上海
來源：商業周刊
在人工智能(AI)時代希望保持競爭力的財富管理機構可能很快就會發現，對于流動資產在100萬美元的客戶不必再投入人力時間去服務。
“如今，大眾富裕客戶可以通過AI獲得接近私人銀行服務的品質，”麥肯錫高級合伙人Debasish Patnaik表示。他在一次采訪中表示，這不僅“使提供標準化建議的顧問的價值減弱”，而且還意味著“財富管理行業雇傭的人員類型從根本上發生了變化”。
評估結果表明，擁有10萬至100萬美元流動資產的個人 —— 業內普遍將其定義為大眾富裕階層 —— 可能很快就會被轉交由AI服務。
Patnaik的分析顯示，那些渴望證明自己比人工智能更勝一籌的財富管理者，需要將精力集中在真正富裕人群的情感需求上。
眼下，世界各地的金融專業人士都在努力解讀AI將如何顛倒職業生涯。與此同時，來自行業及其顧問的信號并不總是一致的。在財富管理領域，甚至有跡象表明，隨著公司抓住AI提升生產力的潛力擴大業務，AI正在催生招聘需求。
花旗集團部署AI之際，計劃為其私人銀行和財富管理業務招募數百人。首席執行官Jane Fraser已將這作為該行成為財富管理領域全球領導者的明確目標。
花旗表示，計劃在其美國零售銀行部門增聘400名財富顧問，并為其私人銀行部門增聘100名員工。與此同時，這家華爾街銀行正在開發AI支持的軟件，旨在幫助其大規模地實現近乎即時的投資組合評估，而目前此類任務通常需要數小時才能完成。
花旗集團財富信息主管Joe Bonanno在一次采訪中表示，銀行家們將能夠“按下一個按鈕”，并立即“根據首席投資官的信息起草一封電子郵件，并提煉出其對客戶有意義的內容”。
花旗銀行正在推出一系列產品，其中包括一款專為富裕客戶設計的對話式AI虛擬形象，旨在幫助他們解決諸如如何管理子女大學教育基金等問題。Bonanno表示，總而言之，AI將使花旗與客戶建立更多聯系，“互動能讓客戶更滿意，更有粘性”。
Patnaik表示，在與超級富有的客戶打交道時，如果一位經理具備處理緊張情況的情感智慧，例如決定哪個家庭成員繼承什么，或者在市場暴跌時陪伴他們，那將會很有幫助。
Patnaik表示，能夠“察言觀色”并“妥善處理家族關系”的顧問，最有機會在AI的沖擊下生存下來；他們得愿意“陪伴客戶度過繼承或流動性危機，幫助客戶理清思路。AI無法做到這一點，因此企業在招聘時會更加重視這方面的人才。”
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