律本律師團(tuán)隊(duì)，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護(hù)航！

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中國(guó)人民銀行發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）》第一條規(guī)定：加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理，有效防范非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)及支付賬戶(hù)行為。其中第一款明確提出，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，杜絕假名、冒名開(kāi)戶(hù)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)管理及客戶(hù)身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度，有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問(wèn)詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)、實(shí)地查訪(fǎng)、公用事業(yè)賬單(如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證)驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶(hù)及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù)。

案情簡(jiǎn)介

丁某在2016年在當(dāng)?shù)夭叫薪钟瓮鏁r(shí)身份證遺失，丁某以為是人多不小心掉了，過(guò)了幾天就去了戶(hù)籍地補(bǔ)辦身份證，本以為沒(méi)事，但過(guò)了幾年后，丁某發(fā)現(xiàn)無(wú)法開(kāi)辦中國(guó)銀行卡，經(jīng)查詢(xún)后發(fā)現(xiàn)自己名下有一張開(kāi)立于北京的中國(guó)銀行卡，該銀行卡被北京某地公安凍結(jié)，而丁某從未去過(guò)北京，也從未開(kāi)過(guò)中國(guó)銀行卡。

為此，丁某前往其他銀行排查后，查詢(xún)到在其名下分別有中國(guó)銀行卡、廣發(fā)銀行卡和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡開(kāi)立于北京，但均非丁某本人開(kāi)卡，該三張卡也全部被北京某地公安凍結(jié)，由此導(dǎo)致丁某涉案管控，無(wú)法在該三個(gè)銀行辦理任何業(yè)務(wù)。

丁某也前往該三個(gè)銀行開(kāi)戶(hù)行及凍結(jié)地公安溝通，但丁某處理很長(zhǎng)時(shí)間均未果，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決，后經(jīng)過(guò)咨詢(xún)后委托律本律師團(tuán)隊(duì)處理。

承辦經(jīng)過(guò)

律本律師團(tuán)隊(duì)接受丁某委托后，詳細(xì)了解丁某被冒名開(kāi)卡情況及處理經(jīng)過(guò)，分析研判案件承辦方針，指導(dǎo)丁某補(bǔ)充準(zhǔn)備配套證明材料，擬制配套申請(qǐng)法律文書(shū)。

律本律師團(tuán)隊(duì)同步聯(lián)系三地被冒名開(kāi)卡的開(kāi)戶(hù)行及凍結(jié)單位，遞交申請(qǐng)文書(shū)、溝通法律意見(jiàn)、協(xié)調(diào)處理方案。一開(kāi)始，凍結(jié)單位需要由銀行確認(rèn)銀行卡系被丁某本人冒名開(kāi)卡，開(kāi)戶(hù)行認(rèn)為系丁某本人開(kāi)卡，不認(rèn)可系被冒名開(kāi)卡的情況，為此律本律師團(tuán)隊(duì)提供丁某本人照片及字跡圖片給銀行，讓銀行通過(guò)系統(tǒng)核對(duì)開(kāi)戶(hù)信息確認(rèn)開(kāi)卡人身份。

經(jīng)過(guò)溝通往返協(xié)調(diào)，三地開(kāi)戶(hù)行確認(rèn)三張銀行卡均非丁某本人開(kāi)具，確系被冒名開(kāi)卡情況，由此律本律師團(tuán)隊(duì)協(xié)調(diào)三地開(kāi)戶(hù)行及凍結(jié)單位辦理解除凍結(jié)及解除涉案管控手續(xù)，在辦理過(guò)程中，讓丁某前往本地銀行做身份認(rèn)證及辦理相關(guān)手續(xù)。

最終，三地開(kāi)戶(hù)行均對(duì)丁某被冒名開(kāi)卡的銀行卡辦理冒名開(kāi)卡手續(xù)，也解除了對(duì)丁某涉案管控措施，丁某在該三個(gè)銀行也要正常開(kāi)卡及網(wǎng)銀，律本律師團(tuán)隊(duì)成功幫助丁某解決困惱多年的難題。

律本建議

大家務(wù)必保管好自己的身份證和銀行卡，如果不慎遺失也要立即掛失補(bǔ)辦，以免被犯罪分子有可乘之機(jī)，如果碰到涉案情況也要及時(shí)提供證明材料排除風(fēng)險(xiǎn)。