p2p平臺暴雷，如何收集證據報案？什么時候可以拿回投資款？

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經濟犯罪案件辯護

注：本文原創，未經許可，不得轉載

導語：

接到網友的咨詢，投資的平臺暴雷了，作為投資人怎么去報案?投資人在平臺暴雷了，都很急，自己投資的錢拿不回來。有幾萬、幾十萬、幾百萬、甚至是千萬的投資都是存在。本文就分享投資人如何收集證據;通過哪些途徑報案;投資款什么時候可以拿回。三個問題展開討論?

正文：

一、收集證據

1.關于通過網站、APP收集證據

投資一般都是通過APP、或者網站購買理財產品的，不論是通過什么方式投資的，收集證據都是非常關鍵的因素。當平臺暴雷后，有些APP、網站是打不開的。有些是可以正常打開但是不能運行，如不能提現，但是可以投資等各種情況。那我們把這兩種情況分開討論。

1)網站或者APP能正常打開

投資人就需要快速登錄投資平臺：下載打印并固定以下證據：

平臺所有充值記錄截圖打印;平臺所有提現記錄截圖打印;平臺所有充值(提現)過的銀行流水截圖打印;平臺待收總額截圖打印;平臺賬戶信息截圖打印;第三方平臺支付的交易記錄截圖打印。

2)網站或者APP能不能正常打開

這種情況下，只能是警方介入調取平臺數據庫，個人是沒有辦法拿到這些數據的。

2.通過其他途徑收集證據

1.投資借款合同，這個不用多說大家都知道的;

2.銀行交易流水，本人去帶著身份證，銀行卡卡/存折去銀行打印;

3.其他與案件有關的材料。

收集好證據以后，你還需要準備自述材料，也就是需要把投資的整個過程寫下來(類似于報案書)，不然別人怎么知道你這個事情的來龍去脈。

筆者在這里提醒各位投資者，不論是做什么類型的投資，都要學會保存證據，有證據才有話語權，如果沒有證據，你哭鬧是沒有用的。

有些投資者平臺暴雷后，在沒有證據的前提條件下，就到ZF的門口拉橫幅等各種行為，這是起不到多大作用的，反而領頭“造勢”的那幾個人可能會被以尋釁滋事罪或擾亂公共秩序罪刑事拘留，最后得不償失。

二、報案

實務中，很多投資者會遇到兩大難題：1.平臺不在自己居住地，派出所不給立案;2.去平臺的總部報案的話對于那些投資額比較少的人來說，成本比較高。

1.p2p平臺在居住地的情況

p2p平臺在居住地的這種情況是比較方便的，這個時候投資者可以拿與案件有關的材料，也就是我上文說到的材料到平臺所在地的派出所或者經偵報案。

在投資人報案后，對于公安的辦案人員來說，就是先開展初步核查，做出是否立案的決定，因為只有立案，才能對犯罪嫌疑人采取強制措施和查封保全財產。

2.p2p總部在異地的情況

遇到p2p總部在異地的，要么投資者到異地報案。要么投資者到自己居住地的公安機關了解情況，或者報警。一般情況下你所在地的公安機關會登記信息，但是無法受理立案。

這里可能有人會有疑問“那還不是可以在居住地報警的”。一定要注意，報警和報案是有區別的，報警不意味著就一定立案。相反沒有人報警也不是說就不能立案。這個情況不要搞混淆了。

因為這種跨區域的案件是由p2p總部所在地辦案機關牽頭主辦的，總部所在地尚未定性和立案，p2p分部所在地是很難對案件的性質作出把控，是無法做出立案決定的，

另外，如果p2p總部已經有投資者報案了，那么這個時候異地的投資者也可以不用再到總部所在地。對于這種涉眾的案件，總部所在地的辦案機關在會發布協查，或者會在網上發布公告，告知其他地區的投資者到本地的公安報案。

發布協查后本地的公安會聯系你取證，你也可以直接到你所在地的公安報警。

三、立案后，投資款什么時候可以拿回來

投資款什么時候可以拿回來，能拿回來多少，這些都是投資者比較關心的問題。很多人認為，只要案件立案后，查封了犯罪嫌疑人的財產就可以馬上拿到錢了，還有人會以為，先去登記報案的會先得到償還，又或者一家人的開支都全部投進去了，能不能先返還一部分投資款......等等問題。

這里筆者要很遺憾的告訴大家，資產返還的比例和時間，這個都需要全案訴訟終結以后才能開始，也就是說終審判決以后，統一確定統一返還。提前返還，在此類涉眾性案件中是不允許的。

綜上所述，在投資理財產品的過程中要注意保留與案件相關的證據，如果不幸p2p平臺暴雷后，有證據證明自己投資的金額。立案后，投資人可以及時關注辦案機關發布的消息。對于不知道如何準備材料及不能及時掌握案件信息等問題，可以及時向專業律師咨詢，必要的時候可以聘請專業律師介入擔任訴訟代理人維護自己的合法權益。

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