山東
近日，國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管分局發(fā)布多張行政處罰罰單，對中國人壽青島市分公司、下屬營銷服務部、平度市支公司及多名高管、保險代理人作出處罰，累計罰沒金額超 100萬元，暴露出國壽青島區(qū)域基層經(jīng)營合規(guī)漏洞突出、內(nèi)控管理缺位等問題。
本次違規(guī)問題覆蓋銷售、經(jīng)營、財務多個領域，其中中國人壽青島市分公司存在多項核心違規(guī)行為，包括未按規(guī)定使用經(jīng)批準備案的保險條款與費率、違規(guī)向投保人提供保險合同約定外利益、客戶活動存在銷售誤導等行業(yè)典型亂象，被監(jiān)管部門罰款 59 萬元。其營業(yè)一部營銷服務部還存在跨省違規(guī)經(jīng)營保險業(yè)務的問題，被予以警告并罰款 3 萬元。此外，中國人壽平度市支公司因銀保銷售人員薪資數(shù)據(jù)不真實，涉嫌財務違規(guī)造假，被處罰款 20 萬元。
此次監(jiān)管處罰堅持追責到人，多名管理層人員及一線代理人悉數(shù)被罰。時任分公司相關高管趙先強、朱奎、姜忠濤，平度支公司副總經(jīng)理賈鑫分別受到警告、罰款處罰，保險代理人劉克順、李淑芳、陳淑英因違規(guī)向客戶提供合同外利益，也被監(jiān)管追責罰款。
一系列違規(guī)行為涵蓋銷售誤導、違規(guī)展業(yè)、財務造假、違規(guī)返利等多重問題，直指保險基層機構重業(yè)績、輕合規(guī)的經(jīng)營亂象，不僅擾亂青島本地保險市場秩序，也嚴重損害消費者合法權益。在金融強監(jiān)管常態(tài)化背景下，此次大額罰單，是監(jiān)管部門整治保險行業(yè)基層違規(guī)亂象、壓實機構合規(guī)主體責任的有力舉措。
多家分支機構同步違規(guī)、多類問題集中爆發(fā)，凸顯中國人壽青島區(qū)域內(nèi)控體系存在明顯短板。保險行業(yè)合規(guī)經(jīng)營是立身之本，唯有從嚴管控基層業(yè)務、規(guī)范銷售與財務行為，才能修復行業(yè)口碑、守住經(jīng)營底線。
頻繁出現(xiàn)的保險基層違規(guī)亂象，該如何從根源整治？
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