為嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，營(yíng)造全民反洗錢(qián)的良好社會(huì)氛圍。5月13日，吉林銀行東遼支行聯(lián)合東遼縣公安局、東遼縣新時(shí)代文明實(shí)踐中心，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，以警銀聯(lián)動(dòng)、精準(zhǔn)科普、零距離服務(wù)的形式，全方位普及反洗錢(qián)法律法規(guī)及安全知識(shí)，筑牢轄區(qū)金融安全“防護(hù)墻”。

洗錢(qián)犯罪隱蔽性強(qiáng)、手段多樣，不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常金融秩序，更是非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類(lèi)違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”，嚴(yán)重侵害人民群眾合法權(quán)益。為破解群眾對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)認(rèn)知薄弱、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不足等問(wèn)題，本次活動(dòng)充分整合銀行金融專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)與公安執(zhí)法實(shí)戰(zhàn)優(yōu)勢(shì)，打破單一宣傳模式，構(gòu)建“警銀協(xié)同、以案普法、全民參與”的立體化宣傳格局，讓反洗錢(qián)知識(shí)走進(jìn)群眾、深入人心。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)氛圍熱烈、宣傳形式豐富多樣。工作人員擺放科普展板、發(fā)放宣傳手冊(cè)，發(fā)放定制宣傳單、紙抽等多種形式宣傳，本次活動(dòng)累計(jì)發(fā)放宣傳物料600余份，累計(jì)覆蓋群眾739人次，切實(shí)擴(kuò)大宣傳聲勢(shì)、提升群眾參與度。公安民警結(jié)合近期偵辦的真實(shí)典型案例，用通俗易懂的生活化語(yǔ)言，深入淺出講解洗錢(qián)犯罪的定義、作案特點(diǎn)、常見(jiàn)手段及嚴(yán)重危害。重點(diǎn)拆解了銀行卡“跑分”、出租出借買(mǎi)賣(mài)賬戶、虛擬貨幣洗錢(qián)、代收轉(zhuǎn)賬等高發(fā)洗錢(qián)騙局，清晰揭露不法分子利用普通群眾個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移非法資金的作案套路。

同時(shí)，針對(duì)老年群體、青少年、個(gè)體商戶等重點(diǎn)人群開(kāi)展精準(zhǔn)宣教。面向老年人，重點(diǎn)普及養(yǎng)老領(lǐng)域洗錢(qián)，提醒老人切勿輕信陌生轉(zhuǎn)賬、出借身份證和銀行卡；面向年輕群體，講解網(wǎng)絡(luò)兼職跑分、虛擬交易、刷單返利等新型洗錢(qián)詐騙套路；面向商戶，科普經(jīng)營(yíng)資金交易合規(guī)要求，引導(dǎo)規(guī)范賬戶使用，杜絕可疑交易。

我行結(jié)合金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景，耐心向群眾關(guān)于個(gè)人賬戶保管、大額交易、可疑資金識(shí)別、賬戶凍結(jié)等各類(lèi)疑問(wèn)。反復(fù)向群眾強(qiáng)調(diào)“三不原則”：不出租、不出借、不出售銀行卡、電話卡、支付賬戶，告知群眾個(gè)人金融賬戶屬于重要信用憑證，一旦被不法分子利用參與洗錢(qián)活動(dòng)，個(gè)人將承擔(dān)法律責(zé)任，留下違法記錄，影響個(gè)人征信及日常生活。

活動(dòng)過(guò)程中，警銀工作人員走進(jìn)商圈及街邊商鋪，開(kāi)展流動(dòng)宣傳。一對(duì)一為居民、商戶普及反洗錢(qián)知識(shí)，同步入戶進(jìn)店發(fā)放宣傳紙抽及宣傳資料，手把手指導(dǎo)群眾識(shí)別可疑資金交易、舉報(bào)違法犯罪行為，切實(shí)把專(zhuān)業(yè)的金融法律知識(shí)轉(zhuǎn)化為接地氣、易聽(tīng)懂、能用上的避險(xiǎn)技巧，有效提升群眾自我防范和守法意識(shí)。

此次警銀聯(lián)合反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，有效打通了金融普法“最后一公里”，既強(qiáng)化了社會(huì)公眾對(duì)洗錢(qián)犯罪危害性、違法性的深刻認(rèn)知，也進(jìn)一步壓實(shí)了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主體責(zé)任。

下一步，我行將持續(xù)深化警銀常態(tài)化聯(lián)動(dòng)機(jī)制，常態(tài)化開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，創(chuàng)新宣傳形式、拓寬宣傳覆蓋面，持續(xù)普及金融合規(guī)知識(shí)、揭露金融犯罪套路，全力防范化解各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)，以扎實(shí)的金融服務(wù)守護(hù)轄區(qū)金融環(huán)境安全、穩(wěn)定，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。