2012年我辭掉國(guó)企工作的時(shí)候，我媽氣得一個(gè)月沒跟我說話。

在她那代人眼里，國(guó)企就是鐵飯碗。旱澇保收，五險(xiǎn)一金，退休有保障。而我炒了六年股，在她看來跟賭博沒什么區(qū)別。辭職去炒股？那不是把鐵飯碗砸了去要飯嗎？

我沒有跟她吵。因?yàn)槲抑莱巢悔A。老一輩對(duì)“鐵飯碗”的定義是穩(wěn)定工資，但我在國(guó)企待了六年，看得很清楚：真正的鐵飯碗不是一份工作，是一種能力。一種在任何環(huán)境下都能穩(wěn)定變現(xiàn)的能力。

辭職之后這些年，我靠炒股還清了房貸，供孩子上了好學(xué)校，還有一筆不算少的積蓄。疫情期間很多實(shí)體行業(yè)的朋友斷了收入，我的賬戶還在穩(wěn)定增長(zhǎng)。那一刻我更加確信，我把鐵飯碗換成了更鐵的飯碗。

經(jīng)常有年輕人問我，老張，我想把炒股當(dāng)職業(yè)，你有什么建議？

以前我不敢說，因?yàn)榕抡`人子弟。但做了十七年之后，我覺得有些話可以說了。今天這篇文章，就是寫給那些真的想走這條路的人。話不多，但每句都是我用真金白銀和十七年光陰換來的。

第一步：建立職業(yè)化的工作流程

業(yè)余和職業(yè)最大的區(qū)別在哪里？

業(yè)余的人憑感覺操作。感覺要漲就買，感覺要跌就賣。操作完之后也不知道自己為什么賺、為什么虧。每一天都在重復(fù)，但每一天都沒有進(jìn)步。

職業(yè)的人有一套固定的工作流程。每天該做什么、不該做什么，雷打不動(dòng)。

我的工作流程是這樣的：早上八點(diǎn)起床，先看隔夜外盤和早間新聞，重點(diǎn)關(guān)注美股走勢(shì)、大宗商品價(jià)格、重大政策變化。八點(diǎn)半到九點(diǎn)，瀏覽自選股池里的公告和研報(bào)，標(biāo)記出有異動(dòng)的標(biāo)的。九點(diǎn)十五集合競(jìng)價(jià)開始，全程盯到九點(diǎn)二十五，觀察競(jìng)價(jià)量能和價(jià)格變化。

九點(diǎn)半開盤之后，根據(jù)盤前計(jì)劃執(zhí)行操作。沒有計(jì)劃外的操作，只有計(jì)劃內(nèi)的執(zhí)行。十點(diǎn)半到十一點(diǎn)半，復(fù)盤當(dāng)天操作的得失，記錄交易筆記。下午一點(diǎn)到三點(diǎn)繼續(xù)盯盤，三點(diǎn)收盤之后用一小時(shí)做收盤復(fù)盤，更新自選池。五點(diǎn)之后關(guān)機(jī)，不再看任何跟股票有關(guān)的東西。

每周五做一次周度復(fù)盤，每月底做一次月度總結(jié)，每年年底做一次全面審計(jì)。

這個(gè)流程我堅(jiān)持了十年以上。每天重復(fù)同樣的動(dòng)作，看起來枯燥乏味。但正是這份枯燥，讓我從情緒化交易中解脫了出來。操作不再是隨心所欲，而是按部就班。

如果你想把炒股當(dāng)職業(yè)，第一步就是建立自己的固定工作流程。不需要跟我一模一樣，但一定要有。有了流程之后，你就不再是憑感覺操作的業(yè)余玩家了。

第二步：把風(fēng)控刻進(jìn)骨子里

任何職業(yè)都有安全規(guī)范。建筑工人戴安全帽，電焊工戴護(hù)目鏡。炒股的風(fēng)控就是你的安全帽。

我的風(fēng)控體系有三層。

第一層是單筆交易的風(fēng)險(xiǎn)控制。任何一筆交易，最多虧損總資金的2%。比如你有50萬本金，單筆最大虧損就是1萬。如果止損設(shè)在10%，那倉(cāng)位就不能超過10萬。這個(gè)規(guī)矩雷打不動(dòng)，再看好一只票也不破。

第二層是月度風(fēng)險(xiǎn)控制。如果當(dāng)月累計(jì)虧損達(dá)到總資金的6%，當(dāng)月就停止交易。剩下的時(shí)間用來復(fù)盤反思，等心態(tài)調(diào)整好了再重新開始。連虧三筆也停手，不停手就會(huì)越虧越急、越急越虧。

第三層是年度風(fēng)險(xiǎn)控制。每年初設(shè)定一個(gè)年度最大回撤目標(biāo)，通常不超過20%。一旦年內(nèi)回撤接近這個(gè)目標(biāo)，立刻大幅降低倉(cāng)位甚至空倉(cāng)休息。

這三層風(fēng)控，就像三道保險(xiǎn)，保證我不會(huì)因?yàn)橐淮问д`、一個(gè)月的連續(xù)失利、甚至一年的不順就傷筋動(dòng)骨翻不了身。

很多人覺得風(fēng)控是膽小的表現(xiàn)。我只想說，死人不需要風(fēng)控，因?yàn)橐呀?jīng)死了。能在股市里活十七年的人，都是把風(fēng)控刻在骨子里的。

第三步：管理好自己的收益預(yù)期

這是最容易被忽視的一點(diǎn)，但在我看來比技術(shù)更重要。

很多人進(jìn)股市，是沖著“一個(gè)月翻倍”、“一年十倍”來的。帶著這種預(yù)期炒股，結(jié)果只有兩個(gè)：要么因?yàn)樘みM(jìn)重倉(cāng)踩雷，一夜回到解放前；要么頻繁追漲殺跌，手續(xù)費(fèi)和摩擦成本把本金磨光。

職業(yè)炒股者給自己定的年化收益目標(biāo)是多少？我的是15%到25%。在很多人看來這個(gè)數(shù)字低得可笑。但我告訴你，能做到這個(gè)水平并且持續(xù)二十年，你就是頂級(jí)水平。

巴菲特年化也就20%左右，他做了六十年，成了世界首富。

復(fù)利的核心不是收益率有多高，而是回撤有多低。你今年賺50%，明年虧40%，兩年下來本金還虧10%。你今年賺15%，明年賺15%，兩年下來本金增長(zhǎng)了32%。誰更厲害？長(zhǎng)期來看一定是后者。

把預(yù)期降下來，你的操作節(jié)奏就慢了。節(jié)奏慢了，錯(cuò)誤就少了。錯(cuò)誤少了，利潤(rùn)就慢慢累積起來了。

我現(xiàn)在每年只追求三到五筆核心交易。每筆目標(biāo)收益是20%到50%。一年下來整體收益超過15%就滿意，超過30%就是大年。這個(gè)預(yù)期管理，讓我不需要每天在市場(chǎng)里搏殺。我可以花大量時(shí)間等待真正屬于我的機(jī)會(huì)。

第四步：建立自己驗(yàn)證過的交易系統(tǒng)

交易系統(tǒng)這四個(gè)字，很多散戶聽了就煩，覺得是教科書上的廢話。但我用十七年的經(jīng)歷告訴你，沒有交易系統(tǒng)的人，永遠(yuǎn)在重新發(fā)明輪子。

什么是交易系統(tǒng)？就是一套固定的買賣標(biāo)準(zhǔn)。買什么、什么時(shí)候買、買多少、什么時(shí)候賣、什么時(shí)候止損，全部有一套明確的規(guī)則。

我這套系統(tǒng)已經(jīng)用了十幾年，核心就五條。選股：只在60日均線上方選股，線下的不看。買入：放量突破加形態(tài)確認(rèn)才動(dòng)手，不追高。倉(cāng)位：?jiǎn)纹辈怀^30%，大盤在線下時(shí)總倉(cāng)位不超過兩成。持有：股價(jià)在20日均線上方就拿著，不猜頂。賣出：跌破20日線減半，跌破60日線全清。

五條規(guī)則，不復(fù)雜，但每一條都是十幾年驗(yàn)證過的。

有系統(tǒng)之后最大的變化是什么？不是勝率提高了多少，而是每一筆交易都不糾結(jié)了。條件滿足了就干，不滿足就等。到了止盈線就賣，到了止損線就砍。沒有模棱兩可，沒有“再等等”。

怎么建立自己的交易系統(tǒng)？分三步走。第一步，花半年到一年時(shí)間，用小資金反復(fù)試驗(yàn)各種方法，找到用得最順手的那種。第二步，把這個(gè)方法形成書面規(guī)則，越具體越好，具體到不用動(dòng)腦子的程度。第三步，嚴(yán)格執(zhí)行一年以上，中間可以微調(diào)但不能推翻重來。

這個(gè)過程很漫長(zhǎng)，但這是唯一靠譜的路。沒有捷徑。

第五步：學(xué)會(huì)空倉(cāng)，把空倉(cāng)當(dāng)成一種操作

業(yè)余玩家最大的特點(diǎn)是什么？永遠(yuǎn)滿倉(cāng)。總感覺手里不拿點(diǎn)股票就不踏實(shí)，總覺得空倉(cāng)就是在浪費(fèi)行情。

職業(yè)選手正好相反。職業(yè)選手把空倉(cāng)當(dāng)成一種操作，而且是最高級(jí)別的操作。

A股每年真正有趨勢(shì)性行情的月份，平均下來只有四到六個(gè)月。剩下的六到八個(gè)月，不是在下跌就是在震蕩。這些垃圾時(shí)間里強(qiáng)行操作，就是在賭博。而空倉(cāng)的人，是在保存實(shí)力。

我每年有三分之一的時(shí)間是空倉(cāng)的。這三分之一的時(shí)間里我不焦慮，因?yàn)槲抑雷约涸谧稣_的事。熊市里別人在虧錢，我在看戲。等行情來了，別人在忙著解套，我有充足的彈藥可以進(jìn)攻。這一來一回的差距，就是長(zhǎng)期收益的全部秘密。

空倉(cāng)為什么那么難？因?yàn)槟憧傆X得空倉(cāng)就是“什么都不做”，而“什么都不做”讓你覺得自己沒有在努力。但股市不是一個(gè)靠努力就能賺錢的地方。很多時(shí)候，不操作就是最好的操作。

第六步：持續(xù)學(xué)習(xí)，但絕不盲從

職業(yè)炒股者有一個(gè)共同特點(diǎn)：永遠(yuǎn)在學(xué)習(xí)，但從來不盲從。

我認(rèn)識(shí)的那些長(zhǎng)期盈利的人，沒有一個(gè)停止過學(xué)習(xí)。他們?cè)诓粩嗟乜簇?cái)報(bào)、研究行業(yè)、復(fù)盤交易、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。但他們從來不會(huì)把別人的方法直接搬過來用。

每一個(gè)方法拿過來，都會(huì)先拿歷史數(shù)據(jù)做回測(cè)，然后用小資金實(shí)盤跑三個(gè)月到半年。只有確認(rèn)這個(gè)方法適合自己的性格、資金量、時(shí)間節(jié)奏之后，才會(huì)納入自己的體系。

這就像一個(gè)廚師學(xué)菜。你可以看別人的菜譜，但最終端上桌的，一定是經(jīng)過自己試味和調(diào)整的版本。

不學(xué)習(xí)的人注定被淘汰。但學(xué)什么都照搬的人，也注定賺不到錢。找到適合自己的、經(jīng)過自己驗(yàn)證的方法，然后堅(jiān)持用下去，這才是職業(yè)選手的學(xué)習(xí)態(tài)度。

結(jié)尾：鐵飯碗不是鐵做的，是紀(jì)律做的

回到開頭那個(gè)問題。炒股到底能不能當(dāng)鐵飯碗？

我的答案是：能。但這個(gè)鐵飯碗不是鐵做的，是紀(jì)律做的。

能堅(jiān)持固定流程的人，炒股就是鐵飯碗。能把風(fēng)控刻進(jìn)骨子里的人，炒股就是鐵飯碗。能管理好自己的預(yù)期、不急不躁的人，炒股就是鐵飯碗。能建立自己的系統(tǒng)、嚴(yán)格執(zhí)行、不盲從別人的人，炒股就是鐵飯碗。

做不到這些，炒股就永遠(yuǎn)只是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)高收益的賭博游戲。

最后給你一個(gè)自測(cè)清單，問自己四個(gè)問題：

第一，我有沒有一套固定的工作流程，每天按流程執(zhí)行？
第二，我有沒有三層風(fēng)控體系，保證永遠(yuǎn)不會(huì)被一次失誤擊垮？
第三，我的年化收益預(yù)期是不是在合理范圍內(nèi)，不會(huì)因?yàn)樨澬亩斑M(jìn)？
第四，我有沒有自己驗(yàn)證過的交易系統(tǒng)，每一筆操作都有據(jù)可依？

四個(gè)答案都是“是”，那你可以考慮把炒股當(dāng)職業(yè)。有一個(gè)“不是”，那就先別急，把短板補(bǔ)齊再說。

這條路很難，但值得走。因?yàn)橐坏┳咄耍憔蛽碛辛艘粋€(gè)誰也搶不走的鐵飯碗。

我是觀山望勢(shì)，分享自己所知所學(xué)，以眾生為鏡，萬相為師，提升自己境界的同時(shí)與各位散戶朋友互相勉勵(lì)！

溫馨提示：以上內(nèi)容為作者個(gè)人投資心得分享，不構(gòu)成任何投資建議。股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。文中提及的技術(shù)分析方法和倉(cāng)位管理策略僅供參考，投資者應(yīng)根據(jù)自身情況獨(dú)立判斷，自負(fù)盈虧。