市場驅動因素賦能基金增長

1.1

澳洲地產的復利價值

在發達國家中，澳洲房地產連續30年穩定甚至加速上漲堪稱"獨樹一幟"！一個市場大于整個澳洲養老金和股市的總和——這就是澳大利亞房地產，作為澳洲國民經濟的壓艙石，澳洲住宅資產總值高達12.77萬億澳元！

過去一年，首府城市住宅價格最高漲幅達25%，證明了這個市場不僅龐大，而且充滿活力。

澳洲主要城市房價變化月度統計表（截至2026年5月31日）

數據來源：Cotality

市場的底層韌性為地產債權基金提供了夯實基礎，使地產抵押債權基金投資成為一項相對安全且有較好收益預期的選擇。

1.2

地產債權基金優勢凸顯

在澳大利亞聯邦預算改革、全球金融市場波動加劇的背景下，投資者正更加關注兼具收益穩定性、資產保障與風險可控性的投資渠道。地產抵押債權基金憑借其獨特的風險收益特征，在當前周期中展現出顯著優勢。

FUNDSEC

核心投資價值

?利差優勢顯著：現行利率環境下，Fundsec提供9 -11%穩定收益，顯著高于傳統固收產品
?雙重保障機制：雙重保障機制：底層資產抵押率（LVR）嚴格控制（截至2026上半年平均LVR僅57%），疊加房產增值緩沖

?抗周期特性：受益于澳洲年1.6%的人口增速（為發達國家中較高增長率）與持續存在的住房供應缺口

Fundsec債權基金

Fundsec是澳洲本土專業的投資管理機構，核心業務——Fundsec地產債權基金（FMF），為投資者精選兼具高收益性與低風險性的優質地產抵押債權項目。

基金所有投資均以100%澳洲本地優質房地產作為底層資產抵押，確保投資安全性與穩定性。

2.1 基金架構

2.2 基金核心要素

2.3 投資策略

完全專注于由澳大利亞地產底層資產

支撐的精品抵押債權基金

抵押率投資標準LVR

（債權/資產價值比率）

2.4 信用評估體系

抵押物

將對底層抵押物進行全面評估，只針對澳大利亞的地產資產，并選擇最優秀評估公司合作判斷，以求精準判斷底層資產價值。

償還能力分析

將對貸款者的償還能力進行全面細致評估，包括評估分析貸款者收入、現金流及財務報表等。

貸款人品行評估

將根據內部系統體系對貸款人的品行和過往記錄進行全面細致評估。

貸款人風險信用評估

借款人必須滿足嚴格的貸款風險信用評估要求，并且需通過具有數十年信貸和抵押債權經驗的信貸委員會的審批。

2.5 獨特的項目拓展來源優勢

Fundsec團隊在澳大利亞深耕25年本土金融市場，現有金融網絡擁有600多名專業金融人員，覆蓋整個澳大利亞。

其超過25年持續的良好聲譽和成熟的專業社交網絡，進一步幫助管理團隊可以掌握一線行業動脈的同時，擁有其他機構無可比擬的底層優質項目資產的拓展來源優勢。

2.6 風險管理與退出優勢

一線估值師

基金僅選擇一線估值師合作，并采用系統的信用分析體系，以確保資產評估和風險管理的最高標準，夯實底層資產估值價值。

保險

Fundsec集團憑借其內部專業保險團隊的核心優勢，能夠為底層被投資產提供定制化保險解決方案。這一獨特架構不僅強化了資產價值保障體系，更通過保險團隊實施的動態監測機制，實現了投資風險的實時管控與極端情形下的有效對沖。

低抵押率（LVR）控制

通過嚴格控制抵押率，確保所有投資均有完全充足的擔保，基金為保障投資者的投資資本提供了更大的安全空間。

持續債權跟蹤

對于已經投資的債權資產，基金團隊將持續監控其進展和表現，擁有系統化月度專題會議及日常跟蹤，確保在任何情況下都能掌控資產狀況。

投資退出能力

基金團隊與開發商、建筑商及地產中介等合作伙伴建立了深度戰略合作關系，構建了完善的退出渠道，確保投資項目能夠實現高效靈活的退出機制。團隊配置了超過600名專業融資顧問，憑借卓越的再融資服務能力，可為底層資產提供強有力的資金支持與融資解決方案。

盡職調查

Fundsec管理團隊的投資專家們充分利用深耕本地的行業經驗并通過進行可信賴且嚴格的系統化項目篩選程序。在初步項目評估及篩選后，經驗豐富的團隊成員將進行全面的盡職調查。

投資委員會

基金投資委員會由經驗豐富且具備多元化投資業績的成員組成，所有交易都需要雙重批準才能執行。

流動性支持體系

在嚴格風控同時，基金管理團隊持續保持均衡的投資組合，其中會包括有效的現金或現金等價物，以進一步支撐基金本身的流動性，基金還實施了復蘇基金計劃（Recovery Fund scheme），以進一步增強必要情況下的流動性，確保基金的持續順利運作。

2.7 投資業績與項目案例

自2023年以來，基金團隊已經完成超過249個項目投資交易。自設立以來，投資者年化凈回報9-11%，累計投資$1.26億澳元，平均抵押率LVR低至56%，底層資產價值超過$3.34億澳元，累計分配利息及分紅$928萬澳元（截至2026年3月）。

Fundsec 資產布局及投資組合分配

Fundsec 基金累計業績及2026年1季報

2.8 交割項目舉例

Fundsec部分交割項目舉例

2.9 投資流程

Fundsec投資流程圖

2.10 投資者報告及分紅安排

投資者報告、季度分紅、以及分紅再投資 (可選Distribution Reinvestment Plan，DRP)

2.11 退出及贖回流程

Fundsec VIP線下信息交流分享會

Fundsec 不定期舉辦VIP 線下信息交流分享會，掌握最新資訊，把握投資機會。讓您在紛繁的世界，做出正確的選擇。

Fundsec 核心成員

Chris 是本地金融行業的資深行業領袖，也是 Fundsec 的聯合創始人。他同時還是 Keylend 的創始人兼首席執行官，Keylend 是澳大利亞領先的金融公司，管理超過30億澳元的資產。Chris 的職業生涯包括在南澳銀行和花旗銀行的管理職位。

作為行業標桿性人物，Chris 對于卓越品質的堅定追求，幫助 Keylend 和 Fundsec 樹立了可靠和優質市場表現的聲譽。憑借堅實的會計基礎和遠見卓識的領導力，Chris 推動了兩家公司在業務發展和投資者收益成果方面的卓越表現。

在 Fundsec，Chris 充分利用其豐富的經驗和領導才能，指導公司的戰略方向，并擴大業務渠道。憑借對市場的深刻理解和對卓越表現的執著追求，Chris 確保 Fundsec 成為地產抵押債權基金投資和管理領域值得信賴的合作伙伴。Chris 的貢獻不斷為行業樹立可靠性和卓越的標準，確保 Fundsec 在激烈變化的市場中實現持續增長和成功。

Fernando 擁有豐富的全球經驗，曾在南美、北美和大洋洲的知名企業工作。他在金融行業擁有超過20年的經驗，廣泛涉足銀行、零售和醫療等多個領域的行業。同時，Fernando 的學術成就展示了其深厚的教育背景。

Fernando 職業生涯中的亮點是其在企業融資和投資銀行方面的深厚洞察與實操經驗，他成功領導并執行了多個復雜的交易。他還表現出了對促進團隊多樣性和包容性的卓越能力，并深刻認知不同觀點和經驗在推動創新和成功方面的價值。憑借多方面的專業知識和卓越的業績記錄，Fernando將為我們的投資基金的增長和成功做出貢獻，并帶來全球化視野和戰略洞察。

Peiran (胡沛然）是金融領域的資深專業人士，專注于商業貸款和地產抵押債權投資。他擁有扎實的學術背景和豐富的行業經驗，能將財務分析與市場動態的深刻理解相結合。同時，作為一名信貸投資與管理專家，Peiran 因其卓越的業務能力廣受贊譽，曾在2020年被評為南澳/北領地年度最佳貸款經紀人。他對地產抵押債權市場，尤其是另類信貸領域，有著深入的理解，能持續為投資者和融資方提供高價值的解決方案。

Peiran 來自中國，并在澳大利亞接受高等教育，帶來了全球化的視角。他對新移民和國際客戶面臨的財務需求與機遇的深入洞察，推動了公司為這些群體制定出個性化的投資策略。

Gene Ge 作為 Fundsec 的投資及信貸合伙人，憑借其深厚的機構級風控背景與多元化的實戰信貸經驗，為平臺帶來了獨特的戰略價值。曾任職于四大會計師事務所 Deloitte 與 Ernst & Young 的高級風控顧問，Gene 專注于金融服務行業的風險管理，尤其是在銀行領域，積累了深厚的風險管理、合規監管及內部控制方面的專業能力。

在商業貸款和抵押貸款領域，Gene 憑借出色表現于 2023 年榮獲 南澳/北領地年度最佳貸款經紀人與最佳客戶服務獎。Gene 擅長機構資金與優質資產的精準匹配，專業領域涵蓋地產開發結構化融資、商業物業貸款融資、醫療健康及農業領域專項融資等。

在 Fundsec，Gene 通過嚴謹的信貸盡職調查框架與動態資金池管理，確保投資人的風險偏好與借款人的融資需求實現精準對接。其獨特的"機構級風控+市場化信貸"雙重視角，使其在復雜交易撮合、風險定價及投資者關系管理等維度持續創造協同價值。

Min（陳慧敏） 在地產、私募股權基金、債權和信托投資管理領域擁有超過16年的豐富經驗，曾在多家國際頂級投資公司擔任投資總監及董事總經理，包括KKR、遠洋集團、泛海集團、民生信托、及銀盛泰資本和筱光資本等家族辦公室。

他累計投資管理的規模超過300億澳元，涵蓋美國、中國、澳大利亞、歐洲及亞太多個區域知名地產項目及私募股權基金。他參與的地產項目包括成都遠洋太古里、墨爾本EQ Tower、舊金山泛海中心和北京泛海國際等。他的股權投資項目包括字節跳動（抖音）、快手、蔚來汽車、Hugging Face、京東物流、螞蟻金服（支付寶）等，其中超過16個項目在美國、香港和中國大陸成功上市。

Min 的成就獲得了廣泛的國際認可，他獲得的榮譽包括“2022年Top 100 投資者及Top 30青年投資者”、“2021年Top 10母基金投資者”、“2023年中國Top 30海歸投資者”和“2023年40位40歲以下最佳母基金青年投資者”。

Tim 在金融行業擁有超過20年的經驗，曾在聯邦銀行等領先金融機構領導貸款團隊，專注于地產抵押債權投資。他對信用風險管理和地產抵押債權投資策略有著深入的理解，能夠在保護資產所有者和投資者利益的同時，降低各方的風險。

Tim 對信用政策、產品指南和風險評估的深刻理解，使他能夠設計出復雜的財務解決方案，以滿足投資者和交易相關方的多樣化需求。他注重細節，致力于在機會與風險之間保持謹慎的平衡，確保各方目標得以實現。在 Fundsec，Tim 帶來了多樣化的技能，包括團隊管理、信用風險控制和業務成果的提升。

Tyrone Kovacs 是一位資深的高級信貸專家，擁有超過23年的金融服務行業經驗，尤其擅長地產抵押債權投資和私人信貸。他在職業生涯中始終展現出對行業的深刻理解，能夠提供結構化的財務解決方案，以滿足高凈值個人和機構投資者的需求。他在西太平洋銀行和南澳銀行的工作經歷包括領導多個優化信貸流程的項目，大大提升了運營效率和客戶滿意度。

Tyrone 豐富的行業知識使他能夠準確評估風險，并根據交易的具體目標和情況制定創新的解決方案。他不僅因其卓越的技術能力和領導力受到高度評價，還因其對利益相關方滿意度的堅定承諾而廣受尊敬。作為澳大利亞抵押貸款與金融協會（MFAA）和澳大利亞金融投訴局（AFCA）的活躍成員，Tyrone 始終保持最高的專業標準。

Sophie 的金融職業生涯始于 Keylend，她從一名債權處理員迅速晉升為地產抵押債權管理部門的核心成員。她管理著多元化的私人信貸產品組合，負責結算后的管理工作，展示了她處理復雜金融交易的能力。隨著職責的不斷增加，她還負責交易相關方關系管理，在地產抵押債權管理產品的高效運作中發揮了關鍵作用。

2022年，Sophie 加入 Fundsec 擔任業務發展主管，她在管理大型地產抵押債權基金的整個過程中發揮了重要作用，負責從報價到結算的所有環節，確保各類流程的順利進行。她在住宅、商業和私人貸款領域的管理經驗超過3000萬澳元。Sophie 出色的關系管理能力、戰略洞察力和對基金管理的深入理解，幫助 Fundsec 實現了持續的業務增長，并成為團隊中不可或缺的核心成員。

Vesace 是一位充滿熱情與抱負的年輕專業人士，目前正在阿德萊德大學攻讀法律與商學雙學士學位，現已進入第四年學習階段。在 Fundsec 擔任基金運營專員超過一年期間，Vesace 深入了解了投融資、合規以及以客戶為導向的金融解決方案，積累了寶貴的行業實踐經驗。

此外，Vesace 擁有超過九年的家族企業管理經驗，期間鍛煉了其在財務規劃、運營管理及客戶關系維護等方面的綜合能力。法律與商業背景的交叉融合，加之出色的時間管理與多任務處理能力，使 Vesace 成為兼具戰略思維、財務意識與法律素養的全能型人才，在戰略、金融與法律問題解決方案的崗位上有出色表現。

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