Anthropic 像是憋了大招，專攻金融行業(yè)，我之前都有介紹：

最近 Anthropic 又發(fā)了一篇博客 ——How Anthropic's finance team uses Claude to shape the narrative behind the numbers

前兩次都是 Anthropic 把產(chǎn)品端到端擺出來「融機(jī)構(gòu)可以這樣用」，這一篇是自家財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)親自上來講「我們自己每天就是這樣用的」，從 CFO 團(tuán)隊(duì)的視角講清楚了 Claude Cowork、Claude for Excel、Skills 是怎么協(xié)作的

他們的全部經(jīng)驗(yàn)，國內(nèi)也能在 Claude Code、Cursor、GitHub Copilot 里跑起來，不一定非得裝 Cowork

本文不僅是解讀這篇博客，還會(huì)順手做兩件事：

1. 把anthropics/financial-services倉庫里真正可以抽出來通用的 Skill 列出來，介紹如何在 Claude Code / Cursor / Copilot 里掛上

2. 國內(nèi)同學(xué)用這套東西時(shí)，有哪些數(shù)據(jù)源必須換成國內(nèi)版本

博客的作者是 Anthropic 公司財(cái)務(wù)與戰(zhàn)略團(tuán)隊(duì)的成員，2025 年 3 月入職，崗位是Corporate Finance（公司財(cái)務(wù)），專門給 CFO 和董事會(huì)準(zhǔn)備季度 deck（商業(yè)計(jì)劃書/路演幻燈片）：

我負(fù)責(zé)跑董事會(huì)季度 deck 里的分析。一份 deck 發(fā)出去之前我得改好幾遍，因?yàn)閿?shù)字一直到出稿當(dāng)天早上還在刷新，每刷新一次，所有 commentary 都得跟著對(duì)一遍

 而且 deck 是協(xié)作的，同事們各自在自己那幾頁同時(shí)改

 每次更新都意味著整套敘事要重新對(duì)齊：第 4 頁的評(píng)論現(xiàn)在還跟第 17 頁的數(shù)字對(duì)得上嗎？是不是有人引入了一個(gè)沒下定義的指標(biāo)？

 我以前得把整份 deck 翻來覆去讀，確保故事還是連貫的

這件事放在國內(nèi)任何一家上市公司的財(cái)務(wù)部都成立 —— 季報(bào)、年報(bào)、董秘材料、內(nèi)部經(jīng)營分析 deck，每一份都是「數(shù)據(jù) + 敘事」雙輪驅(qū)動(dòng)，一邊改一邊自我打架

1.1 三個(gè)核心工作流

博客里給了一張表：

工作流

頻率

用的工具

Claude 干了什么

董事會(huì) deck

季度

Claude Cowork

把多張 slide 上的數(shù)字對(duì)齊、檢查敘事是否前后矛盾

月度財(cái)務(wù)回顧

每月

Claude Cowork

用已有的「公司聲音」起草第一版 commentary

財(cái)務(wù)模型工作

隨時(shí)

Claude for Excel

跨 tab 追溯公式引用、診斷模型 bug

跨團(tuán)隊(duì)上下文

持續(xù)

Google Workspace / Slack 連接器

從文檔和長討論里把決策和理由撈出來

具體場景描述里有幾個(gè)細(xì)節(jié)我覺得特別值錢：

董事會(huì) deck 場景：

文件交給 Claude Cowork，讓它驗(yàn)證每個(gè)數(shù)字、每個(gè) claim 都能對(duì)應(yīng)到一個(gè)**單一可信源**（single source of truth）

 讓Claude**用董事會(huì)成員的視角**把敘事讀一遍，標(biāo)出哪里自相矛盾、哪里假設(shè)了讀者并不具備的上下文
Claude 抓到的那些問題，我自己會(huì)漏掉，關(guān)鍵是**數(shù)字一動(dòng)它就重新檢查一次**，不是只檢查一次

 這個(gè)「讓 Claude 扮演讀者角色」的 prompt 技巧，我后面會(huì)單獨(dú)抽出來做成一個(gè)通用 Skill

月度財(cái)務(wù)回顧場景：

我把財(cái)務(wù)模型里的相關(guān)表格丟進(jìn) Google Doc，鏈上支持性上下文，然后讓 Claude Cowork **用我們既定的語言風(fēng)格**起草第一版：「收入是 A vs B，差 C%，由 D 驅(qū)動(dòng)」

 我從這版上接著改

 每月敘事風(fēng)格的一致性，跟數(shù)字本身一樣重要，而 Claude **能參考上個(gè)月的文檔**做到這一點(diǎn)

注意這段話里的關(guān)鍵詞 ——voice we already use（既定的公司聲音）和reference the prior month's document（參考上月文檔）

這就是 Claude CoworkProjects這個(gè)特性的殺手锏：項(xiàng)目記憶 + 風(fēng)格延續(xù)，我會(huì)在第二部分講怎么在 Claude Code / Cursor 里用CLAUDE.md復(fù)刻

Claude for Excel 場景：

Claude for Excel 已經(jīng)從「跨 tab 引用都跟不上」進(jìn)化到「能追溯一張資產(chǎn)負(fù)債表的多 tab 不平衡鏈路、找到根因」


 打開一個(gè)沒見過的模型，會(huì)先讓 Claude 總結(jié)關(guān)鍵 driver 并標(biāo)出結(jié)構(gòu)性問題，然后再?zèng)Q定要不要投入時(shí)間

誰還沒遇到過被甩過來一個(gè)十年沒人維護(hù)的 xlsx，里面公式套公式的痛苦？

1.2 整個(gè) CFO 組織在用什么

博客后半段透露，Anthropic 的整個(gè)財(cái)務(wù)組現(xiàn)在都在用 Claude Cowork，而且用的 Skills 就是已經(jīng)打包成claude-for-financial-services插件的那些

部門

實(shí)際用法

財(cái)務(wù)與戰(zhàn)略

分析師自己寫 prompt 搭交互式預(yù)測和 cohort 看板，不用 SQL、不用工程支持。每天早上 7 點(diǎn)自動(dòng)給領(lǐng)導(dǎo)發(fā)一份收入與指標(biāo) digest 到 Slack

會(huì)計(jì)

總賬-子賬對(duì)賬、銀行對(duì)賬，差異分類 + 復(fù)核人評(píng)論都先出一版。三張報(bào)表的 flux 分析自動(dòng)跑。任何同事都能在 Slack 里問 Claude 一個(gè)問題，拿到帶出處的回答

公司發(fā)展與 IR

每天篩 3-4 個(gè)收購標(biāo)的，從內(nèi)部 note 和公開數(shù)據(jù)自動(dòng)出篩選報(bào)告，再 roll-up 成 memo。團(tuán)隊(duì)的時(shí)間花在判斷和拍板上，不是花在寫第一版上

稅務(wù)與司庫

轉(zhuǎn)移定價(jià)、研發(fā)抵免、稅收管轄問題，回答都帶一手出處引用。間接稅和現(xiàn)金對(duì)賬復(fù)用會(huì)計(jì)組同款 skill

這張表讓我意識(shí)到一件事 ——同一套底層 Skill，鋪給不同部門，每個(gè)部門都能跑出符合自己工作流的 Agent，這才是 Skills 這套抽象的精髓

二、博客里沒說但很關(guān)鍵的：Claude Cowork Projects

博客里反復(fù)提到Claude Cowork Projects，但沒展開講是什么，我去翻了 Anthropic 的官方文檔

簡單來說，Cowork Project 就是 Claude 桌面端的任務(wù)工作區(qū)，每個(gè) Project 自帶：

• 獨(dú)立的文件夾 / 本地文件

• 獨(dú)立的上下文 / 指令（system prompt 級(jí)別的常駐 prompt）

• 獨(dú)立的項(xiàng)目記憶（持續(xù)積累的事實(shí)和決策）

創(chuàng)建方式有三種：從零開始 / 從 Claude 網(wǎng)頁項(xiàng)目導(dǎo)入 / 用電腦上已有的文件夾

博客作者強(qiáng)調(diào)的「為月度回顧和董事會(huì) deck 各開一個(gè) project」，本質(zhì)上就是用 project 隔離風(fēng)格、記憶和上下文

這套概念你如果用過Cursor Rules或Claude Code的CLAUDE.md，會(huì)覺得無比熟悉 —— 就是同一套思想換了個(gè)包裝

三、不用 Cowork，怎么在 Claude Code / Cursor / Copilot 里用這套東西

這是本文最實(shí)用的一節(jié)，老板要的就是這個(gè)

核心結(jié)論先拋出來：anthropics/financial-services倉庫里的 Skill本質(zhì)上就是 Markdown 文件，沒有 build step、沒有跑時(shí)依賴，理論上可以掛到任何支持 Skill / Rules / Custom Instructions 的 Agent 上

我把這個(gè)倉庫 clone 到本地認(rèn)真翻了一遍，給你們捋出三類「可以無痛抽出來用」的 skill

3.1 倉庫結(jié)構(gòu)回顧

plugins/
├── agent-plugins/       # 10 個(gè)端到端 Agent，每個(gè)自包含
├── vertical-plugins/    # 7 個(gè)垂直行業(yè)包，skill 源文件在這里
│   ├── financial-analysis/    # 核心建模（DCF/LBO/Comps/三表）
│   ├── investment-banking/    # 投行
│   ├── equity-research/       # 股票研究
│   ├── private-equity/        # 私募
│   ├── wealth-management/     # 財(cái)富管理
│   ├── fund-admin/            # 基金行政
│   └── operations/            # 運(yùn)營
└── partner-built/       # LSEG、S&P Global 合作伙伴包

重點(diǎn)：要去vertical-plugins/改源文件，agent-plugins/ /skills/ 下的是同步過來的副本

3.2 三類可通用的 Skill

第一類：純方法論 / 流程類（對(duì)國內(nèi)最友好）

這類 skill 不依賴特定數(shù)據(jù)源，就是教 Claude 怎么按流程出一份專業(yè)產(chǎn)物

Skill 路徑

用途

適用場景

equity-research/skills/sector-overview

行業(yè)研究報(bào)告全流程

寫行業(yè)研究

equity-research/skills/initiating-coverage

首次覆蓋報(bào)告框架

賣方分析師 / 行研

equity-research/skills/earnings-preview

業(yè)績前瞻框架

跟蹤上市公司

investment-banking/skills/cim-builder

CIM（保密信息備忘錄）撰寫

投行、FA、并購顧問

investment-banking/skills/teaser

Teaser 文案

同上

equity-research/skills/thesis-tracker

投資邏輯跟蹤

二級(jí)、一級(jí)投資人

這些 skill 都是把華爾街那套結(jié)構(gòu)化思考方法變成了可復(fù)用 prompt，國內(nèi)做研究的同學(xué)拿過來稍微改改術(shù)語就能用

第二類：Excel 建模類（要配 Claude for Excel 或本地腳本）

Skill 路徑

用途

在 Claude Code 里能用嗎

financial-analysis/skills/dcf-model

DCF 估值模型

? 它本來就支持 Python/openpyxl 模式

financial-analysis/skills/lbo-model

LBO 模型

? 同上

financial-analysis/skills/3-statement-model

三表模型

financial-analysis/skills/comps-analysis

可比公司分析

financial-analysis/skills/audit-xls

Excel 模型審計(jì)（找 bug）

? 我個(gè)人最看好的一個(gè)

我專門翻了dcf-model/SKILL.md，它里面明確寫了支持兩種環(huán)境：

? 在 Excel 里跑（Office JS / Add-in 模式）→ 直接寫公式到 range 在本地生成 .xlsx 文件（Python/openpyxl 模式）→ 用腳本生成完再 recalc

第二種模式天然適合 Claude Code 和 Cursor，根本不需要 Cowork 或 Excel add-in

第三類：QC / 一致性檢查類（萬能場景）

Skill 路徑

用途

抽取后可用于

financial-analysis/skills/ib-check-deck

PPT 一致性檢查

任何 deck / 文檔 QC

financial-analysis/skills/audit-xls

Excel 審計(jì)

任何報(bào)表分析

financial-analysis/skills/deck-refresh

模板品牌化 deck 刷新

業(yè)務(wù)匯報(bào)、月報(bào)

ib-check-deck這個(gè) skill 跟博客作者描述的「Claude 幫我做敘事一致性檢查」其實(shí)就是同一套思路，金融場景之外也通用 —— 寫技術(shù)文檔、產(chǎn)品發(fā)布材料、季度復(fù)盤 deck 都能用

3.3 怎么掛到 Claude Code

最簡單粗暴的兩種方式：

方式 A：官方插件市場（推薦）

# 添加 marketplace
claude plugin marketplace add anthropics/financial-services

 # 裝核心建模包（必裝）
claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services

 # 按需裝垂直包
claude plugin install equity-research@claude-for-financial-services
claude plugin install investment-banking@claude-for-financial-services

裝完之后，斜杠命令/dcf、/comps、/earnings、/sector、/ic-memo直接在 Claude Code 會(huì)話里就能用，相關(guān) skill 也會(huì)在合適的時(shí)候自動(dòng)觸發(fā)

方式 B：手動(dòng)把 SKILL.md 摘出來用

如果你只想要某一兩個(gè) skill，比如就要sector-overview：

# clone 倉庫
git clone https://github.com/anthropics/financial-services
cd financial-services


 # 把 skill 復(fù)制到你項(xiàng)目的 .claude/skills/ 下
cp -r plugins/vertical-plugins/equity-research/skills/sector-overview \
  ~/your-project/.claude/skills/

之后在 Claude Code 里直接@sector-overview調(diào)用就行

3.4 Cursor 里怎么用

Cursor 沒有原生 Skill 概念，但它支持 **Rules /.cursorrules**，思路是把 SKILL.md 內(nèi)容塞進(jìn) rules

# 在 Cursor 項(xiàng)目根目錄
mkdir -p .cursor/rules
cp /path/to/financial-services/plugins/vertical-plugins/equity-research/skills/sector-overview/SKILL.md \
  .cursor/rules/sector-overview.mdc

Cursor 會(huì)在跟項(xiàng)目相關(guān)的對(duì)話里自動(dòng)應(yīng)用這些 rules

3.5 GitHub Copilot 里怎么用

Copilot 現(xiàn)在也支持Custom Instructions /.github/copilot-instructions.md

# 創(chuàng)建 instructions 目錄
mkdir -p .github/instructions


 # 一個(gè) skill 一個(gè)文件
cp /path/to/SKILL.md .github/instructions/sector-overview.instructions.md

需要在 frontmatter 里加上applyTo字段限制應(yīng)用范圍，比如：

---
applyTo: "**/*.md,**/*.xlsx"
---

財(cái)經(jīng)分析師 + Cursor + 這些 skill已經(jīng)是個(gè)相當(dāng)能打的本地組合了

四、國內(nèi)用戶：哪些地方必須改成國內(nèi)數(shù)據(jù)源

這是繞不過去的一關(guān)，老章給你們一次性梳理清楚

我把倉庫里的.mcp.json翻出來，看默認(rèn)配的是哪 11 個(gè)數(shù)據(jù)源：

{
  "daloopa": "https://mcp.daloopa.com/server/mcp",
"morningstar": "https://mcp.morningstar.com/mcp",
"sp-global": "https://kfinance.kensho.com/integrations/mcp",
"factset": "https://mcp.factset.com/mcp",
"moodys": "https://api.moodys.com/genai-ready-data/m1/mcp",
"mtnewswire": "https://vast-mcp.blueskyapi.com/mtnewswires",
"aiera": "https://mcp-pub.aiera.com",
"lseg": "https://api.analytics.lseg.com/lfa/mcp",
"pitchbook": "https://premium.mcp.pitchbook.com/mcp",
"chronograph": "https://ai.chronograph.pe/mcp",
"egnyte": "https://mcp-server.egnyte.com/mcp"
}

清一色海外付費(fèi)數(shù)據(jù)源（Bloomberg 沒在里面是因?yàn)樗鼪]開 MCP），國內(nèi)基本一個(gè)都用不上

按數(shù)據(jù)類別給你們一份國內(nèi)替代方案對(duì)照表：

海外原 MCP

數(shù)據(jù)類別

國內(nèi)替代思路

Daloopa / FactSet / S&P Kensho

上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、估值倍數(shù)

Wind、同花順 iFinD、Choice，目前都沒開 MCP，需要用 API 自己包一層 MCP Server

Pitchbook

一級(jí)市場 / 私募交易數(shù)據(jù)

投中 CVSource、IT 桔子、清科

Morningstar

基金 / 資管數(shù)據(jù)

天天基金、銀河證券基金研究、Wind 基金庫

Moody's

信用評(píng)級(jí)

中誠信、聯(lián)合資信、東方金誠

LSEG (Refinitiv)

實(shí)時(shí)行情 + 路透新聞

財(cái)聯(lián)社、新華財(cái)經(jīng)、Wind 實(shí)時(shí)行情

Mt Newswires / Aiera

財(cái)經(jīng)新聞 + 財(cái)報(bào)電話會(huì)

財(cái)聯(lián)社、巨潮資訊、雪球電話會(huì)議紀(jì)要

Chronograph

PE 基金運(yùn)營管理

跟海外沒直接對(duì)標(biāo)，國內(nèi) GP 多用自建 / 簡道云

Egnyte

企業(yè)文檔管理

飛書、釘釘、企業(yè)微信文檔接口

SEC EDGAR

（skill 里多處引用）

美股上市公司公告

巨潮資訊網(wǎng)（cninfo.com.cn）、上交所 / 深交所披露平臺(tái)

4.1 實(shí)際改造路徑

財(cái)經(jīng)分析-skill 改造三步走：

Step 1：把 SKILL.md 里的硬編碼數(shù)據(jù)源換掉

很多 skill 在文檔里直接寫了「優(yōu)先使用 MCP，回退到 SEC EDGAR」，你需要改成「優(yōu)先使用 Wind/iFinD，回退到巨潮資訊」

舉例comps-analysis/SKILL.md開頭的硬編碼：

原文：
1. FIRST: Check for MCP data sources (S&P Kensho, FactSet, Daloopa)
2. ONLY if MCPs unavailable: Bloomberg Terminal, SEC EDGAR
3. NEVER use web search as primary source


 國內(nèi)改造版：
1. FIRST: 檢查 Wind / iFinD / Choice 是否可用
2. 回退到巨潮資訊網(wǎng)（cninfo.com.cn）+ 交易所披露平臺(tái)
3. 禁止把搜索引擎作為一手?jǐn)?shù)據(jù)源

Step 2：自建 MCP Server 包一層國內(nèi)數(shù)據(jù)

Wind 和 iFinD 有 Python API，包一個(gè) MCP Server 不復(fù)雜

我之前公眾號(hào)寫過一篇 手把手教你寫一個(gè) MCP Server（之前的文章里有講過 MCP 實(shí)操，找不到也沒關(guān)系，官方 quickstart 也夠用了）

Step 3：術(shù)語本地化

• comps→ 可比公司分析

• LBO→ 杠桿收購 / 中國語境下更多說「并購貸款 + 杠桿」

• Pitch Deck→ 項(xiàng)目建議書 / pitch 材料

• EBITDA這種通用財(cái)務(wù)術(shù)語不用動(dòng)

會(huì)計(jì)準(zhǔn)則也要換 —— US GAAP → 企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，IFRS → 國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則（H 股、海外子公司常用）

4.2 一個(gè)偷懶的過渡方案

如果你只是個(gè)人用、不上生產(chǎn)，最快的方式是用 Tushare / AKShare 這種免費(fèi)數(shù)據(jù)源 + 一個(gè)簡單的 Python wrapper

# 一個(gè)最簡 MCP Server 思路
import akshare as ak
# 把 ak.stock_financial_report_sina(stock="600519") 這種函數(shù)
# 暴露成 MCP 工具，讓 Claude Code 能調(diào)用

具體怎么寫 MCP Server，我后面單獨(dú)出一篇

我接下來會(huì)自己挑幾個(gè) skill（sector-overview、audit-xls、ib-check-deck）改造成中文版 + 國內(nèi)數(shù)據(jù)源，放到.agent/skills/下，跑通了再給大家分享

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