北京
自2019年以來，一個名為CoinEx的加密貨幣交易所，被指為伊朗關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移了超過38.4億美元的資金。這一數(shù)字眼下正成為美國參議院兩位重量級議員激烈交鋒的焦點——而交鋒的核心，是一部名為《清晰法案》的加密貨幣監(jiān)管立法。
7月1日，懷俄明州共和黨參議員辛西婭·盧米斯在社交平臺X上公開回?fù)赳R薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫對《清晰法案》的批評，要求對方“停止這些毫無根據(jù)的攻擊”。盧米斯的怒火，源于沃倫此前指責(zé)該法案在反非法金融方面存在漏洞。而在盧米斯看來，這部法案不僅沒有漏洞，反而內(nèi)置了至少16項非法金融防護(hù)機(jī)制。
盧米斯逐條列出了法案的關(guān)鍵條款。首當(dāng)其沖的是第201條，該條款直接將1970年頒布的《銀行保密法》及配套的反洗錢規(guī)定延伸到數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域。《銀行保密法》的核心要求，是銀行和金融機(jī)構(gòu)必須協(xié)助政府機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并預(yù)防金融犯罪——一旦這套框架被強(qiáng)制應(yīng)用在加密貨幣服務(wù)商身上，意味著交易所和錢包提供商將承擔(dān)與傳統(tǒng)銀行幾乎同等的合規(guī)義務(wù)，例如客戶身份識別、大額交易報告和可疑活動申報。
隨后，盧米斯重點指出了第303條。該條款授予美國財政部一項強(qiáng)力權(quán)限：如果判定某個外國司法管轄區(qū)的數(shù)字資產(chǎn)交易構(gòu)成“洗錢擔(dān)憂”，財政部可以監(jiān)控、限制甚至完全禁止與該司法管轄區(qū)有關(guān)的數(shù)字資產(chǎn)交易。值得注意的是，盧米斯在推文中特意將這項條款與伊朗掛鉤，直接使用了“新制裁措施直指伊朗”的表述。這意味著一旦《清晰法案》獲得通過，財政部將擁有法律授權(quán)，對認(rèn)定為洗錢高風(fēng)險的地區(qū)實施即時的鏈上資金流攔截。
第305條則從執(zhí)法實操層面給出工具。這項條款允許執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求加密貨幣交易所和穩(wěn)定幣發(fā)行商，對涉嫌與非法活動有關(guān)的交易進(jìn)行延遲處理。通俗地說，就是執(zhí)法部門可以通知平臺“暫時不要放行某筆轉(zhuǎn)賬”，從而為追蹤和凍結(jié)可疑資金爭取時間窗口。這種“先凍后查”的
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