山東
近日，有媒體曝出風(fēng)險事件，浙江稠州商業(yè)銀行麗水慶元小微企業(yè)專營支行原行長李某喬向客戶拆借大額資金后失聯(lián)，現(xiàn)已因涉嫌詐騙被警方刑事拘留。事件暴露出該行一線員工行為管控存在明顯漏洞，而回溯過往監(jiān)管記錄，稠州銀行多地分支機構(gòu)頻繁曝出合規(guī)亂象，已有多名管理人員收到禁業(yè)懲戒，其中兩人領(lǐng)到終身禁業(yè)頂格處罰。
據(jù)當事人介紹，李某喬向其借款150萬元，逾期后多次催收均無結(jié)果。當事人前往網(wǎng)點溝通時，銀行方面確認李某喬已缺勤失聯(lián)。經(jīng)核實，李某喬并非僅向單一客戶拆借資金，存在多處民間借款行為。事發(fā)后，稠州商業(yè)銀行迅速對李某喬作出除名、解除職務(wù)處理，當?shù)毓矙C關(guān)同步立案偵查，目前李某喬已被刑事拘留，案由涉嫌詐騙。
針對本次風(fēng)險事件，國家金融監(jiān)督管理總局麗水監(jiān)管分局第一時間約談稠州商業(yè)銀行麗水分行管理層。監(jiān)管部門明確，后續(xù)將全面核查該行員工行為管理短板，對查實的管理缺位問題依法落實監(jiān)管處置措施。
梳理歷年監(jiān)管處罰公示，稠州銀行跨省經(jīng)營分支屢踩合規(guī)紅線，多名責(zé)任人被實施行業(yè)禁入懲戒，風(fēng)控長效機制建設(shè)始終未能夯實。2022年9月，臺州分行因遲報涉刑風(fēng)險案件、貸款審查寬松誘發(fā)違法放貸案件，被罰50萬元，相關(guān)負責(zé)人陳柏宏被終身禁業(yè)；2023年2月，金華分行員工行為管控失效，機構(gòu)罰款30萬元，直接責(zé)任人劉超同樣處以終身不得從事銀行業(yè)務(wù)；2025年7月，南京分行存在信息瞞報、違規(guī)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、無授信開展同業(yè)業(yè)務(wù)等問題，被罰200萬元，業(yè)務(wù)經(jīng)理任書中禁業(yè)4年；同年12月，福州分行違規(guī)吸存、流動資金貸款挪用、貸前貸后管理流于形式，收到415萬元大額罰單，負責(zé)人吳子江被禁業(yè)5年。
兩名終身禁業(yè)人員均出自浙江省內(nèi)分支機構(gòu)，違規(guī)根源直指員工行為失管、涉刑案件報送不及時、信貸全流程審慎管理缺失。疊加此次支行行長私下向客戶大額借款并涉嫌刑事犯罪一事，該行自上而下員工異常行為排查、八小時外行為約束、關(guān)鍵崗位制衡等內(nèi)控環(huán)節(jié)的薄弱之處集中暴露。
業(yè)內(nèi)風(fēng)控人士分析，異地擴張、網(wǎng)點下沉過程中，部分城商行容易出現(xiàn)重業(yè)務(wù)拓展、輕人員管控的傾向。支行行長手握信貸、客戶資源，若銀行缺少常態(tài)化資金往來排查、民間借貸摸排、輪崗審計等約束手段，極易滋生私相借貸、內(nèi)外勾結(jié)等風(fēng)險。對稠州商業(yè)銀行而言，接連發(fā)生員工涉刑、多人重罰事件，亟需全面復(fù)盤員工管理體系，壓實分行、支行層級風(fēng)控主體責(zé)任，補齊人員監(jiān)督短板，避免同類風(fēng)險持續(xù)發(fā)酵。
（來源：城市金融報 財觀新聞）
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
