2024年5月15日，辦案檢察官訊問犯罪嫌疑人。

　　2024年5月22日，檢察官與檢察技術人員共同審查案件電子數(shù)據(jù)。

　　2024年12月，東城區(qū)檢察院刑事檢察部門與公益訴訟檢察部門檢察官共同出庭，以刑事公訴人、公益訴訟起訴人身份一體化履職。

　　6月16日，中國服務貿(mào)易協(xié)會專家組發(fā)布《2025中國跨境電商年度發(fā)展報告》，數(shù)據(jù)顯示2025年中國跨境電商整體市場規(guī)模達18.68萬億元。隨著跨境消費持續(xù)升溫，不少消費者選擇通過網(wǎng)絡平臺跨境購物，“海淘”逐漸成為消費新選擇。但有消費者在“海淘”付款時，曾遇到年度跨境購物余額不足的提示，無法繼續(xù)支付。出現(xiàn)這種情況，未必是個人年度額度真的用完了，有可能是被人非法盜用了。北京市東城區(qū)檢察院辦理的一起騙購外匯案，就揭露了此類新型違法犯罪亂象。

　　近日，隨著二審法槌落下，這起涉案金額高達6.8億余元、通過盜用消費者跨境購物額度方式騙購外匯案塵埃落定。

　　他們回國開展非法換匯“生意”

　　2018年，為促進跨境電子商務零售市場的健康發(fā)展，國家出臺了一系列便利措施，將公民個人的跨境電子商務零售進口商品年度交易限值由2萬元提升至2.6萬元。公民在限值以內(nèi)購買跨境電子商務零售進口商品可享受零關稅和進口環(huán)節(jié)增值稅、消費稅打七折的稅收優(yōu)惠政策。此外，為便利跨境電子商務結算，國家規(guī)定，經(jīng)登記許可，支付機構可通過合作銀行為市場交易主體跨境交易提供部分小額、快捷、便民的外匯服務。

　　楊某、秦某曾在境外某國留學，2019年因在當?shù)貜氖驴缇澄锪鞴ぷ鞫Y識。“我們發(fā)現(xiàn)當?shù)睾芏嗳擞袑鴥?nèi)大額人民幣兌換成外幣并轉移至境外的需求。”楊某到案后供述稱，在了解相關便利政策后，2020年，他與秦某決定回國開展非法換匯“生意”。

　　2020年4月，楊某等人成立了4家電子商務公司，登記成為對外貿(mào)易經(jīng)營主體，并與外籍人員田某（已被判刑）控制的境外支付公司、供貨公司簽訂虛假供貨合作協(xié)議，通過搭建網(wǎng)絡購物平臺，與國內(nèi)一家具有外匯業(yè)務資質(zhì)的支付公司簽訂了跨境支付外匯、跨境人民幣服務協(xié)議。

　　完成了這一系列“準備工作”后，楊某等人以“低風險、低費用”“無須審查資金用途”等話術，在境內(nèi)外多個社交平臺發(fā)布換匯廣告，還以提成返利的形式聯(lián)系中間人介紹“生意”。他們在收取客戶的換匯資金后，虛構電商平臺銷售跨境商品需要支付外匯的需求，由財務人員李某將換匯資金與偽造的跨境購物訂單信息一并上傳至支付機構審核系統(tǒng)，申請向境外供貨商付款。支付機構審核訂單信息后，按照流程完成支付。而楊某等人控制境外供貨商賬戶，將收到的外匯轉入與客戶約定的賬戶，完成資金的非法跨境流動。

　　2020年7月至2023年8月，楊某等人通過上述手段，為某技術服務公司、夏某等人提供人民幣兌換外幣服務，并通過提高匯率的方式賺取換匯資金1%的差價，累計非法向境外賬戶支付跨境人民幣、外幣折合人民幣6.8億余元，非法獲利300余萬元。

　　支付機構暗藏“內(nèi)鬼”

　　楊某等人頻繁對外付匯的情況引起了監(jiān)管部門的注意。2023年8月，外匯管理部門在工作中發(fā)現(xiàn)異常后對相關外匯支付憑證進行核查，并將相關犯罪線索移送公安機關。同年9月8日，公安機關立案偵查，陸續(xù)將楊某等人抓獲。

　　“本案屬于新型騙購外匯犯罪，手段隱蔽、資金量大、參與人員多。”辦理該案的東城區(qū)檢察院第二檢察部檢察官蔡東彬介紹，審查逮捕階段，檢察機關重點圍繞資金流轉、跨境交易材料、支付機構審核等環(huán)節(jié)深入審查，發(fā)現(xiàn)該案存在明顯不合理情節(jié)，在作出批準逮捕決定的同時，向公安機關制發(fā)捕后繼續(xù)偵查提綱，挖出了隱藏的商業(yè)賄賂行為。

　　根據(jù)相關規(guī)定，支付機構應當對外匯業(yè)務真實性進行盡職審核，同一主體每年對外付匯不超1億元。檢察機關在審查中發(fā)現(xiàn)，楊某等人為了繞開這些規(guī)定，利用委托他人注冊的多個“空殼公司”與支付機構分別簽訂支付服務協(xié)議，被支付機構發(fā)現(xiàn)異常交易時，立即換殼繼續(xù)進行非法換匯。在支付機構開展抽樣核查時，他們總能通過及時修改訂單信息、撤回訂單等方式躲避核查。“經(jīng)分析，我們認為這些異常情況指向一個可能——支付機構有‘內(nèi)鬼’。”蔡東彬說。

　　于是，檢察機關向支付機構調(diào)取其與涉案電商公司簽約時留存的相關資料，經(jīng)過比對發(fā)現(xiàn)，促成幾家涉案電商公司簽約的都是支付機構的客戶經(jīng)理曹某。隨后，檢察機關重點審查楊某等人手機中的電子數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)楊某與曹某關系十分密切。

　　早在2021年，支付機構的風控人員就曾對楊某等人提供的訂單提出質(zhì)疑，并將相關情況反饋給曹某，曹某非但沒有進一步核實，反而將情況告知楊某，還指導楊某等人以補充材料的方式逃避風控審查。

　　檢察機關建議公安機關對曹某開展進一步偵查。2023年11月15日，曹某經(jīng)民警電話通知主動到案配合調(diào)查，供述了收取楊某等人30余萬元并幫助他們規(guī)避風控審查的犯罪事實。2024年8月1日，東城區(qū)檢察院以曹某涉嫌非國家工作人員受賄罪提起公訴。最終曹某被判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金10萬元，沒收全部違法所得。

　　虛假跨境電商購物信息達30余萬條

　　“雖然有曹某通風報信，但支付機構在數(shù)年間始終未發(fā)現(xiàn)楊某等人偽造跨境電商購物信息，這背后可能還隱藏著其他秘密。”蔡東彬介紹。

　　辦案檢察官經(jīng)對楊某等人上傳的跨境電商購物信息進行抽樣溯源，發(fā)現(xiàn)這些信息中的公民身份、物流單號均真實可查，但商品名稱、價格與實際情況不符。針對這些來源不明的海量公民個人信息，檢察機關建議公安機關對楊某等人使用的相關材料、賬戶進行全面調(diào)查，來自天津的成某浮出水面。

　　成某是天津一家跨境物流公司電商部經(jīng)理，與楊某早就相識。成某的工作職責是為跨境電商平臺提供報關服務，手中掌握著海量跨境電商購物訂單信息。

　　2024年1月8日，成某經(jīng)民警電話傳喚到案配合調(diào)查。經(jīng)查，2020年9月至2022年12月，楊某等人以每條約0.3元的價格分批從成某處購買了30余萬條跨境購物訂單信息，這些信息包含買家姓名、身份證號碼、電話號碼、收件地址、物流單號、購買的商品名稱和價格等內(nèi)容。楊某等人根據(jù)國內(nèi)客戶的換匯金額，批量對非法獲取的跨境購物訂單信息中的商品名、價格進行修改，再上傳至支付機構系統(tǒng)申請對外付匯。就這樣，消費者每人每年2.6萬元的優(yōu)惠跨境購物額度被盜用了。

　　2024年6月20日，東城區(qū)檢察院以成某涉嫌侵犯公民個人信息罪提起公訴。最終，成某被判處有期徒刑三年，并處罰金20萬元，沒收全部違法所得。

　　厘清新型金融犯罪模式

　　2024年1月26日，公安機關以楊某等人涉嫌非法經(jīng)營罪向東城區(qū)檢察院移送審查起訴。檢察機關查明，楊某等人實施了兩種性質(zhì)不同的涉外匯交易行為：一種是簽訂《外匯支付協(xié)議》，通過支付公司向合作銀行申請購匯；另一種是簽訂《跨境人民幣支付協(xié)議》，申請支付跨境人民幣至指定境外賬戶，再從境外將跨境人民幣兌換為指定外幣。“第一種行為屬于在國家規(guī)定的交易場所內(nèi)以欺騙手段獲取外匯，構成騙購外匯罪；第二種行為中的跨境人民幣是否屬于外匯，直接影響案件定性。為此，我們專題研究并召開專家論證會，聽取金融領域?qū)＜摇⑷嗣胥y行和外匯管理等單位的專業(yè)意見。”蔡東彬介紹。

　　“根據(jù)法律規(guī)定，外匯的主體要件為外幣。人民幣屬于本幣，不因其跨境使用而改變性質(zhì)。向支付機構騙購的跨境人民幣不屬于外匯，實際取得外匯發(fā)生在國家規(guī)定的交易場所以外，屬于變相買賣外匯，應認定為非法經(jīng)營罪。”綜合專業(yè)論證意見，東城區(qū)檢察院根據(jù)楊某等人的行為模式不同分別認定為騙購外匯罪、非法經(jīng)營罪。

　　2024年6月20日、9月19日，東城區(qū)檢察院先后以楊某、秦某、李某涉嫌騙購外匯罪、非法經(jīng)營罪、侵犯公民個人信息罪、對非國家工作人員行賄罪提起公訴，并對楊某、秦某、李某侵犯公民個人信息行為提起刑事附帶民事公益訴訟。2025年6月13日，一審法院作出判決，認為楊某等人非法獲取公民個人信息的行為是實施騙購外匯的工具和手段，因此未將侵犯公民個人信息罪與其他犯罪數(shù)罪并罰。

　　檢察機關認為，該案系以偽造跨境電商業(yè)務為手段實施的新型騙購外匯、非法買賣外匯行為，非法獲取公民個人信息并非通常的手段行為。侵犯公民個人信息行為侵害了公民個人信息安全與隱私權，騙購外匯行為侵害了國家外匯管理秩序與金融安全，兩者分屬不同法益，均具有嚴重社會危害性，依法應當數(shù)罪并罰。2025年6月23日，檢察機關依法提出抗訴。今年3月20日，二審審判機關全面采納檢察機關的意見，以騙購外匯罪、非法經(jīng)營罪、侵犯公民個人信息罪、對非國家工作人員行賄罪分別判處楊某等人有期徒刑九年六個月至二年十個月，各并處罰金1511.1萬元至111.2萬元，賠償公益損害賠償金78萬余元，刪除存儲的涉案公民個人信息，并在國家級媒體向社會公開賠禮道歉。

　　辦案過程中，東城區(qū)檢察院就發(fā)現(xiàn)的個人非法購匯、支付機構違規(guī)開展外匯業(yè)務等行政違法行為，先后向外匯監(jiān)管部門移送多條行政違法線索。2024年8月至9月，外匯管理部門分別對非法購匯人及涉案支付機構作出行政處罰決定，合計罰款7000余萬元，并責令限期調(diào)回外匯。

　　針對案件暴露的問題，北京檢察機關前往外匯管理部門，就協(xié)同推動涉外匯案件刑事打擊以及刑事案件中行政處罰線索反向移送等工作進行會商，并以該案辦理為契機，深挖其他在辦涉外匯案件中的行政違法線索，2025年共向外匯管理部門移送相關線索10余條。“我們將持續(xù)依法嚴懲外匯領域犯罪活動，助力守護國家金融安全。”東城區(qū)檢察院黨組副書記、副檢察長趙文勝表示。

　　檢察機關提示，消費者若發(fā)現(xiàn)自己的跨境電商購物額度不足，可登錄掌上海關小程序查詢具體購物信息，如發(fā)現(xiàn)非個人購物使用，可向相關部門舉報、申訴，依法保護個人合法權益。

來源：檢察日報