去年5月，在提交給聯(lián)邦審計(jì)法院的一份聲明中，馬斯特銀行否認(rèn)其業(yè)務(wù)戰(zhàn)略存在流動(dòng)性危機(jī)或“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”，并駁斥了外界對(duì)該行與巴西利亞銀行高達(dá)122億雷亞爾交易中存在“政治動(dòng)機(jī)”的影射。當(dāng)時(shí)，巴西央行已察覺沃爾卡羅旗下銀行指標(biāo)惡化，并發(fā)出了一系列警告。

當(dāng)時(shí)，聯(lián)邦公共部向?qū)徲?jì)法院提交的診斷報(bào)告中，明確指出了巴西利亞銀行在收購(gòu)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)。就在六個(gè)月后，由于嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)以及向這家巴西利亞國(guó)有銀行出售的信貸資產(chǎn)組合中存在欺詐行為，巴西央行最終宣布對(duì)馬斯特銀行進(jìn)行清算。

他請(qǐng)求審計(jì)法院強(qiáng)制央行否決巴西利亞銀行對(duì)沃爾卡羅旗下銀行的收購(gòu)案。“流動(dòng)性危機(jī)已迫在眉睫，因?yàn)閷ⅠR斯特銀行的負(fù)債狀況與其資產(chǎn)進(jìn)行對(duì)比，結(jié)果已經(jīng)說(shuō)明了這一點(diǎn)。這可能會(huì)對(duì)信用擔(dān)保基金造成極其巨大的沖擊。此外，外界還擔(dān)憂可能會(huì)引發(fā)一場(chǎng)波及其他中小型金融機(jī)構(gòu)的信任危機(jī)。”該檢察官指出。他還以一種預(yù)言般的口吻補(bǔ)充道：“歷史表明，利用公共銀行來(lái)拯救陷入困境的私人機(jī)構(gòu)，是一個(gè)不斷重演的現(xiàn)實(shí)。”

去年6月，審計(jì)法院全會(huì)一致駁回了該檢察官的申訴。這一決定采納了技術(shù)部門的意見，即沒有“確鑿證據(jù)”表明央行存在失職，并得出結(jié)論認(rèn)為，審計(jì)法院無(wú)權(quán)對(duì)巴西利亞銀行和信用擔(dān)保基金的資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管。到了9月，巴西央行正式叫停了巴西利亞銀行收購(gòu)馬斯特銀行的嘗試。在此之前，聯(lián)邦警察曾將這筆交易形容為“純粹的裙帶關(guān)系”。在反駁公共部時(shí)，馬斯特銀行聲稱檢察官的立場(chǎng)“完全基于猜測(cè)、新聞報(bào)道和市場(chǎng)印象，沒有任何關(guān)于違法、濫用職權(quán)或機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的確鑿證據(jù)”。

去年12月29日，這位律師退出了該案件的代理工作。事實(shí)證明，馬斯特銀行的辯解不堪一擊。據(jù)本欄目了解，基于克羅爾公司和馬查多·邁爾律師事務(wù)所受托出具的審計(jì)報(bào)告結(jié)果，巴西利亞銀行已決定將所有以任何形式參與去年馬斯特銀行收購(gòu)案的高管停職。報(bào)告指出，有30名高管應(yīng)對(duì)購(gòu)買沃爾卡羅旗下銀行的欺詐性信貸資產(chǎn)組合負(fù)責(zé)。在這些高管中，至少有10人涉嫌承擔(dān)刑事責(zé)任，并可能面臨巴西利亞銀行的起訴，其中包括該行前行長(zhǎng)保羅·恩里克·科斯塔以及財(cái)務(wù)與控制總監(jiān)達(dá)里奧·奧斯瓦爾多·加西亞·儒尼奧爾。

此外，早在馬斯特銀行向?qū)徲?jì)法院否認(rèn)面臨流動(dòng)性危機(jī)的一年前，巴西央行就已經(jīng)察覺到沃爾卡羅旗下銀行各項(xiàng)指標(biāo)的惡化，并發(fā)出了一系列警告。早在前年上半年，巴西央行就要求該行采取措施以“優(yōu)化流動(dòng)性管理”。央行首先在前年5月28日發(fā)出了公函，隨后又在6月12日與馬斯特銀行的代表舉行了面對(duì)面會(huì)議。巴西央行的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，前年6月6日是丹尼爾·沃爾卡羅旗下銀行最后一天“保持了足夠的高流動(dòng)性資產(chǎn)余額，以覆蓋30天窗口期內(nèi)的存款到期兌付”。

前年11月，即清算發(fā)生的一年前，巴西央行通知沃爾卡羅旗下銀行的高管，根據(jù)國(guó)家貨幣委員會(huì)2011年的一項(xiàng)決議，馬斯特銀行的現(xiàn)狀可能會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管部門對(duì)其采取預(yù)防性的審慎措施。針對(duì)馬斯特銀行可能因缺乏流動(dòng)性而面臨制裁的警告一直持續(xù)到去年9月，直到巴西央行最終叫停了巴西利亞銀行對(duì)該行的收購(gòu)。面對(duì)媒體的求證，沃爾卡羅的辯護(hù)團(tuán)隊(duì)未作任何回應(yīng)。