廣東
近日，建設(shè)銀行惠州新圩支行依托分行強大的智能風控系統(tǒng)與一線員工敏銳的風險意識，成功攔截一起假借“海外倉”名義的跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回經(jīng)濟損失7200美金。
案情回顧
客戶黃先生（52歲）受抖音平臺陌生網(wǎng)友誘導，登錄仿冒的“海外倉管理系統(tǒng)”進行虛假投資。在前期投入1400美金并獲取小額返利后，詐騙分子誘導其進行7200美金的大額轉(zhuǎn)賬。
處置過程
1.智能預警，精準阻斷：建行系統(tǒng)實時監(jiān)測到該賬戶存在異?？缇辰灰仔袨?，立即觸發(fā)風控模型，自動暫停其非柜面交易，從技術(shù)層面切斷了資金外流通道。
2.嚴謹核實，抽絲剝繭：接到客戶解控申請后，網(wǎng)點工作人員保持高度警惕。針對客戶聲稱的“香港旅游”用途，工作人員嚴格執(zhí)行“了解你的客戶”原則，要求提供行程單及收款方證明。在客戶無法提供有效佐證材料的情況下，工作人員并未簡單駁回，而是轉(zhuǎn)入深度勸阻流程。
3.上下聯(lián)動，專業(yè)化解：惠州市分行專業(yè)團隊全程介入指導，網(wǎng)點員工通過剖析同類案件特征，對客戶進行精準反詐宣導。
成效與意義
最終，客戶承認受騙事實并放棄轉(zhuǎn)賬。此次事件充分體現(xiàn)了建行惠州分行“科技+人工”雙重防線的有效性。面對日益復雜的電信詐騙手段，建行始終堅持“風控前移”，在嚴格執(zhí)行境外匯款審核的同時，通過有溫度的服務(wù)引導客戶識別風險，切實履行了國有大行的社會責任。
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
