江西
在數字化浪潮奔涌的時代背景下，電信網絡詐騙手段不斷翻新，隱蔽性更強、迷惑性更高，嚴重威脅人民群眾的財產安全。作為金融服務一線陣地，建設銀行廣東省江門市分行始終堅持以人民為中心的發展思想，將反詐工作擺在突出位置，以科技賦能風控、以專業強化攔截、以宣教提升意識，構建起“技防+人防+群防”三位一體的反詐體系，切實守護好百姓的“錢袋子”。
精準識別，及時攔截外匯投資騙局。今年初，客戶陳女士險些陷入一起典型的“熟人誘導型”外匯詐騙陷阱。其朋友以“合作投資”為名，引導她通過非正規平臺兌換外匯并投入所謂“高收益項目”。初期小額返利讓陳女士放松警惕，直至投入全部積蓄后平臺失聯，才意識到可能被騙。關鍵時刻，江門建行智能風控系統迅速捕捉到該筆交易的異常特征——資金快進快出、收款賬戶涉詐關聯、操作行為偏離常規——立即觸發預警機制。網點工作人員第一時間聯系陳女士，耐心剖析此類“虛假外匯平臺”的運作套路，明確告知其已遭遇詐騙，并指導其報警、固定證據，有效避免了更大損失。
協同聯動，織密前端風險防控網。建設銀行江門市分行深知，單靠技術預警遠遠不夠，必須依靠專業判斷與警銀協作形成合力。分行持續強化員工反詐能力建設，定期組織案例復盤與風險培訓，重點聚焦“冒充公檢法”“養老理財騙局”“熟人誘導轉賬”等高發類型，提升柜面人員對異常交易的敏感度和處置力。同時，深化與屬地公安機關的聯動機制，在發現可疑線索后第一時間通報、同步移交資料、配合調查取證。在陳女士案件中，分行迅速向轄區派出所提供完整交易流水與溝通記錄，為警方鎖定嫌疑人爭取了寶貴時間，彰顯了金融機構在反詐鏈條中的關鍵作用。
宣教先行，打造全民反詐“防護盾”?！胺婪秳儆谘a救”，江門建行堅持將宣傳教育作為治本之策。依托“移動柜臺”進社區、金融知識微課堂、微信公眾號推文、廳堂宣傳折頁等多元渠道，常態化開展接地氣、有溫度的反詐普及。尤其注重以真實案例釋法說理——在近期社區活動中，工作人員就以陳女士的經歷為藍本，現場還原“高回報誘惑—小額試水—大額收割”的詐騙邏輯，手把手教居民識別非法平臺特征、核實投資資質、拒絕非官方渠道引導。
守護金融安全沒有終點，反詐工作永不止步。建設銀行江門市分行將持續完善智能風控體系，夯實一線攔截能力，拓展宣教覆蓋半徑，以更扎實的舉措、更溫暖的服務，與廣大市民攜手筑牢反詐“防火墻”，為營造安全、可信、健康的僑鄉金融環境貢獻堅實力量。(江門建行)
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
