據越媒體報道，6月22日，老街省調查警察局正式宣布，對三名涉嫌洗錢罪（違反越南刑法第324條第3款）的嫌疑人提起刑事訴訟，并簽發臨時拘留令。這三個人分別是：1975年出生的V??ng V?n Minh（王文明，1975年）、2005年出生的Ly Trung Nguyên（李中原，2005年），以及同樣2005年出生的Bàn Th? L?u（盤氏留，音譯，2005年），他們都是老街省當地人。

表面上看，這只是一個普通的刑事案件，但細想之下，它折射出當下網絡詐騙與洗錢鏈條的復雜與隱蔽。詐騙分子遠在境外，卻能輕松通過本地人“租借”銀行賬戶，把黑錢洗成“干凈”的USDT加密貨幣。這樣的操作，不僅傷害了無數普通受害者，也把一些貪圖小利的人卷入深淵。

事情要從2026年4月初說起。當時，盤氏留在中國期間，認識了一個綽號“7 ngón”（七指）的中國男子。這個人直接雇傭她，讓她在越南找人出租銀行賬戶，目的是幫網絡詐騙團伙“漂白”贓款，變成USDT。

詐騙團伙的手法聽起來很“熟悉”——他們在Facebook上直播推廣彩票游戲、刮刮樂，吹噓獎金高達數十億越南盾。受害者被誘導買刮刮卡后，被宣布“中獎”，然后要求先付“定金”才能領獎。之后，詐騙分子會編造各種理由，比如稅費、手續費、驗證費等，不斷讓受害者轉更多錢。一旦受害者沒錢了，他們就直接消失，弄走所有資金。

這些贓款通過越南多個銀行賬戶中轉，最后全部用來購買USDT加密貨幣，試圖掩蓋非法來源。出租賬戶的人每天能拿120美元報酬，介紹成功的“經紀人”還能額外拿20美元傭金。聽起來好像“輕松賺錢”，但背后的風險誰來承擔？

到了中旬，盤氏留說服了李中原加入。李中原明明知道這是幫中國男子（七指）洗錢，但出于貪婪，想賺快錢兒，還是決定干了。4月21日，李中原又以每天200萬越南盾的報酬，引誘王文明加入洗錢隊伍。王文明也清楚資金來路不正，卻還是同意，這買賣干了。

從4月28日到5月31日，李中原和王文明協助“七指”團伙，將近478億越南盾（約合人民幣1200多萬）進行了“合法化”處理。這些錢隨后全部換成USDT，轉入指定電子錢包。三人通過這個過程非法獲利超過1.25億越南盾。

說實在的，看到這些細節，真是令人既感慨又惋惜。貪小便宜吃大虧，這句老話在這里體現得淋漓盡致。120美元一天、200萬越南盾一天，看似誘人，但一對比那478億的巨額贓款和無數受害者的血汗錢，這點“報酬”根本不值一提。更重要的是，一旦卷入，就可能面臨牢獄之災，毀掉自己和家人的未來。

這事兒在越南并不稀罕。近年來，越南警方破獲過多起類似跨境洗錢案，很多本地人因為一時貪念，成為詐騙鏈條的“下游工具”。詐騙分子越來越狡猾，他們利用直播、社交平臺，針對普通人的僥幸心理下手；而洗錢環節則靠加密貨幣、銀行賬戶中轉來規避追蹤。普通人防不勝防，參與者也往往“聰明反被聰明誤”。

USDT兌換新型騙局，一會的功夫被騙近20000萬人民幣

在這里，小編再和大家分享一個最近比較常見的USDT兌換詐騙案例，供玩U的朋友們多加留意，千萬別被這幫殺千刀的給騙了。這種騙局通常通過Telegram、Facebook或者微信等社交軟件找到目標。騙子會主動問：“你能換越南盾嗎？人民幣或美元也行。”他們聲稱手里有USDT，可以跟你換任何貨幣，并承諾先打U給你。也可能是他們假裝買你的東西，然后說多給你打點U順便幫他們兌換點錢。

一旦你表示同意，他們會立刻索要你的USDT收款地址，并迅速“轉賬”。緊接著，他們會發來一張轉賬截圖，比如顯示“2882 USDT”已轉給你。但實際上，他們只轉了2.882 USDT（1U=1美元），截圖是用PS軟件修改了小數點位置。很多人收到款后沒仔細查看余額，就以為錢已經到賬，沒什么問題。

隨后，騙子會馬上發來一個越南盾（或其他貨幣）的收款賬號，催促你趕緊把對應金額轉過去。不少人就這樣沒注意到小數點的貓膩，直接把2882美金等值的越南盾轉給了騙子。結果，騙子用區區幾美元，就換走了你上萬的人民幣。就在前幾天，小編在網游中發現有個老鐵就是這樣中招的，短短兩個小時內被騙近2萬元，今天借著這篇文章發出來。

希望玩U的兄弟姐妹們一定要擦亮眼睛，轉賬前務必親自登錄錢包查看實際到賬金額。千萬別只看對方發來的截圖，瞄了一眼收款記錄就得了，一定要注意小數點和看余額。任何“太容易”的兌換交易，都值得多打一個問號。詐騙分子無處不在，保護好自己的資產，才是最重要的。