導(dǎo)語

優(yōu)脈家族辦公室創(chuàng)始人應(yīng)松先生，是中國(guó)家辦行業(yè)最早一批踐行“買方顧問”定位的實(shí)踐者。在創(chuàng)立優(yōu)脈之前，他曾先后任職于中國(guó)銀行、中國(guó)平安，深度參與平安與麥肯錫的戰(zhàn)略咨詢項(xiàng)目，此后歷任多家外資機(jī)構(gòu)高管，又在國(guó)內(nèi)大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任風(fēng)控委員會(huì)委員。2014年，他離開平臺(tái)，創(chuàng)立優(yōu)脈，至今已深耕家辦行業(yè)12年。據(jù)悉，優(yōu)脈服務(wù)超過100個(gè)小型家族辦公室及500多位高凈值及超高凈值家族，管理規(guī)模超過150億元，并于2025年獲得YS家族資產(chǎn)管理體系著作權(quán)保護(hù)。

值得注意的是，在即將發(fā)布的《2026中國(guó)賦能型家族辦公室發(fā)展白皮書》1中，應(yīng)松先生首次系統(tǒng)性地提出了“賦能型家族辦公室（Enabling Family Office，EFO）”概念——這一定位跳出了傳統(tǒng)Single Family Office與Multi-Family Office的二元分類，試圖為中國(guó)家辦行業(yè)提供一種新的基礎(chǔ)設(shè)施解決方案。

近期，應(yīng)松先生接受財(cái)策智庫(kù)專訪，圍繞行業(yè)“舊賬”、買方顧問的真實(shí)挑戰(zhàn)、EFO的商業(yè)邏輯、資產(chǎn)篩選方法論、AI對(duì)家辦的影響等核心議題，分享了他深耕家辦12年的一線洞察與實(shí)戰(zhàn)方法論。

應(yīng)松

優(yōu)脈家族辦公室創(chuàng)始人

中歐工商管理學(xué)院金融管理學(xué)碩士

應(yīng)松先生是一位資深的家族資產(chǎn)管理專家，有著近30年的金融從業(yè)經(jīng)歷，直接服務(wù)過近千名高凈值、超高凈值人士；管理和培養(yǎng)的金融人士遍及財(cái)富管理行業(yè)；參與盡調(diào)和風(fēng)控的各類金融產(chǎn)品近千余個(gè)，對(duì)中國(guó)高凈值財(cái)富市場(chǎng)的發(fā)展和變遷有著深刻的認(rèn)知和了解，是中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)成長(zhǎng)與發(fā)展的親歷者和建設(shè)者，有著廣泛的行業(yè)影響力和美譽(yù)度，其真誠(chéng)善良的品行、儒雅謙和的風(fēng)格和見微知著的專業(yè)能力深受行業(yè)人士及客戶的認(rèn)同和贊許。

一、行業(yè)暗礁與認(rèn)知迭代

01

您在2022年的專訪中提到“家辦行業(yè)欠的賬還很多”，四年過去，您認(rèn)為行業(yè)現(xiàn)在“還”得怎么樣了？哪些“舊賬”（比如產(chǎn)品銷售思維）還比較頑固，哪些已經(jīng)有了明顯改善？

中國(guó)家辦行業(yè)正從過去4年的低谷中緩慢回升。中國(guó)財(cái)富管理自2006、2007年開啟市場(chǎng)化進(jìn)程，2019、2020年后受宏觀經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型影響，非標(biāo)資產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品相繼暴雷，市場(chǎng)由此意識(shí)到：傳統(tǒng)銷售驅(qū)動(dòng)模式已走不通，必須轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務(wù)。

作為財(cái)富管理行業(yè)的一個(gè)分支，家辦過去10年的發(fā)展迭代，大多是在缺乏專業(yè)基礎(chǔ)與能力的狀態(tài)下進(jìn)行的。如今從業(yè)者意識(shí)雖已普遍提升，能力缺口卻依舊明顯。我認(rèn)為，一個(gè)合格的家辦顧問需具備兩項(xiàng)基本技能：其一，專業(yè)咨詢能力；其二，對(duì)金融及法稅工具的綜合認(rèn)知與對(duì)客戶需求的深度理解。然而現(xiàn)實(shí)是即便優(yōu)秀的金融從業(yè)者，大多也只是銷售能力突出、綜合專業(yè)及咨詢能力薄弱的“銷冠”。由于所屬機(jī)構(gòu)屬性，可能只精于理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品或某專業(yè)服務(wù)。缺少將多種工具綜合運(yùn)用的實(shí)操，仍是行業(yè)最大的“欠賬”。

此外，市場(chǎng)上甚至出現(xiàn)一種新的混亂：以前“家辦”是不錯(cuò)的名號(hào)，今天聽到有人自稱家辦，反而可能引發(fā)警惕——因?yàn)樾袠I(yè)“大而不優(yōu)”，核心問題如“標(biāo)準(zhǔn)缺失”“類家辦繁多”等，會(huì)讓客戶對(duì)整個(gè)行業(yè)產(chǎn)生疑慮，甚至逐步拖垮整個(gè)行業(yè)的聲譽(yù)。

這也是我們堅(jiān)持研究“標(biāo)準(zhǔn)”“SOP”的原因。作為希望這個(gè)行業(yè)向好、健康發(fā)展的人，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)站出來，做一些非商業(yè)性的基礎(chǔ)性工作。

02

您有個(gè)觀點(diǎn)是，認(rèn)為“創(chuàng)富”和“守富”是兩個(gè)完全不同的時(shí)代，在當(dāng)前觀察看，中國(guó)高凈值個(gè)人的財(cái)富管理認(rèn)知是否發(fā)生轉(zhuǎn)變？

客戶的底層需求高度一致：資產(chǎn)安全、持續(xù)增值、助力幸福人生而非招致災(zāi)難。這些需求隨年齡增長(zhǎng)愈發(fā)剛性，但能否真正達(dá)成，取決于客戶自身的認(rèn)知層級(jí)。

按認(rèn)知層級(jí)，高凈值客戶可分為三類：

主動(dòng)意識(shí)型——能從海外經(jīng)驗(yàn)與他人教訓(xùn)中吸取認(rèn)知、主動(dòng)尋求專業(yè)團(tuán)隊(duì)合作，是最有機(jī)會(huì)保全財(cái)富的群體；

自我反思型——初期親自操盤，踩坑后能反思管理問題，迅速轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)化與制度化；

固執(zhí)型——將損失歸咎于外部、聽不進(jìn)專業(yè)意見，保住資產(chǎn)只能靠運(yùn)氣。

多數(shù)中國(guó)財(cái)富人士是過去三十年市場(chǎng)化浪潮中的“幸存者”，常存在幸存者偏差，更傾向于沿用創(chuàng)富思維管理已有財(cái)富。但創(chuàng)富與守富的底層邏輯完全不同：創(chuàng)富是小概率的大成功，幸存者只是其中少數(shù)；若以同一套思維進(jìn)入守富階段，20年后極可能淪為新一輪失敗者。守富的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理與專業(yè)化管理，但許多人在意識(shí)、行為與思維習(xí)慣上仍未真正切換。

03

另外，從家庭/家族角度看，傳承過程中的哪一維度挑戰(zhàn)最大、最容易出問題？

家族傳承中最容易被忽視、最易出問題的一點(diǎn)，可濃縮為四個(gè)字：制度性建設(shè)。

多數(shù)家族/家庭仍習(xí)慣人治，但家族資產(chǎn)管理的核心是“把人治變成法治”——因?yàn)槿藭?huì)變化、有七情六欲、生老病死甚至面臨意外，而資產(chǎn)管理的本質(zhì)要求所有權(quán)、控制權(quán)及受益權(quán)的穩(wěn)定。外界常說“豪門深似海”，關(guān)鍵在于豪門有規(guī)矩，例如：什么錢用在何處、以何種方式動(dòng)用，必須有明確規(guī)則。一般家庭多缺乏這種制度性規(guī)矩，財(cái)富體量越大，無序的代價(jià)越高。

另一個(gè)關(guān)鍵件是文化，即家族精神文化價(jià)值觀。一個(gè)國(guó)家之所以可持續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)，歸根結(jié)底不是因?yàn)橛邪l(fā)明家或企業(yè)家，而是因?yàn)橛兄卫硪?guī)則疊加優(yōu)秀文化作為根基。家族同理：能否傳承精神文化價(jià)值觀？資產(chǎn)使用與分配是否有清晰可執(zhí)行的規(guī)則？這才是核心，但很多家族/家庭在這方面的意識(shí)仍然薄弱。

二、買方顧問的考驗(yàn)：

從理念共識(shí)到體系落地

04

客戶端的認(rèn)知覺醒確實(shí)需要過程。但換個(gè)角度看，如果從業(yè)者本身的專業(yè)能力到位了，其實(shí)也能主動(dòng)推動(dòng)這種認(rèn)知轉(zhuǎn)變。您創(chuàng)立優(yōu)脈時(shí)堅(jiān)持“買方定位”，這一理念在今天已成為行業(yè)共識(shí)。但在實(shí)際操作中，從業(yè)者從“賣產(chǎn)品”真正轉(zhuǎn)向“做咨詢”依然困難重重。在您看來，當(dāng)前家辦從業(yè)者面臨的最大內(nèi)外部挑戰(zhàn)分別是什么？

買方定位作為理念已是行業(yè)共識(shí)，但執(zhí)行層面挑戰(zhàn)遠(yuǎn)超表象。買方顧問與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)“客戶要什么、就服務(wù)什么”的銷售邏輯存在根本差異——前者需先理解客戶的生活狀態(tài)與愿景，再依專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析給出改善策略繼而提供解決方案。這一定位的落地，就面臨三重挑戰(zhàn)。

第一重，能力挑戰(zhàn)。現(xiàn)行機(jī)構(gòu)培訓(xùn)體系缺乏風(fēng)險(xiǎn)診斷的系統(tǒng)訓(xùn)練，未經(jīng)訓(xùn)練者很難勝任買方顧問。顧問還需掌握龐大的工具知識(shí)庫(kù)——信托、保險(xiǎn)、各類投資策略的使用場(chǎng)景，以及全市場(chǎng)供應(yīng)商與產(chǎn)品差異。

第二重，生存挑戰(zhàn)。買方能力的積累是慢功夫。專業(yè)尚未成熟時(shí)，客戶未必愿意委托與付費(fèi)，顧問的短期收入提升緩慢，遠(yuǎn)比賣產(chǎn)品困難。在外部充斥短期高回報(bào)誘惑的環(huán)境下，能否堅(jiān)守理念，是真正的考驗(yàn)。

第三重，系統(tǒng)性挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)診斷、資產(chǎn)篩選、投資管理、資產(chǎn)規(guī)劃等專業(yè)工作無法由單人完成，必須依托綜合性專業(yè)團(tuán)隊(duì)。而構(gòu)建這樣的組織還需長(zhǎng)期資本支撐，這也是行業(yè)門檻極高、機(jī)構(gòu)難以長(zhǎng)期存續(xù)的根本原因。優(yōu)脈為此搭建了信托、保險(xiǎn)、法稅以及各類投資產(chǎn)品如股權(quán)、股票、CTA、債券等的專職篩選標(biāo)準(zhǔn)、作業(yè)規(guī)程和專職團(tuán)隊(duì)，為買方顧問提供資源平臺(tái)。

05

我們注意到，去年您的YS家族資產(chǎn)管理體系獲得了著作權(quán)保護(hù)，它將積極心理學(xué)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理融合，包含了八大模塊。這個(gè)體系是如何從您兩本著作的理論框架和多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中一步步結(jié)晶出來的？從“道理”到“體系”，其中最關(guān)鍵的一步是什么？

從某個(gè)角度講，優(yōu)脈的創(chuàng)業(yè)像一項(xiàng)科研項(xiàng)目，研究命題是：如何在中國(guó)市場(chǎng)真正做好家族資產(chǎn)管理？

研究的邏輯起點(diǎn)是客戶需求，而需求研究必須回到“人”這個(gè)“第一性原理”?；诜e極心理學(xué)、人類學(xué)與需求理論的系統(tǒng)性研習(xí)和梳理，我將人的終極追求“幸?！笨偨Y(jié)為可以指導(dǎo)家族資產(chǎn)管理的“六大來源”：感官體驗(yàn)、良好的人際關(guān)系、自由選擇的空間、身心愉悅、受人尊重、自我學(xué)習(xí)與自我超越。

第二個(gè)研究維度是家族可持續(xù)。在系統(tǒng)研究國(guó)家、組織、社會(huì)的可持續(xù)治理邏輯后，我們認(rèn)為“治家”與“治國(guó)”同理，并由此提煉出“家族可持續(xù)六大支柱”：品質(zhì)生活保障機(jī)制、教育與健康、愛與關(guān)懷、家族財(cái)富的持續(xù)創(chuàng)造、家族凝聚力建設(shè)、家族社會(huì)關(guān)系與聲望建設(shè)。

基于這兩項(xiàng)人類最本質(zhì)的需求，我們就可以系統(tǒng)性地分析和理解客戶的財(cái)富是否真正為其幸福人生創(chuàng)造價(jià)值了，在此基礎(chǔ)上，優(yōu)脈研發(fā)了要實(shí)現(xiàn)美好人生和家族可持續(xù)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)診斷體系與風(fēng)險(xiǎn)管理體系。家辦的核心本質(zhì)即風(fēng)險(xiǎn)管理，我們將所有風(fēng)險(xiǎn)類型與對(duì)應(yīng)解決策略一一列示，匹配可用的金融法律工具，篩選符合服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，最終形成完整的解決方案與落地路徑。這就是YS體系的由來。

06

這套體系的標(biāo)準(zhǔn)化程度如何？哪些靠人、哪些靠系統(tǒng)？

邏輯層面，整套理論框架與工具已實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化，并輔以AI減輕顧問在風(fēng)險(xiǎn)診斷中的工作壓力。但難點(diǎn)在操作端。以多段婚姻、多子女、資產(chǎn)種類繁多的復(fù)雜家庭為例，傳承風(fēng)險(xiǎn)顯著升高，但客戶不會(huì)主動(dòng)披露真實(shí)狀況。因此，分析邏輯并不復(fù)雜，操作上的信任建立才是核心挑戰(zhàn)。

但這并非問卷可解。因此我們采用“資深專家坐診”模式：顧問完成簽約后，由具備數(shù)十年稅務(wù)、法律經(jīng)驗(yàn)的資深專家與客戶進(jìn)行深度溝通，背后由科學(xué)化的診斷模板支撐，前端的信任建立與需求挖掘則必須由人完成。

這本質(zhì)上也是一種團(tuán)隊(duì)協(xié)作機(jī)制。我們希望年輕顧問在專業(yè)平臺(tái)支持下能逐步獨(dú)立，三到五年后將成長(zhǎng)為新的資深力量。

三、高管轉(zhuǎn)身創(chuàng)業(yè)：

長(zhǎng)期主義者的抉擇

07

您曾擔(dān)任過不同大機(jī)構(gòu)的高管，后來自己在創(chuàng)立優(yōu)脈的這十幾年過程中，您有什么特別的思考？

創(chuàng)立優(yōu)脈的起點(diǎn)很簡(jiǎn)單：我想解決銷售型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與客戶利益之間存在結(jié)構(gòu)性沖突問題。

多年前任職于大型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)時(shí)，有一款市場(chǎng)高點(diǎn)上線的產(chǎn)品，研究部判定風(fēng)險(xiǎn)偏高，然而銷售端基于客戶偏好堅(jiān)持推出，到了2020年后該產(chǎn)品凈值僅剩兩成。

金融市場(chǎng)最大的挑戰(zhàn)不是認(rèn)知，而是人性，再?gòu)?qiáng)的專業(yè)能力也難以抗拒群體性偏離，必須以制度化、專業(yè)化的體系加以約束。“慢就是快”并非理念口號(hào)，而是金融行業(yè)的生存法則：留在牌桌的關(guān)鍵是控制風(fēng)險(xiǎn)，控風(fēng)的根本是不隨大流。戰(zhàn)略層面，我們自始即判斷家辦是一條長(zhǎng)坡厚雪但市場(chǎng)基礎(chǔ)偏薄弱的賽道，應(yīng)優(yōu)先構(gòu)建能力而非追求規(guī)模。

四、賦能型家族辦公室（EFO）：一個(gè)新模式

08

即將發(fā)布的《2026中國(guó)賦能型家族辦公室發(fā)展白皮書》首次系統(tǒng)性地提出了“賦能型家族辦公室（EFO）”這一概念。我們知道，市場(chǎng)已有SFO（單一家族辦公室）和MFO（聯(lián)合家族辦公室）。是什么原因促使您在當(dāng)下這個(gè)時(shí)間點(diǎn)，覺得行業(yè)需要出現(xiàn)“EFO”這個(gè)新角色？

中國(guó)市場(chǎng)大部分MFO由前線銷售顧問組建，多數(shù)業(yè)務(wù)顧問不具備組織建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理能力，難以獨(dú)立構(gòu)建綜合性專業(yè)化機(jī)構(gòu)。這是市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性缺失。

很多時(shí)候別人說優(yōu)脈是一個(gè)MFO。彼時(shí)，我們也這么認(rèn)為。但后來想，其實(shí)我們既服務(wù)客戶，也不直接服務(wù)客戶，更多的是在協(xié)助顧問服務(wù)客戶。從專業(yè)角度看，客戶對(duì)家辦的信賴可分為兩種：人際信賴須由顧問本身建立，而專業(yè)信賴可被集成。這一認(rèn)知促使我們將優(yōu)脈重新定位，同時(shí)參照海外成熟平臺(tái)機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)，我們最終明確了不再僅作為MFO，而是協(xié)助顧問服務(wù)客戶的“賦能型家族辦公室（EFO）”的定位。

作為開放平臺(tái)，EFO賦能三類對(duì)象。

第一類，想做家辦的人。現(xiàn)階段主要為擁有高凈值客戶資源的保險(xiǎn)精英、私行顧問、銀行高管、退休CIO、企業(yè)高管或家族成員。優(yōu)脈提供全天候的業(yè)務(wù)支持體系，從培訓(xùn)到輔導(dǎo)到客戶陪訪及問題處理，協(xié)助顧問提升自身能力，贏得客戶委托。

第二類，已有的、專注某一領(lǐng)域的MFO以及一些專業(yè)機(jī)構(gòu)如律所等。例如法律背景出身的家辦，過去僅做法稅類規(guī)劃。嫁接優(yōu)脈的外包CIO與投顧能力后，可將一次性項(xiàng)目收入擴(kuò)展為持續(xù)性資產(chǎn)管理收入。

第三類，專業(yè)人士。如精算師、保險(xiǎn)規(guī)劃師等，經(jīng)篩選納入“特聘專家”或“專業(yè)合伙人”體系，均為深耕領(lǐng)域二三十年的資深從業(yè)者。

機(jī)制設(shè)計(jì)上，優(yōu)脈本身無產(chǎn)品，不存在分銷沖突。所有服務(wù)從風(fēng)險(xiǎn)診斷起步，遵循“合約在先、責(zé)權(quán)利規(guī)則在先、業(yè)務(wù)作業(yè)在后”的原則；對(duì)合作者設(shè)有明確的準(zhǔn)入審核，合約外行為須承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。若客戶直接聯(lián)系優(yōu)脈，將轉(zhuǎn)交至簽約管理中心，由長(zhǎng)期負(fù)責(zé)其關(guān)系的合作伙伴持續(xù)服務(wù)。

09

這份白皮書在倡導(dǎo)“賦能型家族辦公室”的同時(shí)，也直言不諱地指出當(dāng)前家辦行業(yè)之亂象。從客戶角度，該如何判斷一個(gè)家辦是否“靠譜”？

判斷一個(gè)家辦是否“靠譜”，首先要判斷它是否真正具備買方屬性，客戶可從兩個(gè)核心維度入手。

第一，收入來源。當(dāng)顧問提供服務(wù)時(shí)，可直接詢問：主要收入是什么？從供應(yīng)商一方獲取分成或返傭還是客戶支付的咨詢費(fèi)管理費(fèi)？若顧問的主要收入來自產(chǎn)品供應(yīng)商，其商業(yè)邏輯本質(zhì)上仍偏銷售導(dǎo)向——產(chǎn)品成交即產(chǎn)生收益。更需關(guān)注的是“雙向收費(fèi)”結(jié)構(gòu)：客戶既支付咨詢費(fèi)用，機(jī)構(gòu)又同時(shí)在底層產(chǎn)品中獲取分銷分成。真正的買方顧問，其立場(chǎng)與利益應(yīng)與客戶保持一致——客戶支付費(fèi)用，雇傭機(jī)構(gòu)解決其關(guān)切議題。

第二，工具運(yùn)用的綜合性。家辦區(qū)別于其他單一金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的核心價(jià)值，在于綜合性專業(yè)能力。若一家機(jī)構(gòu)僅以保險(xiǎn)工具切入，業(yè)務(wù)邊界與保險(xiǎn)代理高度重合；僅依賴法律工具，則更接近律師事務(wù)所的專業(yè)定位；僅以投資工具為核心，又與資管機(jī)構(gòu)存在功能重疊。真正的家辦，應(yīng)能基于客戶的具體問題，綜合調(diào)動(dòng)信托、保險(xiǎn)、法律、投資等多類風(fēng)險(xiǎn)管理工具，進(jìn)行系統(tǒng)化的解決方案設(shè)計(jì)。

把握以上兩個(gè)判斷維度，可基本識(shí)別這個(gè)家辦的真實(shí)定位。

10

AI會(huì)改變家辦行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局嗎？

AI技術(shù)迭代速度加快。而在家辦行業(yè)，最大的瓶頸始終在于專業(yè)人才培養(yǎng)，因?yàn)橐粋€(gè)優(yōu)秀顧問的養(yǎng)成依賴長(zhǎng)期的實(shí)戰(zhàn)歷練。AI的介入將顯著縮短這一周期。

不過，我認(rèn)為AI的實(shí)際效用取決于使用者的心智模式：將AI作為認(rèn)知輔助工具，可有效拓展顧問的知識(shí)邊界與作業(yè)效率；將AI視為替代性方案，則其輸出水平將止步于AI本身。正確的路徑是在AI產(chǎn)出基礎(chǔ)上疊加專業(yè)判斷與思考，而非簡(jiǎn)單使用AI給出的答案。

此外，AI能夠承擔(dān)顧問日常工作中事務(wù)性、重復(fù)性較強(qiáng)的環(huán)節(jié)，不過這類工作并非顧問的核心價(jià)值所在，顧問的真正價(jià)值更多體現(xiàn)在與客戶的深度溝通和關(guān)系建設(shè)上。從客戶視角，在尚未建立可信賴的家辦合作關(guān)系時(shí)，AI可作為初步的咨詢?nèi)肟冢唧w的方案落地與執(zhí)行，仍須依托專業(yè)機(jī)構(gòu)。

目前，優(yōu)脈正在推進(jìn) to B 與 to C 兩條AI產(chǎn)品線，尚處于研發(fā)階段。我們的核心產(chǎn)品定位為“智能買方顧問”，例如可在客戶與金融機(jī)構(gòu)溝通過程中提供實(shí)時(shí)陪伴與事后復(fù)盤：識(shí)別對(duì)方話術(shù)中的營(yíng)銷傾向、判斷哪些表達(dá)真正基于客戶立場(chǎng)、解讀關(guān)鍵語句背后的潛臺(tái)詞。

11

暢想未來十年，您最希望優(yōu)脈被記住的是什么？

未來行業(yè)格局上，真正堅(jiān)持買方定位、具備綜合專業(yè)能力的機(jī)構(gòu)將持續(xù)成長(zhǎng)，背離這兩點(diǎn)的機(jī)構(gòu)則難以為繼。僅以某一專項(xiàng)服務(wù)切入，難以在專業(yè)縱深上勝過垂直機(jī)構(gòu)。家辦的核心價(jià)值在于不可替代的綜合性專業(yè)能力——能夠基于客戶整體狀況系統(tǒng)性地發(fā)現(xiàn)問題并整合多類工具提供綜合性解決方案；若僅停留在名稱層面，與市場(chǎng)既有機(jī)構(gòu)并無實(shí)質(zhì)差別。推動(dòng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)是優(yōu)脈的長(zhǎng)期方向。

因此自今年起，我們計(jì)劃每年發(fā)布一部行業(yè)白皮書，記錄中國(guó)家辦市場(chǎng)的發(fā)展軌跡，也為行業(yè)勾畫可參照的判斷標(biāo)準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上，優(yōu)脈將進(jìn)一步輸出家辦顧問與買方顧問的培訓(xùn)認(rèn)證體系等服務(wù)。所以對(duì)于十年暢想，從公司層面，我希望優(yōu)脈成為最受合作伙伴及其客戶尊重與認(rèn)同的機(jī)構(gòu)，從行業(yè)層面，希望優(yōu)脈是真正為行業(yè)做出貢獻(xiàn)的機(jī)構(gòu)。

注釋1：關(guān)于《2026中國(guó)賦能型家族辦公室發(fā)展白皮書》

優(yōu)脈家族辦公室將于2026年6月發(fā)布《2026中國(guó)賦能型家族辦公室發(fā)展白皮書》，并舉辦發(fā)布會(huì)。該白皮書旨在為家族辦公室行業(yè)“正本清源”，提出“賦能型家族辦公室（EFO）”概念，系統(tǒng)闡述買方家辦、核心能力、顧問轉(zhuǎn)型及中小MFO可持續(xù)發(fā)展等關(guān)鍵問題。針對(duì)當(dāng)前行業(yè)概念混亂、標(biāo)準(zhǔn)不清的痛點(diǎn)，白皮書力求提供清晰認(rèn)知框架，推動(dòng)行業(yè)從“理念正”走向“行為正”，幫助客戶識(shí)別真正家辦服務(wù)，助力從業(yè)者建立長(zhǎng)期專業(yè)能力。敬請(qǐng)期待！

采訪&編輯：曉婧

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