湖北
近日，一場以新形勢下非法金融違法犯罪控訴中民刑行交叉問題為主題的專題研討會在上海觀庭觀盛律師事務所順利舉辦。本次活動匯聚上海撫州法律人聯誼會成員，緊扣全國為期三年防范和打擊非法金融活動總體戰工作部署，深入剖析非法金融亂象、群眾維權痛點與部門協作堵點，共商治理舉措、普及維權知識，助力筑牢金融安全防線。
2026 年起，我國正式啟動為期三年的防范和打擊非法金融活動總體戰，推動防非打非工作邁入常態化、制度化、規范化治理新階段。當前市場環境下，非法金融活動不斷迭代升級，呈現諸多新特征：不法分子以虛假借貸、偽股權、假債券、高息理財等形式包裝騙局，非法集資和集資詐騙等行為從線下延伸至虛擬貨幣、跨境投資等領域，隱蔽性與涉眾性大幅提升；私募基金、新三板等正規金融領域也頻發違法違規案件，疊加跨境資金流動帶來的洗錢等衍生風險，非法金融治理壓力持續加大。
本次研討陣容專業雄厚，華東政法大學刑法專家吳允鋒教授、上海海事大學法學院徐峰教授受邀到場，與法律實務工作者、公檢法一線干部同臺交流。與會嘉賓指出，非法集資等非法金融案件普遍存在刑事、民事、行政法律關系交織的特點，也是群眾維權過程中最突出的難點。實踐中，不少當事人提起民事訴訟后才發現案件涉嫌刑事犯罪，卻遭遇案件移送受阻；向公安機關報案時，易碰到立案難、跨區域管轄推諉、案件退回等問題。此外，群眾向金融監管、市場監管等部門發起行政投訴后，部分牽頭單位存在履職流程模糊、辦理時限不明、處置實效不足等情況。而“先刑后民”適用、涉案企業破產與刑事程序銜接、跨省案件統籌協調等問題，同樣是司法實踐中的共性難題。
結合《中華人民共和國刑法》《防范和處置非法集資條例》及相關司法紀要，與會專家與實務人士系統解讀了刑事控告、民事訴訟、行政投訴三大法定維權渠道的適用場景、操作流程及利弊特點，明確了“民轉刑”“行轉刑”案件移送的法定要求。其中，刑事控告依靠公權力開展偵查、追贓挽損、追究刑責，是打擊犯罪、挽回損失的核心手段，但辦案周期較長、資金退賠比例存在不確定性；民事訴訟可依法界定債權債務關系，勝訴后能申請強制執行，不過會受到“先刑后民”原則約束，還存在執行難等現實問題；行政投訴門檻低、渠道廣，群眾可通過 12345 政務熱線、線上平臺、線下走訪等方式，向地方金融管理局、金融辦、市場監管部門等處置非法集資牽頭部門舉報，督促監管履職，是重要的輔助維權方式。現場還詳細講解了公安不予立案后的復議、檢察監督流程，以及跨區域案件、涉非法集資企業破產案件的處置規范。
針對部門銜接不暢、管轄爭議等治理堵點，參會人員展開深度研討。按照現行規定，法院與公安就案件移送產生分歧時，可報請當地政法委統籌協調；跨區域、跨省案件，則由上級牽頭部門或全國防非打非聯席會議確定管轄主體。大家一致建議，后續應進一步細化配套制度與操作細則，明晰各部門權責、辦理時限和協作規范，強化監督問責，破除履職壁壘，凝聚司法與監管合力。
依托本次研討會，活動還搭建起“高校法學研究 + 律師實務 + 司法實踐”長效合作平臺，未來將依托典型案例開展學術調研與實務實訓，定向培養金融法律專業人才。同時，現場積極倡導社會大眾主動學習金融法律知識，提升風險識別能力與法治素養，從源頭遠離非法金融陷阱。
與會專家特別提醒廣大市民，面對各類高息投資誘惑，務必保持理性，摒棄僥幸心理。一旦遭遇非法金融侵害，要第一時間留存投資合同、資金流水、聊天記錄、宣傳材料等完整證據，靈活運用“刑事威懾、民事索賠、行政監督”立體維權模式，通過正規渠道依法理性維權。切勿輕信所謂“全額回款”的虛假承諾，警惕二次詐騙造成財產損失。
防范化解金融風險，關乎人民群眾財產安全與社會和諧穩定。此次上海撫州法律人聯誼會專題研討活動，凝聚學界、實務界智慧，厘清了諸多實操難題，明確了維權與治理方向。下一步，參會各方將持續加強交流協作，緊扣三年嚴打工作要求，不斷推動司法、監管銜接機制優化升級。同時持續開展金融法律知識普及工作，引導全民學法、懂法、守法、用法，攜手共建安全、有序、健康的金融市場環境。
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