來源：市場資訊

（來源：合信島）

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日常生活中，除傳統(tǒng)管制毒品外，愈美片、“笑氣”、替來他明、普瑞巴林、丁烷等非列管成癮性物質(zhì)，隱蔽性強(qiáng)、迷惑性高、傳播速度快，正成為危害公眾身心健康、滋生違法犯罪的“隱形毒源”。

該類物質(zhì)雖未被納入嚴(yán)格管制名錄，但成癮性強(qiáng)、毒害性大，濫用、誤用、倒賣都會對身體和精神造成不可逆?zhèn)?，同時(shí)催生非法交易黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，衍生大量金融衍生違法及洗錢風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危害社會治安與國家金融安全。

這是非法買賣

非列管成癮性物質(zhì)的非法買賣，不僅危害身體健康，更滋生突出的洗錢及相關(guān)黑灰產(chǎn)違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。

不法分子通過網(wǎng)絡(luò)零散售賣、層層分銷，利用交易小額化、分散化、跨區(qū)域、高頻次的特點(diǎn)，規(guī)避金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測，通過各類手段試圖洗白非法獲利贓款。該類行為洗錢隱蔽性極強(qiáng)、手法翻新快、查處難度大。

為掩蓋非法交易痕跡、阻斷資金穿透流向，不法分子常常利誘、欺騙普通群眾參與資金洗白活動(dòng)。

常見違法形式包括：

出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、收款碼；

參與網(wǎng)絡(luò)資金“跑分”、代收代付陌生貨款；

利用“網(wǎng)銀/第三方支付”拆分多筆小額轉(zhuǎn)賬、夜間頻繁走賬規(guī)避監(jiān)測；

協(xié)助陌生人員套現(xiàn)、對沖交易、過渡轉(zhuǎn)移資金等。

很多群眾誤以為只是簡單“兼職賺傭金”，實(shí)則已淪為犯罪分子洗錢的鏈條與工具，主動(dòng)參與非法資金流轉(zhuǎn)，觸碰法律紅線。

犯罪后果

根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》及相關(guān)司法解釋規(guī)定，協(xié)助非列管成癮物質(zhì)非法交易資金轉(zhuǎn)移、洗白資金，屬于掩飾、隱瞞涉嫌非法經(jīng)營或毒品犯罪所得及收益的違法犯罪行為。

一經(jīng)查實(shí)，不僅可能構(gòu)成“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”或“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，若上游犯罪被認(rèn)定為毒品犯罪，更將直接觸犯《中華人民共和國刑法》第191條構(gòu)成“洗錢罪”。

此類違法犯罪不設(shè)小額豁免門檻，無論涉案金額高低、獲利多少，法律均予以嚴(yán)厲打擊。

一經(jīng)查實(shí)，涉案人員將面臨金融賬戶依法凍結(jié)、被采取限制賬戶交易、停止非柜面業(yè)務(wù)、以及列入行業(yè)失信懲戒名單等嚴(yán)重后果。情節(jié)嚴(yán)重的，將依法追究刑事責(zé)任，留下終身犯罪案底，對個(gè)人求學(xué)、就業(yè)、信貸、出行及家庭造成長期的負(fù)面影響。

遠(yuǎn)離成癮物質(zhì)，遠(yuǎn)離涉毒洗錢

守護(hù)身心健康、守住金融底線，是每位公民及金融機(jī)構(gòu)的法定責(zé)任。提請廣大群眾自覺認(rèn)清愈美片、“笑氣”、替來他明、普瑞巴林、丁烷等成癮物質(zhì)的危害與法律風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決摒棄獵奇心理和貪利思想，做到不購買、不嘗試、不濫用、不倒賣、不轉(zhuǎn)借。

同時(shí)嚴(yán)守反洗錢底線，規(guī)范使用個(gè)人金融賬戶，堅(jiān)決不出借、不出售個(gè)人“兩卡一碼一錢包”，不參與資金跑分、不代收不明轉(zhuǎn)賬。

廣大群眾應(yīng)遠(yuǎn)離新型成癮物質(zhì)、遠(yuǎn)離高薪跑分陷阱。日常轉(zhuǎn)賬收付資金時(shí)應(yīng)增強(qiáng)法律防范意識，對陌生賬戶往來、頻繁小額異動(dòng)、異地可疑交易及時(shí)警惕并作合理處置。

如發(fā)現(xiàn)非法售賣濫用成癮物質(zhì)、招攬人員跑分洗錢等違法犯罪線索，請積極向公安機(jī)關(guān)及人民銀行等監(jiān)管部門舉報(bào)。

全民攜手共治，堅(jiān)決抵制隱形成癮物質(zhì)濫用，徹底斬?cái)嘞村X資金鏈條，共同守護(hù)身心健康與社會金融安全。

風(fēng)險(xiǎn)提示&風(fēng)險(xiǎn)揭示

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。公開募集證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲蓄等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，當(dāng)您購買基金產(chǎn)品時(shí)，既可能按持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

您在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分認(rèn)識本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮本基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。