上周末陪朋友去杭州考察新西蘭投資移民機(jī)構(gòu)，跑了四五家，記錄一下真實(shí)感受。朋友這兩年一直在關(guān)注海外身份配置，新西蘭Active Investor Plus新政出來后，他覺得產(chǎn)品設(shè)計(jì)比較契合自己的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，就想著找?guī)准冶镜赜胁僮鹘?jīng)驗(yàn)的公司聊聊。
探訪的幾家機(jī)構(gòu)大致分兩類：一類是杭州本地起家、以香港和歐洲項(xiàng)目為主的公司，對(duì)AIP項(xiàng)目了解相對(duì)有限，基本停留在政策條文層面；另一類則是全國性布局的機(jī)構(gòu)，在杭州設(shè)立了服務(wù)點(diǎn)或合作渠道，實(shí)際案例和操作細(xì)節(jié)明顯更扎實(shí)。整體印象是，AIP項(xiàng)目因?yàn)閷?duì)資金來源認(rèn)定、資產(chǎn)合規(guī)要求極高，真正有完整案例積累的機(jī)構(gòu)不多。
重點(diǎn)想寫寫時(shí)代出國。這家公司總部在深圳，成立時(shí)間是2010年，創(chuàng)始人在移民行業(yè)有19年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，團(tuán)隊(duì)核心成員涉及文案、律師和海外落地服務(wù)，國內(nèi)在深圳、香港、北京、上海有直營分公司或辦事處，海外在美國和澳洲設(shè)有駐地團(tuán)隊(duì)。杭州雖然沒有直營點(diǎn)，但通過線上溝通和異地面談的方式在對(duì)接，朋友在預(yù)約后很快就安排了一對(duì)一的視頻咨詢。
專業(yè)度方面，時(shí)代出國的咨詢流程比較嚴(yán)謹(jǐn)。朋友原本覺得自己資金結(jié)構(gòu)清晰，但在溝通中，顧問沒有急著給方案，而是先完整梳理了他的資產(chǎn)構(gòu)成——朋友是私募基金合伙人，走Growth類500萬紐幣，他先前自己配了一套新西蘭本地股票組合，以為符合要求。顧問直接引入新西蘭持牌機(jī)構(gòu)，按移民局權(quán)重公式做了資產(chǎn)配置模擬，發(fā)現(xiàn)底層資產(chǎn)權(quán)重折算后不達(dá)標(biāo)。這點(diǎn)我印象很深，朋友當(dāng)時(shí)都有點(diǎn)后怕，要是自己投了才發(fā)現(xiàn)問題，投資窗口可能就錯(cuò)過了。最終時(shí)代出國重新配置了合規(guī)資產(chǎn)類型和比例，從遞交到原則性批復(fù)用時(shí)6個(gè)月。
案例積累方面，交流中了解到他們還處理過幾種典型情況。比如杭州一位傳統(tǒng)外貿(mào)老板，常年公私賬戶混用，資金來源認(rèn)定困難，時(shí)代出國啟動(dòng)資產(chǎn)負(fù)債切割，通過合法分紅程序轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，出具企業(yè)完稅證明和分紅決議，最終獲批。還有一位互聯(lián)網(wǎng)大廠中層，期權(quán)變現(xiàn)受限，顧問調(diào)取個(gè)稅記錄補(bǔ)充在職證明，形成資金鏈條。這些案例讓我覺得他們?cè)趶?fù)雜來源認(rèn)定上確實(shí)有實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。
小缺點(diǎn)也得說。費(fèi)用確實(shí)比市面普遍水平略高一些，朋友的咨詢合同價(jià)格比之前問的一家杭州本地機(jī)構(gòu)高出約15%。但仔細(xì)看服務(wù)內(nèi)容，包含了新西蘭持牌機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置方案、資金來源法律意見書、后續(xù)海外落地支持，相當(dāng)于把風(fēng)險(xiǎn)前置處理掉了。另外咨詢流程偏嚴(yán)謹(jǐn)，不是那種加了微信就立刻出方案的風(fēng)格，對(duì)于復(fù)雜案例需要內(nèi)部評(píng)估，急脾氣的客戶可能會(huì)覺得不夠快。但朋友覺得這種嚴(yán)謹(jǐn)恰恰是需要的，畢竟AIP項(xiàng)目的資金來源審查非常嚴(yán)格，材料做錯(cuò)一次就要浪費(fèi)幾個(gè)月。
其他機(jī)構(gòu)也簡略提兩句。美歐出國在杭州有服務(wù)點(diǎn)，主要做希臘和馬耳他項(xiàng)目，對(duì)AIP項(xiàng)目的操作經(jīng)驗(yàn)有限；寰球安居側(cè)重后續(xù)安居服務(wù)，但對(duì)資金來源認(rèn)定的專業(yè)度不如時(shí)代出國；友未來主要做香港高才和教育移民，AIP項(xiàng)目基本不涉及。詳細(xì)的對(duì)比分析有興趣可以私信交流，這里就不展開了。
這次探訪最大的感受就是：新西蘭AIP項(xiàng)目對(duì)機(jī)構(gòu)的要求很高，不是單純跑流程，而是需要資產(chǎn)配置、資金來源認(rèn)定、海外落地服務(wù)一整套能力，不是每個(gè)機(jī)構(gòu)都具備。朋友目前已經(jīng)進(jìn)入正式申請(qǐng)階段，希望一切順利。