集資詐騙案件中“詐騙方法”的認(rèn)定

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟(jì)犯罪案件辯護(hù)

注：本文原創(chuàng)，未經(jīng)許可，不得轉(zhuǎn)載

導(dǎo)語(yǔ)：

集資詐騙罪作為詐騙罪中的一個(gè)具體罪名，具有與詐騙類犯罪的共同特征。但集資詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，未經(jīng)依法批準(zhǔn)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，并使投資者產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤或陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，從而自動(dòng)地向行為人或指定的第三人交付數(shù)額較大的集資款的行為。其中，使用詐騙方法是集資詐騙罪客觀方面的特征之一，也是構(gòu)成該罪的必備條件。因此，作為辯護(hù)人，研究實(shí)務(wù)中關(guān)于“詐騙方法”的入罪邏輯是很有必要的，因?yàn)樗芨玫恼鐒e出那些是合法的方法，最終提出更有針對(duì)性的辯護(hù)。

正文：

關(guān)于集資詐騙的詐騙方法，1996年12月16日施行的最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定”)第三條規(guī)定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。這是由普通詐騙罪的行為演變而來的。

《規(guī)定》概括集資詐騙行為人常使用的詐騙方法，但是隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，集資詐騙的方式也呈現(xiàn)了多種多樣，用《規(guī)定》中概括的詐騙方法已經(jīng)很難去認(rèn)定罪與非罪的標(biāo)準(zhǔn)了。總而言之，詐騙方法的共同點(diǎn)，就是行為人采用能夠使人信服或者半信半疑的手段，誘使他人將資金交給集資詐騙人。張春律師認(rèn)為，除了《規(guī)定》中傳統(tǒng)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)以外，還需要加入如下的認(rèn)定方法。

以虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，隱瞞財(cái)務(wù)真相的詐騙方法的認(rèn)定。

虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、業(yè)務(wù)，編造虛假業(yè)績(jī)，制造虛假繁榮，隱瞞財(cái)務(wù)狀況，拆東墻補(bǔ)西墻是集資詐騙的基本方法。行為人要使人們自愿的將錢財(cái)投入，那么就需要利用人們追求高利的心理，誘騙人們項(xiàng)目有高額的利息或分紅作為回報(bào)，但是行為人的高額的利息或分紅從哪里來?就需要行為人通過一些手段編造項(xiàng)目的虛假“景象”制造一些商機(jī)、公司、看似公司興旺的假象，從而證明給投資人的高額利息或分紅是合法經(jīng)營(yíng)所得，使投資人逐步的產(chǎn)生信任感，最后“自愿”將錢財(cái)交給行為人，從實(shí)務(wù)來看，行為人所采取的手段常見的有以下幾種：

一是虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力和效益。在陳某某集資詐騙罪案件中，陳某某以支付2.1-6%不等的高額利息為誘餌，以和被害人王某修、黃某輝、洪某來資金拆借或邀請(qǐng)參與合作借款給華某物流公司、某水暖、某泉公司等企業(yè)或者個(gè)人的方式進(jìn)行非法集資，為了獲取更多資金，被告人陳某某還多次編造天某集團(tuán)、尤某勝等相關(guān)企業(yè)或個(gè)人借款事由、虛構(gòu)為某石公司辦理打包還貸業(yè)務(wù)、虛構(gòu)為申某股份有限公司辦理設(shè)備融資租賃及質(zhì)押借款業(yè)務(wù)等事由，騙取被害人持續(xù)出資，至案發(fā)時(shí)造成王某修13205.1982萬(wàn)元、黃某輝12190.5047萬(wàn)元、洪某來4250萬(wàn)元未能歸還。

二是講排場(chǎng)，炫耀經(jīng)濟(jì)“實(shí)力”。在譚某1等人集資詐騙罪案件中，譚某1、譚某2、袁某某等人為騙取更多的人來注冊(cè)“學(xué)某寶”APP軟件成為會(huì)員，采取在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及貼吧、QQ和微信群內(nèi)發(fā)布宣傳資料，請(qǐng)明星代言，在高校演講，邀請(qǐng)知名的機(jī)構(gòu)和教授在官網(wǎng)上做宣傳，在地鐵、公交站、大賣場(chǎng)LED顯示屏大量投放“學(xué)某寶”APP廣告等方式，吸引了大量的受害人注冊(cè)成為了“學(xué)某寶”會(huì)員。

三是亂投資。在胡某某集資詐騙罪案件中，該公司投資的天某某養(yǎng)生旅游度假基地地處南京市某某鎮(zhèn)某某山莊，總面積200畝，以天某某為延伸，以基地中1800平方米徽派建筑為基礎(chǔ)，建設(shè)成一個(gè)以養(yǎng)生、商務(wù)、休閑、旅游等多功能為一體的綜合服務(wù)中心。另外基地還擁有星級(jí)商務(wù)賓館，提供特色餐飲服務(wù)，商務(wù)交易配套設(shè)施等。而實(shí)際上天某某是某通公司為了向社會(huì)非法集資而成立，天某某的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所是向某某通飲食文化有限公司租賃的，人員工資都是某通公司支付，沒有盈利，一直處于虧損狀態(tài)。

四是拉攏“政府領(lǐng)導(dǎo)”、新聞媒體，吹捧自己的項(xiàng)目。在某某集資詐騙罪案件中，行為人提出公司有政府背景，實(shí)力雄厚，周某1、胡某某多次跟隨國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人出訪，并受到各級(jí)政府領(lǐng)導(dǎo)接見，如果無法償還被害人投資款，會(huì)變賣公司資產(chǎn)補(bǔ)償損失。而實(shí)際上，胡某某和周某1接手鴻通公司時(shí)，某通公司就是個(gè)空殼公司，賬上沒有一分錢，其就是利用某通公司向社會(huì)上不特定人員吸收資金。鴻通公司沒有經(jīng)營(yíng)收入，收入來源就是吸收來的客戶投資款。公司從2013年就開始虧空，吸收來的錢都是用來還本付息，支付員工工資、房租等。還有段某某集資詐騙罪案件中，就稱農(nóng)業(yè)科技是國(guó)家扶持項(xiàng)目，宣稱與中央電視臺(tái)“CCTV”為某牛合作伙伴。

五是贊助社會(huì)。在譚某1等人集資詐騙罪案件中，該公司，為了證明自己的經(jīng)營(yíng)會(huì)贊助一些活動(dòng)進(jìn)行宣傳公司，比如贊助武漢工程大學(xué)、華夏理工大學(xué)等很多大學(xué)開辦“騰飛的祖國(guó)”等校園演講比賽以提高自己的社會(huì)地位便于騙取更多的人集資。

當(dāng)然，有的行為人有合理使用集資款，也具有我們列舉的“行為”，但實(shí)際上又具有一定的差別，吸收的資金部分是用于項(xiàng)目的，對(duì)外宣傳項(xiàng)目時(shí)也并非全部是虛構(gòu)的，最終被錯(cuò)誤指控集資詐騙罪。莊某某集資詐騙罪案就是一起典型的案件，后來二審改判非法吸收公眾存款罪，二審法院就認(rèn)為：

1.從募集資金的動(dòng)機(jī)、目的看，同案人王某文持有節(jié)能環(huán)保相應(yīng)的專利證書，具備一定的新能源項(xiàng)目生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)能力，現(xiàn)有證據(jù)不能證實(shí)上訴人僅以新能源項(xiàng)目為幌子騙取集資款。

2.從募集資金的手段看，在莊某某伙同王某文向社會(huì)公眾募集資金過程中，王某文在招商會(huì)、投資講座等活動(dòng)中負(fù)責(zé)宣傳，主要通過介紹公司新能源專利技術(shù)吸引投資，沒有明顯的虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為。

3.從募集資金的用途、去向看，莊某某伙同王某文通過勝田融中心募集資金48104595元后，轉(zhuǎn)至王某文控制的新某公司等4家公司的賬戶34513143元。韶關(guān)高某公司新能源項(xiàng)目建設(shè)情況相關(guān)證據(jù)證實(shí)，該項(xiàng)目占地面積2萬(wàn)平方米，總建筑面積4402平方米，配備了甲醇貯罐、成品貯罐等生產(chǎn)設(shè)備，具有一定規(guī)模，且已竣工，可以運(yùn)營(yíng)生產(chǎn)，并完成了安全、環(huán)保、消防等審批手續(xù)。

綜上，涉案資金大部分用于韶關(guān)新能源項(xiàng)目等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在案證據(jù)不足以證實(shí)莊某某的行為構(gòu)成集資詐騙罪。

還有以高回報(bào)率為誘餌，形成“金字塔”式詐騙方法的認(rèn)定。

在辦理案件的過程中，我們發(fā)現(xiàn)，高額的回報(bào)往往是集資詐騙行為能成功的關(guān)鍵要素，為了達(dá)到吸收公眾資金的目的，行為人往往許諾給投資人比銀行利息高一倍甚至是幾倍的回報(bào)。

在潘某某集資詐騙罪案件中，潘某某在浙江省寧波市、舟山市、紹興市等地成立分公司，以“保理債權(quán)轉(zhuǎn)讓”這一理財(cái)產(chǎn)品具有安全、高回報(bào)率為誘餌，聘用被告人陳某1等人，通過集中開會(huì)上課、新聞媒體廣告、口口宣傳等形式，以年收益6%至12%不等的回報(bào)率誘使社會(huì)公眾投資，共吸收500余名被害人的存款計(jì)8735.3萬(wàn)元，所得款項(xiàng)除少部分被潘某某用于投資保理業(yè)務(wù)及還本付息外，大部分被潘某某用于個(gè)人炒股、購(gòu)置房產(chǎn)、生活消費(fèi)、支付集資成本及其他隨意處置，造成7787.02萬(wàn)元無法歸還。還有游某某集資詐騙罪案，游某某虛構(gòu)其和林某1投資工程、煤礦生意等，以許諾支付5%-7%不等的高額月利率方式，直接或者通過林某11陸續(xù)向高某4等十八人非法集資人民幣11016.98萬(wàn)元。游某某將錢款用于支付借款利息、個(gè)人使用等。

以上兩個(gè)案例，行為人從一開始就使用了“拆東墻補(bǔ)西墻”的模式進(jìn)行集資，然而為了維持騙局，行為人就需要不斷的吸引更多的人進(jìn)行投資，最終形成一個(gè)“金字塔”的方法。

當(dāng)然，這類案件中，并非所有人都是被害者，需要強(qiáng)調(diào)的是，詐騙方法和危害結(jié)果之間應(yīng)當(dāng)是具有因果關(guān)系的，即行為人對(duì)詐騙方法的使用應(yīng)當(dāng)達(dá)到使相對(duì)人在蒙蔽情況下自愿加入集資行為。相對(duì)人必須是確有因?yàn)楸或_而達(dá)到違反自己真實(shí)意思的決定，向行為人或者指定的第三人交付數(shù)額較大的集資款。比如前文舉的幾個(gè)案例。

在實(shí)務(wù)中，還有一些案件是行為人雖然使用了一些欺騙的方法，但是相對(duì)人并沒有因?yàn)樾袨槿说男袨槿怂_，而是出于其他原因參與集資活動(dòng)，那么這類就不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為使用詐騙方法進(jìn)行非法集資。

比如歐某某非法集資案件中(該案一審以集資詐騙罪判決，二審改判非法吸收公眾存款罪)，李某明以被害人的身份進(jìn)行報(bào)案，并稱損失80萬(wàn)元，法院認(rèn)為，李某明作為具有完全行為能力的成年人，在明知某利公司沒有任何經(jīng)營(yíng)的情況下，仍代表某利公司與報(bào)案人簽訂協(xié)議、與歐某某共同辦理聯(lián)名賬戶用于收取投資款項(xiàng);2014年11月至2015年4月期間，李某明、歐某某的聯(lián)名賬戶向李某明的726...賬戶轉(zhuǎn)賬超過1700萬(wàn)元(銀行流水、李某明報(bào)案材料顯示曾用該1008賬戶向楊某某轉(zhuǎn)賬)。李某明與廣某公司簽訂了《保密協(xié)議》，成為該公司的合作伙伴。綜上，在吸收公眾存款時(shí)，李某明起到了更大的作用，而偵查機(jī)關(guān)廣州市公安局天河區(qū)分局經(jīng)偵支隊(duì)出具的“李某明為被害人，不是該案嫌疑人”的《情況說明》，原審法院對(duì)此不予認(rèn)同，本院予以確認(rèn)。綜上，某利公司實(shí)施的非法吸收公眾存款行為，李某明同樣應(yīng)對(duì)該行為承擔(dān)責(zé)任。但是，李某明作為非法吸收公眾存款的實(shí)行者，又作為被害人主張損失，行為自相矛盾。故對(duì)李某明主張的投入130萬(wàn)元，損失80萬(wàn)元，本院不予認(rèn)定，上述數(shù)額應(yīng)從本案涉案金額中扣除。

還有張律師在辦理的一起詐騙案件中，華某某等人被指控詐騙罪，法院就認(rèn)為，被害人具有一定的金融常識(shí)，投資的過程中應(yīng)當(dāng)能判斷行情，不能認(rèn)定行為人使用詐騙方法，使被害人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤從而交付財(cái)產(chǎn)。

綜上，詐騙方法的本質(zhì)特征是足以使被害人陷入認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤，并在錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)下處分財(cái)物，如果被害人不是基于被騙，而是基于投機(jī)取巧、同情或者其他原因處分財(cái)物，就沒有必要?jiǎng)佑眯谭ń槿搿?/strong>在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，參與者都是追求利益最大化的，那么就會(huì)出現(xiàn)一些行為人具有夸大、虛假陳述的一些欺詐行為，但并不意味著參與人就沒有注意義務(wù)。集資詐騙罪是侵害金融經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪，為避免合理夸大行為都可以入罪，其犯罪方法不能采用生活領(lǐng)域的欺詐觀念。程度輕微或騙術(shù)低劣的欺騙，客觀上達(dá)不到詐騙的目的，也欠缺集資詐騙罪應(yīng)有的社會(huì)危害性。因此，詐騙方法所具有的欺騙程度或騙術(shù)內(nèi)容必須足以使一般人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。

特別是在投資領(lǐng)域，往往涉及股權(quán)、期貨和基金等資本運(yùn)作行為，而且高回報(bào)與高風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。參與者應(yīng)該且通常確實(shí)具備更專業(yè)的分析能力和更高的心理承受能力，以及對(duì)其中的謊言與欺詐更高的容忍能力，在我們辦理的一些案件中，參與者為了盡快的將錢“拿回來”會(huì)謊稱自己是受騙，實(shí)際上并非如此，那么這類集資行為就不能認(rèn)定是行為人使用了“詐騙方法”。參與人的投機(jī)取巧的行為，為了獲得高額回報(bào)本身就不被法律保護(hù)，他們具有賭徒愿賭服輸?shù)男睦恚韵蒿L(fēng)險(xiǎn)被騙，行為人就不可能成立詐騙。

張春律師認(rèn)為，對(duì)于企業(yè)而言，當(dāng)企業(yè)涉嫌非法集資行為，如果案發(fā)時(shí)還能正常經(jīng)營(yíng)，也具有一定的兌付能力，作為辯護(hù)律師就應(yīng)當(dāng)及時(shí)的建議相關(guān)職能部門采取行政、法律監(jiān)督手段及時(shí)的清退集資款項(xiàng)。對(duì)于已經(jīng)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)，如果經(jīng)過綜合評(píng)估認(rèn)為尚有復(fù)蘇可能，可以向辦案部門爭(zhēng)取幫扶，引導(dǎo)集資參與人與企業(yè)簽訂分期還款協(xié)議，逐步清退集資款項(xiàng)。因?yàn)楦鶕?jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(2022修正)》第六條第2款：“非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠在提起公訴前清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微危害不大的，不作為犯罪處理。對(duì)依法不需要追究刑事責(zé)任或者免予刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)依法將案件移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)。”而在還未立案前，當(dāng)企業(yè)具有非法集資行為的傾向，律師應(yīng)當(dāng)建議行為人積極的兌付資金，因?yàn)閷?duì)于后果不嚴(yán)重的，實(shí)務(wù)中是可以不按刑事案件立案處理的。

◆沒有告知犯罪嫌疑人、被告人的司法會(huì)計(jì)鑒定能否作為證據(jù)使用？

◆股東擅自轉(zhuǎn)讓股份被控職務(wù)侵占罪的4個(gè)無罪辯點(diǎn)

◆詐騙案件：行為人被口頭或電話傳喚到案，如何爭(zhēng)取自首？

◆《司法會(huì)計(jì)鑒定意見情況說明》認(rèn)定的非法獲利少了一千多萬(wàn)，依舊不能作為證據(jù)使用的兩個(gè)辯點(diǎn)

◆經(jīng)驗(yàn)談：簽署認(rèn)罪認(rèn)罰，律師還能不能做無罪辯護(hù)？

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟(jì)犯罪案件辯護(hù)