委托他人投資外匯，不構成詐騙罪

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經濟犯罪案件辯護

注：本文原創，未經許可，不得轉載

張春律師團隊接觸到一起案件，C具備外匯投資經驗。B從事金融行業，但是其并不擅長外匯投資，于是兩人溝通，合伙投資外匯，B出錢，C出技術，賺錢二人平分，賬戶委托C操作，但是B可以隨時查看賬戶。協議達成后，C開始操盤，在投資了一年多后，本金百余萬全部虧損，期間出金了1000美金，二人進行分紅。

二人操作越來越頻繁，在盈利時沒有及時出金，也不斷的投入本金，最后出現爆倉，虧損嚴重，二人對虧損達不成協議，B要求歸還虧損的金額，C認為是市場原因導致的虧損。最終二人鬧翻，C同意認為是操作不當導致虧損，愿意承擔一部分損失。B反復向公安報警立案，公安以詐騙罪立案，并對C進行拘留。

張春律師認為委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務的合同。民間委托理財，是指委托人將其資金、證券等資產委托給受托人，由受托人將該資產投資于期貨、證券等交易市場或者通過其他金融形式進行管理，所得收益由雙方按約定進行分配或者由受托人收取代理費的經濟活動。B與C對于投資的收益和虧損進行了約定。

委托理財合同具有委托合同的一般特征，均是委托他人處理事務;兩者之間的不同點在于：(1)委托合同可以有償也可以無償，而委托理財合同是有償合同;(2)委托合同為諾成、非要式合同，委托理財合同是實踐合同，且必須訂立書面的合同;(3)委托合同一般不涉及第三方，而委托理財合同中通常還存在第三方監管人;(4)委托合同將由委托人承擔處理事務后果作為一般原則，而委托理財合同中雙方經常約定委托人不承擔因受托人的理財行為所造成的損失，即通常所稱的保底條款。

本案中C與B委托理財的意思表示真實。B的投資行為系其自主的投資行為，故雙方應為無償的委托合同關系。根據《民法典》第九百二十九條：“有償的委托合同，因受托人的過錯造成委托人損失的，委托人可以請求賠償損失。無償的委托合同，因受托人的故意或者重大過失造成委托人損失的，委托人可以請求賠償損失。”而本案中C并沒有故意或重大過失，從民事角度，不應當承擔賠償責任。但是，出于人道主義，C愿意補償20萬元人民幣給B。B還報假案謊稱自己被騙試圖通過刑事手段馬上拿到錢款，導致辦案單位作出錯誤的指控。

實際上，按照相關條例規定，境內個人從事外匯買賣等交易，應當按照國家外匯管理部門的規定辦理批準或者備案手續。且依據《個人外匯管理辦法》規定：境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。因此，C與B未經批準從事外匯投資交易，違反了國家法律規定，雙方的合同無效?！睹穹ǖ洹愤€規定：民事法律行為無效、被撤銷或者確定不發生效力后，行為人因該行為取得的財產，應當予以返還;不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方由此所受的損失;各方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任。本案中，張春律師認為，C、B，雙方具備金融投資經驗，應當知道投資有風險，都有一定的過錯。

實務中，對于此類案件都是以民事訴訟解決，那么就不能通過公權力插手此類案件。

在(2023)滬0110民初16526號案件中，原告葉某與被告施某分別于2017年4月7日、2017年9月18日簽訂兩份《個人證券投資委托代理合同》，委托被告施某進行期貨投資，累計交付600000元，被告施某無法返還本金及利息，后得知被告施某將原告投資款用于家庭開銷，包括還房貸等，原告葉某由被告施某與李某共同償還葉某的投資。

本院認為，原告與被告施某簽訂的兩份《個人證券投資委托代理合同》合法有效，雙方應當按照約定全面履行自己的義務。原告依約交付600,000元理財款后，施某通過簽署《還款承諾》《還款協議》方式承諾返還原告投資款并支付利息等，應予遵守。

現有證據可以證明施某收到款項后直接將款項轉給李某，李某并將其用于歸還其名下商鋪的抵押借款及其他日常生活開支，所以本債務屬于夫妻共同債務，李某承擔還款責任。

還有在(2022)滬0115民初28028號案件中，原告與被告此前為同事關系，被告聲稱自己投資現貨市場收益頗豐，并勸誘原告投資現貨黃金，原告缺乏投資知識，誤信被告，委托被告代為投資現貨黃金，并于2021年3月15日向被告轉賬人民幣35,000元，2021年3月19日，被告稱已經爆倉，資金全部虧損。被告再次誘導原告投資，原告表示沒有錢，被告稱可以墊資。2021年4月14日，被告向原告轉賬人民幣5,000元，稱是“盈利”，原告為彌補之前的損失，又于2021年4月19日向被告轉賬人民幣35,000元，以償還被告所稱“墊付”資金。2021年4月29日，被告又告知原告已爆倉，資金全部虧損。原告反復要求被告提供賬戶信息、出入金情況、交易明細，但被告表示替原告單獨開立的賬戶已經無法登錄，無法查詢。

原告與被告對于雙方自2021年3月形成口頭的委托理財合同關系無異議，被告也同意于2022年3月24日解除雙方之間的委托理財合同關系，本院對此予以確認。對于原告交付被告理財的本金，被告認為本金已經全部爆倉虧損，原告認可風險自擔，故被告不同意返還。原告向被告轉賬了人民幣7萬元，期間被告向原告轉賬了人民幣5,000元，原告主張被告向原告返還人民幣65,000元，被告未能舉證證明其已妥善完成委托事項，故對于委托款項，被告應予以退還。

綜上所述，我國金融監管機構尚未批準任何機構在境內開展或者代理開展外匯保證金交易，無論境外平臺還是境內平臺，擅自開展外匯、貴金屬等杠桿交易，均不合法。因此B委托C炒外匯首先要確定合法性，如系地下炒金活動，屬于不合法行為，委托合同會被確認無效，如合同無效，需根據雙方的過錯程度，進行投資款的返還。

如果C沒有在合法正規的平臺建倉和開戶，那么涉嫌用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取B的財產占為己有，則涉嫌構成詐騙罪，可以通過刑事立案，追究C的刑事責任，并要求退賠B的費用。

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