平安集團的創新基因和公益基因，以忠誠守信為基石，堅持回歸信托本源，推動鄉村振興，促進共同富裕，用行動詮釋“有溫度的金融”。

服務體系

聚焦1+N服務體系 打造養老超級賬戶

在不斷豐富產品體系的同時，平安信托“鴻承世家”財富管理服務信托重點打造“1+N服務能力”，“1”代表投配能力，“N”則是指養老、醫療、教育、特殊關愛等非金融服務。依托平安集團資源，“鴻承世家”將為客戶提供“高端醫養、子女教育、慈善規劃”等綜合權益服務，滿足客戶家庭多方面的需求，為客戶帶來省心、省時、省錢“三省”體驗。

當下，以金融支持養老服務業和養老產業高質量發展已經成為當前社會發展的重要課題，國內多家信托公司都在養老服務信托領域不斷探索持續發力，尤其是保險金信托業務發展迅猛，其兼具保險與信托的雙重功能，是養老金融的重要產品形態之一。目前平安信托保險金信托的客群平均年齡為48歲，在信托賬戶中選擇了養老生活金分配方式的客戶占比高達91%。這一數字足以見得，傳承需求與養老需求都是當代銀發、準銀發客群的剛需。據悉，2025年平安信托將進一步降低保險金信托設立門檻，為養老需求客群提供保險保障，資金支配，財富傳承及健管照護等全面養老服務，讓信托走入尋常百姓家，幫助客戶切實做到養老無憂。

平安信托將集成平安集團各專業公司的產品優勢，為客戶提供綜合養老產品，實現老年人一站式養老整合服務，通過構建普惠化的保險+信托綜合產品，打造服務于更多中高端客戶的“養老超級賬戶”，即在信托制度的優勢基礎上，整合客戶的多種財產類型，通過信托賬戶的隔離功能、投資配置、靈活分配實現資金安全、養老儲備、定向支付、財富傳承等需求，通過多種資產組合配置，實現養老儲備保值增值；通過信托賬戶的受托支付功能，實現客戶需求的定向支付；通過服務信托特有的靈活分配，達成客戶財富傳承的個性化需求，在整合保險、基金等其他養老金融產品之外，積極探索與更多的優質養老服務機構合作，為客戶引入康養、醫療護理等非金融的養老增值服務，將金融與非金融服務進行有效結合，打通養老服務供需雙方對接的堵點，全方位滿足老年人群多樣性、復雜性的養老需求。例如，平安集團的保險金信托+養老服務，在集團內將平安人壽、平安信托、平安銀行的資源進行整合，最終通過多金融產品疊加，結合平安臻頤年養老社區，推出“社區+養老+保險+信托”的綜合能力，期待為客戶提供一站式養老服務。

科技運營

智能化系統支持平臺 推動服務信托創新發展

相比傳統資金信托，財富管理服務信托具有鮮明的特點，對信托公司的運營管理能力和科技系統支持能力有著更高的要求，包括信息安全、線上化運營、一體化管理、智能化投資管理和便捷化全生命周期服務等方面。平安信托一直致力于依托科技力量推動財富管理服務信托業務創新發展，通過持續強化科技投入，構建行業領先的智能化運營系統平臺。近期，平安信托“DeepTrust”（深度信任）大模型平臺的正式上線，將能夠為客戶提供更加優質、安全、可靠的信托服務，同時為行業高質量發展注入更多智慧與力量。

家族信托方面，針對于家族信托存續期長、裝入財產類型多、個性化分配需求靈活等特點，平安信托自主搭建了一套相對完整的家族信托業務系統，配套支持整個家族信托生命周期服務，讓運營記錄有跡可循，讓產品信息清晰準確。后端操作系統去手工化，有效釋放運營人力、提升管理效率、降低人工操作。

家庭服務信托方面，公司打造家庭服務信托全流程線上化系統，建立了一鍵開戶、托管直連、自動估值、自動信息披露、AI面簽、智能流動性管理、投資健康度管理等一系列智能化應用；

保險金信托方面，公司實現全流程線上化，減少客戶臨柜的麻煩，最快設立時效2個工作日，每秒可并發支持1300筆交易，對業務提供了高效支持。依托全流程線上化系統的支撐能力，公司在2024年創下保險金信托單月設立超5000單的業內紀錄。運營管理方面，通過搭建智能化系統支持平臺，強化信息安全,實現全線上化運營、一體化管理、智能化投資和便捷化全生命周期服務。助力保險金信托業務在營銷管理、投資管理和存續服務方面的服務能力提升，為客戶提供長期、穩定和可持續的受托管理和運營服務。

面向未來，平安信托將繼續順應行業趨勢和監管導向，以客戶需求為中心，構建投研、創新、營銷、服務體系，打造行業領先的信托產品中心，強化主動管理能力，為委托人提供更加專業化、多元化的金融服務，打造“輕資產、服務型信托專家”。