北京
為筑牢電信網絡詐騙防護網、守護群眾“錢袋子”，民生銀行天津河西支行深化警銀聯動，扛起反詐責任，嚴把賬戶管理關。近期，該行成功攔截50200元涉詐資金，果斷堵截可疑賬戶解鎖風險，獲得天津市公安局河西分局打擊犯罪偵查支隊書面表揚，用實際行動筑牢群眾財產安全防線。
當前，電信網絡詐騙、非法“跑分”洗錢等違法犯罪手段持續翻新，不法分子利用個人賬戶轉移涉詐資金、規避監管的行為高發頻發。據了解，民生銀行長期堅持風險為本、合規為先原則，主動對接轄區公安刑偵部門，依托警銀聯處機制開展反詐相關工作，落實賬戶開戶、交易監測、異常管控等全鏈條工作，筑牢基層反詐防線。
近日，客戶余某前往河西支行申請開立借記卡，自述從事相關經營活動。該行工作人員在開戶盡調中發現異常，當即對該賬戶采取相應風險管控措施。該賬戶收到兩筆資金，呈現涉詐可疑交易特征，支行第一時間將相關情況同步報送公安部門，聯動開展風險研判。
后續，余某以賬戶鎖定為由，多次要求解除管控。該行工作人員開展盡職核查后，發現其相關材料及表述存在不符，且不配合相關調查工作，還試圖以多種方式要求解鎖賬戶。支行隨即與公安刑偵支隊實時聯動、信息互通，拒絕違規解鎖申請，按流程完成線索備案，成功攔截涉詐資金5萬余元。
此次涉詐資金的成功攔截，充分彰顯了警銀聯動機制在防范電信網絡詐騙、守護群眾財產安全中的重要作用。據了解，民生銀行天津河西支行將繼續踐行金融為民理念，進一步深化警銀聯防聯控，細化賬戶全流程管控，提升反詐處置能力，為區域金融安全穩定貢獻金融力量。
來源：民生銀行天津分行
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
