廣東
案例回顧：
近日，客戶張大爺前往建行惠州水口支行，以“直觀查看存款明細(xì)、方便打理資金”為由，申請(qǐng)開立存折賬戶，工作人員按規(guī)為其辦理業(yè)務(wù)。
次日，張大爺再次到訪，持新開立的存折申請(qǐng)開通手機(jī)銀行。柜員補(bǔ)登存折時(shí)發(fā)現(xiàn)，賬戶內(nèi)有多筆同名他行轉(zhuǎn)入資金，與張大爺此前“單純存錢”的說法相悖。進(jìn)一步詢問得知，張大爺計(jì)劃通過手機(jī)銀行購匯并向境外匯款，且操作均是遵照某“海外理財(cái)顧問”的指引。
鑒于張大爺對(duì)手機(jī)銀行操作生疏、資金流向存在異常，柜員當(dāng)即判斷其可能遭遇詐騙，立刻暫停業(yè)務(wù)辦理并上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。起初，張大爺對(duì)“理財(cái)顧問”深信不疑，認(rèn)為銀行在阻撓其“投資計(jì)劃”。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人隨即結(jié)合反詐典型案例，耐心拆解詐騙分子套路，闡明“境外高收益理財(cái)”的虛假本質(zhì)。最終，張大爺幡然醒悟，放棄匯款操作，并對(duì)銀行工作人員的及時(shí)提醒深表感謝。
案例分析：
警惕！一種新型詐騙手段正悄然蔓延，嚴(yán)重威脅著群眾的財(cái)產(chǎn)安全！詐騙分子緊緊抓住群眾對(duì)存折“看得見、摸得著”的固有信任心理，像狡猾的狐貍一樣，誘導(dǎo)群眾開立存折歸集資金，再以“境外理財(cái)，穩(wěn)賺不賠”“跨境投資，高額回報(bào)”為幌子，誘騙群眾開通手機(jī)銀行，然后迅速將資金轉(zhuǎn)走，實(shí)施轉(zhuǎn)賬詐騙。部分群眾信息獲取渠道單一，對(duì)新型詐騙手段辨識(shí)能力較弱，易被“高收益”說辭蠱惑，成為詐騙分子重點(diǎn)目標(biāo)。此類騙局多虛構(gòu)境外投資項(xiàng)目，利用群眾對(duì)跨境金融操作的不熟悉，一步步誘導(dǎo)他們完成購匯、境外匯款等操作，企圖非法侵占群眾資金。大家一定要提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)！
防詐騙提示：
1. 警惕高收益誘餌：面對(duì)“境外理財(cái)”“跨境投資”等高額回報(bào)承諾，務(wù)必保持理性，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，高收益往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，陌生投資邀約大概率是詐騙陷阱。
2. 核實(shí)資金去向：辦理手機(jī)銀行、購匯、境外匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，若對(duì)方要求將資金轉(zhuǎn)入境外私人賬戶，或無法提供正規(guī)投資、交易憑證，應(yīng)立即停止操作，切勿輕信任何解釋。
3. 善用銀行咨詢渠道：建行“勞動(dòng)者港灣”兼具便民服務(wù)與反詐咨詢功能，遇到金融操作疑問，可主動(dòng)向網(wǎng)點(diǎn)工作人員求助，專業(yè)人員會(huì)協(xié)助識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。
4. 多與家人溝通：涉及大額資金變動(dòng)，尤其是跨境轉(zhuǎn)賬時(shí)，務(wù)必先與子女、家人溝通商量，避免獨(dú)自決策落入詐騙圈套。
5. 拒絕“保密”要求：若有人以“投資保密”“信息泄露有風(fēng)險(xiǎn)”等理由，要求不向他人透露資金操作事宜，這正是詐騙分子的常用伎倆，務(wù)必果斷拒絕并及時(shí)報(bào)警。
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