這段時間，京東和社保杠上了。

2月24日，京東集團官宣：“未來一段時期簽約的外賣全職騎手繳納五險一金的所有成本，包含個人所需繳納部分，全部由京東承擔，確保騎手現金收入絕不會因為繳納五險一金而減少，此項舉措包含現有騎手和新加入的騎手”，而且連個人繳納部分也將由公司承擔，仁至義盡。

一石激起千層浪，收獲大量點贊。

就在隔日，京東還宣布將打通京東快遞和京東外賣的人才通道，快遞員和全職外賣騎手可以自愿轉換。

京東大舉進軍外賣行業，布局已久，意料之中。率先扛起“社保大旗”，宣布為騎手“繳納五險一金”甚至是主動承擔騎手個人社保成本，也是開了政策之先河。

不過，這些激進的舉動也引發了行業諸多猜測，包括全職外賣騎手數量、騎手構成、支出成本等等。

01

京東有騎手嗎？

眾所周知，外賣行業是勞動力密集型產業，動輒就是數十萬、上百萬的騎手，比如美團此前美團公布的高頻騎手數量，預計覆蓋百萬騎手。餓了么尚未披露活躍騎手數量，按照業務量推測大致是50萬左右騎手。全額繳納社保將會大幅增加外賣企業的成本。

京東的財力能繳納多少份騎手社保？財報顯示，2023年京東集團的全年凈利潤為人民幣242億元。按照京東總部所在地北京的“五險一金”標準，社保的下限基數為每月6821元，京東要承擔騎手社保的個人繳納部分，那么京東集團可以承受的極限約為60萬騎手。

那么，京東目前有多少騎手呢？答案有點詭異——1、2萬，或130萬。1、2萬，是近期京東即將“火線招募”的“新加入的騎手”。而此前京東的外賣業務采取的是外包模式，主力外包商是同為達達集團旗下“一母同胞”的“兄弟企業”達達快送。達達快送的活躍騎手130萬，算不算京東公告中的“現有騎手”，模棱兩可。

京東名滿天下，達達業內皆知。實際上，達達和京東物流體系是深度合作的關系。連京東快遞物流的終端配送也有相當一部分是外包給達達的。但是，兩家是各算各帳的兩家公司。用達達集團的官方表述就是“二者保持獨立開放的運營模式”。

也就是說，京東能否承受騎手“全額社保”的成本，取決于達達快送130萬歸屬的“解釋權”。對此，業內對此十分好奇，京東尚未給出答復。

如果130萬達達騎手屬于京東公告中的“現有騎手”，那意味著京東集團每年要拿出將近500多億元，為他們全額繳納社保。即使整點“異地繳納”的花活打個六七折，也不是京東的“小身板”能承受的。

如果不包括達達騎手，那么京東幾乎沒有“現有騎手”，卻因一紙公告成了“行業旗手”。

且不說京東日后“新加入的騎手”要達到60萬的上限，京東集團全年利潤都要虧完，現有甚至是可預見的訂單量也支撐不起來。據此前行業媒體披露，1月京東外賣餐飲日訂單為2萬，滿足上述運力僅需200人左右全職外賣騎手。最近京東加大了地推攻勢，部分城市外賣訂單漲了100倍，姑且不去深究“部分城市”是哪些，也不探討企業宣傳的數字游戲，即便是按照平均訂單漲百倍來計算，目前能容納的騎手也就2萬人。

這也和目前騎手的反饋相符——不少達達騎手表示，配送的訂單很多是從其他外賣平臺轉來的，甚至非高峰期得兼職跑其他平臺的眾包才能糊口。因此，很多騎手都在觀望，不只是盼著京東“全職騎手”的招募細則快點出來，也在猶豫要不要放棄其他平臺全力跑京東，承擔前期“單量少”的風險。

02

進軍外賣，京東的跨界豪賭

京東以“旗手之姿”高調入局外賣行業，真正的看點不是騎手社保這桿“大旗”，而是京東為何要入局這一全然陌生的領域？

京東以自營電商配套的中高端物流為起點，進軍外賣行業看似是商業邏輯順暢，其實不然。否則第一條從快遞跨界外賣配送的“過江龍”不是京東，而是口碑更硬、中高端市場更扎實、全額社保繳了很多年的順豐。

快遞龍頭順豐從未對外賣市場動過心思，是因為隔行如隔山，跨界風險大。外賣配送與中高端物流看似一步之遙，實則千山萬水。因為外賣行業壓根不是賺幾個“跑單錢”的物流企業。

以美團為例，財報顯示2023年美團的配送服務收入為822億人民幣，而配送成本為907億元。“跑單”是虧錢的，外賣企業要從其他營收中“割肉”補貼騎手。

那不是還有“天下苦之久矣”的商家傭金嗎？其實，商家傭金也只是個過手錢罷了。2023年美團577億的傭金收入，和586億元的營銷費用堪堪打平——左手從商家收的傭金，右手補貼客戶，不就是個過手錢嗎？

外賣企業不是靠物流賺錢的，真正有含金量的收入是廣告收入。這是外賣企業長期經營本地生活圈信息服務衍生的流量收入——現在到哪兒找點好吃好玩的，都得打開美團、大眾點評的APP上找推薦。由此形成了流量，帶來了廣告收入。

因此，要跑通外賣賽道，需要長期時間的流量積累，是深度融入本地生活、培養客戶使用習慣的水磨工夫。這并不是物流企業所擅長的，和京東更是隔了兩三層。

因為京東主營的還不是物流，而是電商。京東的商品收入常年是服務收入四到五倍。自營物流只是電商業務的錦上添花，而不是主業。而且，京東電商長期主攻家電，相對單一。雖然近年來京東也在發力本地生活，但是積累尚淺，并非強項。

因此，京東進軍外賣的跨界幅度遠比想象的要大，這是一場豪賭。

03

成也達達，敗也達達

京東的豪賭，有其苦衷——成也達達，敗也達達。

京東2016年實現盈利，到2023年凈利潤242億元，盈利表現可圈可點。“單獨算賬”的達達快送是有很大貢獻的，因為其外包服務很大程度上“分流”了京東物流成本。但也因此產生了“副作用”——達達經年累月虧損，看不到止損點。

達達快送自2017年以來一直處于嚴重虧損狀態，累計虧損破百億。而且，營收規模增長也止不住虧損擴大的勢頭，看不到止損的跡象。此前京東業績表高增長，可以通過增持達達集團股份等方式輸血。

近年來，京東增長放緩，市場份額持續被拼多多和抖音電商侵蝕，殃及池魚。為電商配套的物流體系首先受到波及，“降本壓力”大增。2024年6月劉強東振聾發聵的“不是我的兄弟”，與2018年“都是兄弟”判若兩人，不是劉強東變心了，而是“企業不養閑人”的人力成本焦慮。

對“親兄弟”的京東物流尚且有這樣的焦慮，遑論“體外循環”的達達騎手。京東跨界進軍外賣，要讓達達跑起來。這種形勢下，京東能把達達的130萬騎手打包進“現有騎手”，每年砸幾百億重金為他們全額繳納社保？就算京東有這個心，也沒這個力吧。

不過，實力不允許，倒也不影響京東的“旗手”之姿。“現有騎手”約等于沒有，輕裝上陣。“新加入的騎手”進退自如，達達騎手的“外轉內”節奏控制，還不是手拿把掐的事嗎？所以，京東敢于在騎手社保問題上先聲奪人。

04

醉翁之意不在酒

那么，京東會為了達達騎手兄弟們的出路，和美團、餓了么大打出手、爭奪配送市場份額嗎？目前看來還不至于。這可以從人事布局中看出端倪。

早在2022年的京東“618”，當時京東就被曝入局外賣業務。時任京東零售CEO辛利軍公開表示，京東正在研究進軍外賣領域的可能性。對于具體進展，他認為取決于京東的能力以及一個完整的人才團隊。最終京東引入的“大神”是原美團副總裁郭慶。2024年4月郭慶入職，隨即出任達達集團董事長。耐人尋味的是，郭慶雖是“美團系高管”，接管了物流業務，卻“專業不對口”——他在美團負責住宿、門票度假等業務，和物流配送并無交集。

醞釀兩年，請動一尊大神，卻是“專業不對口”，絕不是用人失誤，更不是無人可用，而是京東的“醉翁之意不在酒”——跳過大量資源投入的配送環節，直指本地生活的流量導入。所以，很豪氣地“全額社保”、“0傭金”——并不指望做大配送，也就不必在意這些直接收支項。

這是只屬于京東的捷徑。京東有電商APP的現成端口，不需要另起爐灶培育用戶使用京東外賣的消費習慣。所以，流量導入的核心，就是吸引關注，登高一呼“我來了”的高調營銷足矣。以小博大的博弈技巧，打感情牌增加路人緣，一直是京東擅長的，這次的運作也很精彩。

因此，京東進軍外賣行業，不是來做“鯰魚”的，而是來“摘桃子”的。商業運作的技巧，無可指摘，結果也很成功。以京東目前的處境、財力、商業定位，此番運作完全可以理解。

但是，商業競爭技巧的運用也要有邊界。外賣騎手社保議題，關乎8400萬人新就業群體，關乎社會穩定，對京東“騎手全額社保”不宜過度解讀。更不能因此，把外賣騎手的社保難題歸結于“勞資矛盾”的對立想象。

05

解決騎手社保問題，需要決心，更需耐心

實際上，騎手社保問題的最大難點并不是卡在“企業不愿繳納”，而是公平合理的制度設計。其中復雜的技術問題涉及企業、騎手和政府多部門。對此，人社部最有發言權：

人社部副部長李忠22日下午在第十一屆全國社會保障學術大會上表示，目前一部分農民工、靈活就業人員、新業態從業人員，由于勞動關系不明確、工作方式靈活、收入不穩定等原因，難以直接參加傳統的以單位為依托的社會保險制度，“漏網”“脫網”“斷網”問題比較突出，參不起、不愿參、不便捷并存，成為權益保障的重點，需要積極研究完善降低門檻，給予參保補貼等相關政策措施，盡可能地把他們納入社會保險覆蓋范圍。

主管部門解決問題的態度很明確，直面難點的態度很坦誠。這樣涉及甚廣、難點頗多的制度設計，既要有決心，也要有耐心。

騎手的主體年齡段在20-30歲，為他們量身定制最合身的福利保障制度，大可不必“只爭朝夕”，更要分個輕重緩急。相比三四十年后領取養老金的“遠慮”，這幾年社保部門指導下騎手的“職傷險”推廣，成功解決騎手職業風險保障的“近憂”，值得點贊。

總而言之，保障勞動者的合法權益在中國社會是有廣泛共識基礎的議題，大可不必擔心騎手的福利成為政策盲區。不顧現實情況的急于求成，不可取。當做炒作的話題、營銷噱頭，更不可取。