北京
在防范和打擊非法金融活動的系統(tǒng)性工程中,抓住關鍵環(huán)節(jié)是取得實效的根本。作為營銷驅動型行業(yè),保險業(yè)的防非打非工作,核心在人、關鍵在教。泰康人壽緊抓營銷隊伍管理和消費者宣傳教育兩大維度,從源頭和受眾兩端同時發(fā)力,構筑起防范風險的牢固堤壩。
源頭把關:將“誠信合規(guī)”融入人才基因
營銷隊伍是連接公司與客戶的橋梁,也是風險防范的第一道防線。泰康人壽將隊伍建設提升至戰(zhàn)略高度,系統(tǒng)性實施“優(yōu)增優(yōu)育”工程,將消費者保護要求深度融入人才“選、用、育、留”的全生命周期。
在招募環(huán)節(jié),泰康人壽聚焦“職業(yè)化、專業(yè)化、績優(yōu)化、年輕化”的“四化”人才標準,嚴格把控準入質量,從源頭過濾掉潛在風險。在培訓環(huán)節(jié),圍繞其核心戰(zhàn)略的健康財富規(guī)劃師(HWP)定位,構建系統(tǒng)化培訓體系,不僅提升專業(yè)技能,更將“誠信合規(guī)”作為必修課和生命線。在管理環(huán)節(jié),泰康人壽建立了強大的約束與激勵機制:一方面,實現(xiàn)銷售行為可回溯管理,為代理人建立“誠信檔案”,將合規(guī)表現(xiàn)與職業(yè)生涯直接掛鉤;另一方面,明確“銷售誤導零容忍”的底線,通過激勵體系引導長期主義服務觀。
流程攔截:全面落實“三適當”原則
僅有人員管理是不夠的,還需要嚴密的流程風控。泰康人壽全面落實“三適當”原則,即把適當?shù)漠a(chǎn)品,通過適當?shù)那?銷售給適當?shù)目蛻簟９緲嫿巳鞒田L控體系,產(chǎn)品端實施分類分級管理,在銷售端,通過系統(tǒng)自動校驗客戶風險評估結果與產(chǎn)品風險等級的匹配度,猶如為銷售行為加裝了一道“防火墻”,能夠有效攔截錯配風險,從流程上鏟除非法金融活動滋生的土壤。
意識喚醒:讓超7000萬消費者“慧眼識險”
打擊非法金融活動,離不開消費者的覺醒與參與。針對當前非法金融活動隱蔽性強、花樣翻新的特點,泰康人壽大規(guī)模、常態(tài)化地開展形式多樣的金融知識普及。據(jù)公司內部統(tǒng)計,僅2025年,泰康人壽已發(fā)布常態(tài)化金融教育文章超5000篇次,舉辦線下活動8000余次,線上線下累計觸達消費者超7000萬人次。在“3·15”及“9月金融教育宣傳月”等關鍵節(jié)點,活動觸達人次數(shù)更超過1.3億。
在密集的宣教中,泰康人壽還嚴格按照金融監(jiān)管總局要求,向廣大消費者發(fā)布清晰明確的風險提示,直指騙局要害:
警惕高息誘惑:保險機構嚴禁承諾產(chǎn)品高收益,凡此承諾多為騙局且不受法律保護。
守住錢袋子:保費一律通過對公賬戶繳納,切勿轉賬至任何代理人個人賬戶或第三方賬戶。
勿信非法單證:保險公司從不為代理人出具任何形式的擔保函或承諾性法律文件。
泰康人壽首席合規(guī)官表示,公司將全力做好自查,并積極配合監(jiān)管排查,始終將客戶權益置于首位,對任何損害客戶權益的行為零容忍。消費者可通過泰康人壽官網(wǎng)或撥打95522客服熱線,核實所有在售產(chǎn)品及服務信息,確保自身權益不受侵害。
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