本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-江西頻道

“要不是你們及時發(fā)現(xiàn)、耐心勸說，我的血汗錢就全轉(zhuǎn)給騙子了！”在建設(shè)銀行吉安市分行營業(yè)大廳，一位老年客戶緊緊握住工作人員的手說。這是該行常態(tài)化防范非法金融活動的一個縮影。

近年來，建設(shè)銀行吉安市分行將防范和打擊非法金融活動作為踐行金融為民的重要舉措，構(gòu)建“組織引領(lǐng)、內(nèi)控管控、陣地建設(shè)、宣傳教育”的立體化防控體系。

強化政治引領(lǐng)，壓實全鏈條防控責(zé)任

分行成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定實施方案，形成“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、條線協(xié)同、基層落實、全員參與”的工作體系。將防非工作成效納入年度考核與合規(guī)問責(zé)體系，常態(tài)化開展督導(dǎo)檢查。

嚴(yán)守內(nèi)控關(guān)口，織密資金安全網(wǎng)

分行嚴(yán)格落實賬戶實名制，對異地開戶、空殼公司開戶等高風(fēng)險情形從嚴(yán)審核。依托智能監(jiān)測系統(tǒng)建立“系統(tǒng)預(yù)警+人工復(fù)核”雙重機制，對異常交易動態(tài)識別、快速核查。2025年，全行累計成功攔截電信詐騙8起，挽回群眾損失300余萬元；2026年以來已成功攔截5起，守護(hù)近40萬元群眾資金安全。

建強基層陣地，打通防非“最后一公里”

分行建設(shè)“贛金防非服務(wù)站”，集“宣傳教育、風(fēng)險咨詢、線索受理”于一體。創(chuàng)新推行“固定陣地+流動服務(wù)”模式，組織服務(wù)隊深入社區(qū)、鄉(xiāng)村、企業(yè)、學(xué)校，針對老年群體開展一對一精準(zhǔn)提醒。截至目前，已建成投用7個服務(wù)站，累計開展線下宣傳60余場，接待群眾咨詢超1000人次，發(fā)放宣傳資料千余份。

深化宣傳引導(dǎo)，營造共防共治氛圍

分行在網(wǎng)點廳堂設(shè)置防非宣傳專區(qū)，落實“業(yè)務(wù)辦理必提示”要求，同步開展“防非進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)企業(yè)”系列主題活動。通過微信公眾號、短視頻等渠道高頻推送防非小貼士。聯(lián)動“張富清金融服務(wù)隊”“贛金紅盾金融志愿服務(wù)隊”，構(gòu)建“網(wǎng)點+社會+線上+節(jié)點”立體化宣傳模式，累計開展各類宣傳百余場，覆蓋群眾萬余人次。

下一步，建設(shè)銀行吉安市分行將持續(xù)完善防控體系，深化防范非法金融活動各項工作，守護(hù)區(qū)域金融安全與群眾財產(chǎn)安全。（朱銀平）