短短三年時間，“堅石大佳傳奇1號”私募基金的單位凈值從1元跌到0.002元。

2023年，投資者徐晉（化名）投入140萬元購買這只基金，但現(xiàn)在，回到他賬戶的只有2732.36元，資產(chǎn)從六位數(shù)縮水至四位數(shù)，他的損失超過99.8%。

5月26日，紅星資本局致電該基金的基金管理人前海堅石資產(chǎn)，接電話的工作人員表示，該基金已經(jīng)清盤，是證監(jiān)局督促清盤的，“證監(jiān)局因為這個事情調(diào)查兩年了。”

紅星資本局注意到，前海堅石資產(chǎn)等已被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

忠實讀者買入私募基金

助理聲稱操盤者就是大V本人

徐晉和張勇（化名）都曾是公眾號“大佳的投資筆記”的忠實讀者，運營這一公眾號的博主自稱叫“大佳”，該公眾號經(jīng)歷了遷移和改名，現(xiàn)名為“今天你看多了嗎”。

張勇告訴紅星資本局，2022年左右市場行情不太好，而博主大佳在公眾號文章中稱，他們在2022年的收益率為59.32%，且準備發(fā)行基金產(chǎn)品。

紅星資本局注意到，目前在公眾號內(nèi)已搜索不到相關(guān)文章，但張勇提供了部分文章截圖。

截圖顯示，大佳在公眾號中稱，“（2022年）最后一個交易日，主要策略收益定格在59.32%……今年，在朋友們強烈的鼓勵下，發(fā)行兩款公開產(chǎn)品。”該文章沒有直接點明基金產(chǎn)品的名字，但當有人在評論區(qū)問及如何購買產(chǎn)品時，大佳公開了其助理的微信號。

圖由受訪者提供

當時，徐晉和張勇都添加了大佳的助理——煦陽的微信，并按照煦陽的指示進行操作，分別投資140萬元、100萬元買入“堅石大佳傳奇1號”私募證券投資基金。

兩人都曾詢問過煦陽：大佳是否就是該基金的基金經(jīng)理董浩田？

煦陽回復稱，大佳本人的真名叫潘偉，而董浩田是交易員，由潘偉提交下單指令給董浩田，“他（指大佳）有金融公司控股權(quán)，暫時不能掛（基金經(jīng)理的名號），等后面。”

圖由受訪者提供

紅星資本局還了解到，在購買私募基金等理財產(chǎn)品時，投資者需要做風險測試偏好。如果投資者的風險偏好等級與理財產(chǎn)品不一致，其是無法購買相關(guān)產(chǎn)品的。

“我測了（風險偏好）沒通過，他就直接把答案發(fā)給我了，我記得寫的是什么1A2B3C之類的，反正就通過了。”徐晉告訴紅星資本局，對方并未告知這代表他個人不適合購買該基金。

圖由受訪者提供

取消預警線后凈值暴跌

投入100萬僅剩15萬

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)顯示，“堅石大佳傳奇1號”私募基金成立于2023年3月，基金管理人為深圳市前海堅石資產(chǎn)管理有限公司（下稱“前海堅石資產(chǎn)”）。

不過，徐晉和張勇都告訴紅星資本局，他們從未接觸過前海堅石資產(chǎn)的人，遇到什么問題都是聯(lián)系大佳的助理煦陽，比如基金的單位凈值問題。

在投資后，他們發(fā)現(xiàn)：該基金的單位凈值不斷下跌。

對此，煦陽給兩人的回復分別是：“這是多頭合約續(xù)存期間券商給的估值”；“購買了雪球結(jié)構(gòu)的產(chǎn)品，實際上沒有虧那么多”；“大佳個人也會再認購基金”。

兩人表示，對于煦陽當時的回復，他們其實沒有特別理解，但沒有再問。

聊天記錄顯示，2023年8月，煦陽發(fā)消息告知：該基金的凈值跌破0.7預警線，為防止再度下跌導致基金產(chǎn)品被動減倉、損失頭寸，現(xiàn)和投資者協(xié)商取消預警止損線。

圖由受訪者提供

“他（煦陽）說估值下調(diào)并非實虧，是券商估值的問題，只虧了150萬元。我以為沒虧多少，就簽署了（取消預警止損線的相關(guān)協(xié)議）。”張勇對紅星資本局說。

到2024年，該基金產(chǎn)品的單位凈值跌至0.14元，張勇懷疑存在內(nèi)幕交易。一方面，他把自己的基金份額贖回；另一方面，他還向相關(guān)部門舉報了該基金。

基金交易確認單顯示，2024年3月29日，張勇申請贖回基金，申請份額為99.80萬份（他購入基金時的單位凈值超過1元），單位凈值為0.1481元，贖回金額為14.78萬元。

圖由受訪者提供

也就是說：在短短一年時間中，張勇投入該基金的100萬元跌至14.78萬元，他的收益率約為-85%。

140萬元僅贖回2732元

部分受損投資者已報警、爭取立案

徐晉的反應(yīng)比張勇慢一拍，“他（煦陽）說實際只虧了150萬元，手上有事情在做，就沒怎么上心，到后來就虧得特別嚴重了。”

徐晉的賬戶截圖顯示，2023年2月，他以單位凈值1元認購140萬份基金，也就是花了140萬元；2026年4月，基金贖回，單位凈值為0.0020元，贖回金額為2732.36元。

這也意味著：在三年左右的時間中，他投入該基金的140萬元資產(chǎn)，從七位數(shù)縮水至四位數(shù)，贖回金額不到3000元，他的損失超過99.8%。

圖由受訪者提供

徐晉告訴紅星資本局，這不是他主動贖回的，或是基金清盤，但他到現(xiàn)在都沒有收到正式的清盤通知；另外，大佳方面還曾承諾要以自媒體收入分多年賠償受損投資者。

“我們這些人（指受損投資者）有碰過頭的了，發(fā)現(xiàn)：不鬧的，就只賠30%；有些去鬧的，就說賠40%、50%；甚至有威脅大佳的，就說賠償70%、80%。”徐晉對紅星資本局說。

不過，徐晉和張勇告訴紅星資本局，經(jīng)過相關(guān)研究，他們認為大佳所謂的賠償不靠譜；目前，部分受損投資者已報警，正在爭取立案中。

5月26日，紅星資本局致電前海堅石資產(chǎn)在工商渠道披露的電話，接電話的工作人員告訴紅星資本局，該基金已經(jīng)清盤，是證監(jiān)局督促清盤的。

“我們沒有辦法，這是基金經(jīng)理自帶的資源，是在下一家虧損的，投到新鼎（音同）投資虧的，所以說我們也很尷尬。證監(jiān)局因為這個事情調(diào)查兩年了。”該工作人員對紅星資本局說。

當紅星資本局問及“新鼎投資”的情況時，該工作人員表示不方便再說這件事情。

“委托無資質(zhì)個人夸大宣傳”

潘偉等人被采取出具警示函措施

紅星資本局注意到，張勇向相關(guān)部門的舉報或也取得了一定的效果。

2024年7月、2026年4月，深圳證監(jiān)局先后兩次公開發(fā)布對前海堅石資產(chǎn)、孫良等人采取出具警示函措施的決定。

截圖自深圳證監(jiān)局官網(wǎng)

其中，一份決定書顯示，前海堅石資產(chǎn)在從事私募基金業(yè)務(wù)活動中，存在三類違規(guī)情形：

一是，委托不具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的個人從事資金募集活動，夸大、片面宣傳私募基金，知悉基金份額持有人存在代持行為后未予以核實；

二是，未經(jīng)特定對象確定程序，向不特定對象宣傳推介私募基金；

三是，對測試人員進行干擾、影響投資者風險測評結(jié)果。

孫良作為前海堅石資產(chǎn)法定代表人、總經(jīng)理，負責公司經(jīng)營管理，實施了委托不具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的個人從事資金募集活動的行為；潘偉作為實際履職的工作人員，實施了向投資者夸大、片面宣傳私募基金的行為；趙旭陽作為實際履職的工作人員，實施了對測試人員進行干擾、影響投資者風險測評結(jié)果的行為，均未能恪守相關(guān)行為規(guī)范。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對前海堅石資產(chǎn)、孫良、潘偉、趙旭陽采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

有受損投資者向紅星資本局分析稱，結(jié)合此前的信息，潘偉應(yīng)該就是“大佳”，趙旭陽應(yīng)該是他的助理煦陽。

5月26日，紅星資本局申請?zhí)砑屿汴枮楹糜眩刂涟l(fā)稿，好友請求尚未通過；5月27日，紅星資本局在公眾號“今天你看多了嗎”留言，發(fā)出采訪邀約，但截至發(fā)稿未獲回復。

紅星新聞記者 楊佩雯

編輯 肖子琦 審核 高升祥