北京
本文轉自：人民網-安徽頻道
“免費申領生活補貼，幫忙包裝流水……”看似誘人的福利背后，實則是不法分子布下的洗錢陷阱。近日，農行宿州靈璧縣高樓支行憑借高度的反詐警惕性與專業的服務能力，及時識破一起針對老年群體的“工具人”電信詐騙，成功為客戶筑牢資金安全防線。
6月11日下午，一名老年客戶來到網點辦理銀行卡密碼重置業務。業務辦理完畢后，客戶提出要截圖保存銀行卡號。工作人員在協助操作的過程中，留意到客戶手機里一款APP聊天記錄。聊天對象以“老師”“主任”自居，對話中不斷出現“申請生活補貼、預約對接、包裝流水、做好保密”等可疑內容。
種種反常跡象立刻引起了內勤行長李晨的警覺，結合日常反詐培訓知識，李晨判斷客戶極有可能正在遭遇電信詐騙。當即放緩操作，耐心向客戶詢問詳情，細致講解詐騙套路，反復提醒客戶絕對不能將銀行卡賬號透露給陌生人員，與此同時，第一時間將相關情況上報至反詐中心。經反詐民警分析，該案件屬于典型的“電詐工具人”洗錢騙局。不法分子通過網絡APP偽裝身份，先用發放生活補貼作為誘餌騙取老年人信任，再以“包裝流水”為借口，誘導受害人提供銀行卡賬戶，變相參與洗錢活動，不僅會造成財產損失，還會觸犯法律法規。
就在等待派出所民警到場處置時，客戶因家中有事執意要離開網點。工作人員并未就此松懈，再次拉住客戶開展反詐警示教育，深入淺出地講明出借賬戶、泄露卡號參與洗錢的嚴重后果，再三叮囑其提高警惕。客戶離開后，趕到現場的民警多次撥打客戶電話均無人接聽，當即驅車前往客戶家中上門勸阻。在民警的耐心勸導和普法講解下，這位老年客戶終于認清了騙局真面目，恍然大悟的他連連表示，今后再也不會輕信網絡上所謂的高額補貼、福利返利等謊言。目前，該行已安排專人持續關注該客戶的銀行賬戶動態，實時防范風險，全力保障客戶資金安全。
此次成功攔截詐騙事件，是農行靈璧縣支行常態化開展反詐工作的成果體現。一直以來，農行靈璧縣支行全體員工始終緊繃反詐安全弦，堅持把風險防范融入日常服務的每一個環節。下一步，農行靈璧縣支行將繼續加強全員反詐技能培訓，豐富線下反詐宣傳形式，面向老年群體等易受騙人群加大科普力度，持續織密織牢金融安全防護網，以實際行動守護群眾的“錢袋子”。（卓妍）
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