上海
近日，上海銀行楊浦支行成功阻斷一起典型“跑分”代取電信詐騙案件。銀行工作人員及時發現七旬老人張老伯賬戶資金出現異常變動，并聯合新江灣城派出所民警迅速介入，不僅使老人免于淪為詐騙“工具人”，還幫助遠在深圳的受害人蔣先生全額保住5萬元血汗錢。
5月22日上午9時許，上海銀行楊浦支行運管部接到總行預警提示：71歲的張老伯近期新開賬戶，存在“養卡”操作嫌疑。當日，其賬戶有一筆5萬元的陌生資金轉入，賬戶已被管控，限制非柜面交易，但客戶很可能即將前往柜面取現轉移資金。
接報后，上海銀行楊浦支行運管部立即部署開戶網點——楊浦支行營業部對該賬戶進行深入排查，同時向全轄所有網點發布警示，要求密切關注異常取現行為。
預警剛發布，張老伯果然來到楊浦支行營業部，要求全額取現5萬元。柜面工作人員在業務辦理過程中嚴格執行反詐核查流程，仔細核對交易背景與資金流向，發現諸多異常之處：賬戶剛剛收到一筆跨行轉入的5萬元，客戶隨即要求全部取現，行為急促，不符合日常資金使用邏輯。
工作人員高度警覺，支行運管部第一時間將情況上報總行，網點同步啟動警銀聯動機制，迅速聯系轄區新江灣城派出所。民警火速到場，與銀行人員共同對張老伯展開問詢核實。
經耐心勸導，張老伯終于吐露實情：他受到某虛假投資理財平臺客服的誘導，參與所謂“線下代取現”任務，只要幫忙取出5萬元現金，即可獲得1000元高額傭金。這正是典型的“跑分”洗錢行為——詐騙分子利用老年人賬戶轉移涉詐資金，而老人渾然不知自己已深陷犯罪鏈條。
為快速查清資金來源，楊浦公安分局反詐專班立即開展資金溯源核查。通過電話遠程核實，確認該筆5萬元款項的轉賬人蔣先生身處深圳，正遭遇刷單類電信網絡詐騙。在民警的及時勸阻下，蔣先生終于認清騙局，表示將立即向當地公安機關報案。
至此，一起跨省電信詐騙案件被成功攔截。得益于上海銀行楊浦支行工作人員的審慎履職、精準識詐以及高效暢通的警銀聯動機制，5萬元涉詐資金被全額攔截。這不僅避免了七旬老人張老伯在不知情中卷入詐騙犯罪，也讓遠在深圳的受害人蔣先生免于5萬元財產損失。
此次成功阻詐，再次彰顯了銀行與公安部門在反詐工作中的緊密協作，為守護群眾“錢袋子”筑牢了堅實防線。上海銀行楊浦支行表示，將持續強化賬戶風險監測與警銀聯動，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪蔓延勢頭。
文字：陳濤
圖片：陳濤
編輯：查藝寧
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