涉嫌經(jīng)濟犯罪—如何對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進行有效辯護？

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟犯罪案件辯護

注：本文原創(chuàng)，未經(jīng)許可，不得轉(zhuǎn)載

導(dǎo)語

由于經(jīng)濟類型的犯罪與暴力類犯罪有所區(qū)別。暴力類犯罪很大可能是剝奪當事人的生命，而經(jīng)濟類犯罪大多是涉及到錢財?shù)膯栴}，因此對于涉案財產(chǎn)辦案機關(guān)的處置方式也成了當事人最關(guān)心的問題。經(jīng)濟類型的案件，在立案之后，辦案機關(guān)很大可能是直接凍結(jié)與犯罪嫌疑人關(guān)聯(lián)的銀行賬戶、房產(chǎn)等等。而這里我們所說的涉案財物，應(yīng)當是可用于證明犯罪嫌疑人/被告人有罪、無罪、罪輕的各種財產(chǎn)，包括：1)犯罪所得及其孳息；2)用于實施犯罪行為的工具；3)其他可以證明犯罪行為是否發(fā)生以及犯罪情節(jié)輕重的財物。基于此，本文主要從6個方面對當事人涉嫌經(jīng)濟犯罪，律師如何對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進行有效辯護進行法律分析？

正文

一、辦案機關(guān)不可以扣押與案件無關(guān)的財物；辦案機關(guān)在案件查明后與案件無關(guān)的財物，三日內(nèi)應(yīng)解除查封、扣押、退還

《刑事訴訟法》第一百四十一條：“在偵查活動中發(fā)現(xiàn)的可用以證明犯罪嫌疑人有罪或者無罪的各種財物、文件，應(yīng)當查封、扣押;與案件無關(guān)的財物、文件，不得查封、扣押?！?/p>

《中華人民共和國監(jiān)察法》第二十五條第三款：“查封、扣押的財物、文件經(jīng)查明與案件無關(guān)的，應(yīng)當在查明后三日內(nèi)查封、扣押、予以退還?！?/p>

《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則(2019)》第二百一十條：“在偵查活動中發(fā)現(xiàn)的可以證明犯罪嫌疑人有罪、無罪或者犯罪情節(jié)輕重的各種財物和文件，應(yīng)當查封或者扣押；與案件無關(guān)的，不得查封或者扣押。查封或者扣押應(yīng)當經(jīng)檢察長批準。　　不能立即查明是否與案件有關(guān)的可疑的財物和文件，也可以查封或者扣押，但應(yīng)當及時審查。經(jīng)查明確實與案件無關(guān)的，應(yīng)當在三日以內(nèi)解除查封或者予以退還?！　〕钟腥司芙^交出應(yīng)當查封、扣押的財物和文件的，可以強制查封、扣押。　　對于犯罪嫌疑人、被告人到案時隨身攜帶的物品需要扣押的，可以依照前款規(guī)定辦理。對于與案件無關(guān)的個人用品，應(yīng)當逐件登記，并隨案移交或者退還其家屬?！?/p>

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第三十五條：“公安機關(guān)在采取查封、凍結(jié)措施后，應(yīng)當及時查清案件事實，在法定期限內(nèi)對涉案財物依法作出處理。經(jīng)查明查封、凍結(jié)的財物確實與案件無關(guān)的，應(yīng)當在三日以內(nèi)解除查封、凍結(jié)。”

在司法實務(wù)中，偵查機關(guān)對相關(guān)的財產(chǎn)進行查、扣、凍并不全是依法進行的，在某些時候也會出現(xiàn)差錯的情形。而與案件無關(guān)的合法財產(chǎn)，辦案單位是沒有權(quán)利查、扣、凍的，即使實施了上述行為，也是違法的。此時律師可以與辦案單位溝通、提交相應(yīng)的證據(jù)要求解除查、扣、凍。

比如筆者辦案的李某某涉嫌詐騙罪一案，因李某某和張某的賬戶發(fā)生了交易流水，在初查階段，偵查機關(guān)就懷疑張某名下的賬戶可能也是涉案的，就直接凍結(jié)了，而實際上張某與李某某是存在正常的民間借貸關(guān)系，雙方只是正常的交易往來，后提供借條等相關(guān)的證據(jù)，得以解封。根據(jù)法律規(guī)定，在法院沒有做出判決前，涉案的財產(chǎn)是否是犯罪所得或者與案件有關(guān)系，是存在爭議的。那么律師就可以通過與當事人了解、查看銀行流水是否正常、財產(chǎn)的歸屬是何時形成的、當事人持有的是合法的財產(chǎn)還是非法的財產(chǎn)等多方面進行考量，再進一步的結(jié)合在案的證據(jù)材料，判斷是否與案件有關(guān)聯(lián)

二、辦案機關(guān)沒有妥善保管已查封、扣押、凍結(jié)的涉案財產(chǎn)，涉案財物毀損或用于其他目的

《中華人民共和國監(jiān)察法》第二十五條：“監(jiān)察機關(guān)在調(diào)查過程中，可以調(diào)取、查封、扣押用以證明被調(diào)查人涉嫌違法犯罪的財物、文件和電子數(shù)據(jù)等信息。采取調(diào)取、查封、扣押措施，應(yīng)當收集原物原件，會同持有人或者保管人、見證人，當面逐一拍照、登記、編號，開列清單，由在場人員當場核對、簽名，并將清單副本交財物、文件的持有人或者保管人。

對調(diào)取、查封、扣押的財物、文件，監(jiān)察機關(guān)應(yīng)當設(shè)立專用賬戶、專門場所，確定專門人員妥善保管，嚴格履行交接、調(diào)取手續(xù)，定期對賬核實，不得毀損或者用于其他目的。對價值不明物品應(yīng)當及時鑒定，專門封存保管?！?/p>

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第三十四條：“凍結(jié)市場價格波動較大或者有效期限即將屆滿的債券、股票、基金份額等財產(chǎn)的，在送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書的同時，應(yīng)當書面告知當事人或者其法定代理人、委托代理人有權(quán)申請出售、如期受償或者變現(xiàn)。如果當事人或者其法定代理人、委托代理人書面申請出售或者變現(xiàn)被凍結(jié)的債券、股票、基金份額等財產(chǎn)，不損害國家利益、被害人利益、其他權(quán)利人利益，不影響訴訟正常進行的，以及凍結(jié)的匯票、本票、支票的有效期即將屆滿的，經(jīng)作出凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負責人批準，可以依法在三日以內(nèi)予以出售或者變現(xiàn)，所得價款應(yīng)當繼續(xù)凍結(jié)在其對應(yīng)的銀行賬戶中；沒有對應(yīng)的銀行賬戶的，所得價款由公安機關(guān)在銀行專門賬戶保管，并及時告知當事人或者其近親屬?！?/p>

為什么會有這樣的規(guī)定呢？主要是在實際辦案過程中，有些辦案機關(guān)，特別是經(jīng)偵部門，會專門成立自己的“小金庫?！睍εc案件相關(guān)的財物進行一定的處分這會導(dǎo)致后期的退賠和罰款較為困難，同時也會影響量刑，因此，律師可以從涉案財物沒有妥善保管、毀壞、貶值等方面進行辯護。

根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》第四十六條規(guī)定，查封、扣押、凍結(jié)以及處置涉案財物，應(yīng)當依照法律規(guī)定的條件和程序進行。除法律法規(guī)和規(guī)范性文件另有規(guī)定以外，公安機關(guān)不得在訴訟程序終結(jié)之前處置涉案財物。第五十三條：“有下列情形之一的，除依照有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件另行處理的以外，應(yīng)當立即解除對涉案財物的查封、扣押、凍結(jié)措施，并及時返還有關(guān)當事人：（一）公安機關(guān)決定撤銷案件或者對犯罪嫌疑人終止偵查的；（二）人民檢察院通知撤銷案件或者作出不起訴決定的；（三）人民法院作出生效判決、裁定應(yīng)當返還的?！?/p>

因此，在訴訟程序終結(jié)之前，公安機關(guān)、檢察機關(guān)不得隨意將查封的涉案財產(chǎn)拍賣、轉(zhuǎn)移或直接給被害人。

三、辦案機關(guān)不可以查封、扣押、凍結(jié)第三人合法取得的財產(chǎn)

1)第三人善意取得的財物，不可以查封、扣押、凍結(jié)

根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（以下簡稱“網(wǎng)絡(luò)詐騙意見”）：“七...（二）...涉案銀行賬戶或者涉案第三方支付賬戶內(nèi)的款項，對權(quán)屬明確的被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當及時返還...他人善意取得詐騙財物的，不予追繳?！?/p>

2、例外情況是違法取得的財產(chǎn)應(yīng)當追繳

《網(wǎng)絡(luò)詐騙意見》第七條第三款明確規(guī)定，被告人已將詐騙財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當依法追繳：1.對方明知是詐騙財物而收取的；2.對方無償取得詐騙財物的；3.對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的；4.對方取得詐騙財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的。

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》第五十四條：“犯罪分子違法所得的一切財物及其孳息，應(yīng)當予以追繳或者責令退賠。發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人將經(jīng)濟犯罪違法所得和其他涉案財物用于清償債務(wù)、轉(zhuǎn)讓或者設(shè)定其他權(quán)利負擔，具有下列情形之一的，應(yīng)當依法查封、扣押、凍結(jié)：（一）他人明知是經(jīng)濟犯罪違法所得和其他涉案財物而接受的；（二）他人無償或者以明顯低于市場價格取得上述財物的；（三）他人通過非法債務(wù)清償或者違法犯罪活動取得上述財物的；（四）他人通過其他惡意方式取得上述財物的。他人明知是經(jīng)濟犯罪違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系、虛假交易等方式予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依法追究刑事責任?！?/p>

四、辦案機關(guān)不可以超數(shù)額、超時限查封、扣押、凍結(jié)

1）超數(shù)額查、扣、凍

這種情況主要是為了避免辦案機關(guān)查扣凍的數(shù)額超過犯罪所得或者查封了合法部分的財產(chǎn)，比如1000萬的存款，只有700萬是涉案的，其中的150萬是配偶的合法財產(chǎn)，150萬是合法所得，那么辦案機關(guān)此時就只能查封700萬，而不是1000萬。因此凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額，應(yīng)當與涉案金額相當。當然，司法實踐中與配偶、第三人無法分割的財物也是可以凍結(jié)的，但此時應(yīng)當通知第三人被凍結(jié)的情況，權(quán)利人申請解除查封、扣押、凍結(jié)措施并提供相應(yīng)財產(chǎn)擔保的，人民法院認為確有必要解除查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，且相應(yīng)財產(chǎn)擔保真實、合法的，可以決定解除查封、扣押、凍結(jié)措施。

根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》第四十六條：“查封、扣押、凍結(jié)以及處置涉案財物，應(yīng)當依照法律規(guī)定的條件和程序進行。除法律法規(guī)和規(guī)范性文件另有規(guī)定以外，公安機關(guān)不得在訴訟程序終結(jié)之前處置涉案財物。嚴格區(qū)分違法所得、其他涉案財產(chǎn)與合法財產(chǎn)，嚴格區(qū)分企業(yè)法人財產(chǎn)與股東個人財產(chǎn)，嚴格區(qū)分犯罪嫌疑人個人財產(chǎn)與家庭成員財產(chǎn)，不得超權(quán)限、超范圍、超數(shù)額、超時限查封、扣押、凍結(jié)，并注意保護利害關(guān)系人的合法權(quán)益?！?/p>

第四十七條：“對依照有關(guān)規(guī)定可以分割的土地、房屋等涉案不動產(chǎn)，應(yīng)當只對與案件有關(guān)的部分進行查封。對不可分割的土地、房屋等涉案不動產(chǎn)或者車輛、船舶、航空器以及大型機器、設(shè)備等特定動產(chǎn)，可以查封、扣押、凍結(jié)犯罪嫌疑人提供的與涉案金額相當?shù)钠渌斘铩７缸锵右扇瞬荒芴峁┑模梢杂枰哉w查封。凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額，應(yīng)當與涉案金額相當?！?/p>

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》：“第二十七條　凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額，應(yīng)當與涉案金額相當。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項。”

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第十五條：“對依照有關(guān)規(guī)定可以分割的土地、房屋等涉案不動產(chǎn)，應(yīng)當只對與案件有關(guān)的部分進行查封，并在協(xié)助查封通知書中予以明確；對依照有關(guān)規(guī)定不可分割的土地、房屋等涉案不動產(chǎn)，可以進行整體查封?！?/p>

2）超時限查、扣、凍

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第七條：“查封期限不得超過二年。期限屆滿可以續(xù)封一次，續(xù)封應(yīng)當經(jīng)作出原查封決定的縣級以上公安機關(guān)負責人批準，在期限屆滿前五日以內(nèi)重新制作查封決定書和協(xié)助查封通知書，送交有關(guān)部門協(xié)助辦理，續(xù)封期限最長不得超過一年?！　“讣卮髲?fù)雜，確需再續(xù)封的，應(yīng)當經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)負責人批準，在期限屆滿前五日以內(nèi)重新制作查封決定書和協(xié)助查封通知書，且每次再續(xù)封的期限最長不得超過一年?！　〔榉馄谙迣脻M，未辦理續(xù)封手續(xù)的，查封自動解除。”

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第二十六條：“凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，或者投資權(quán)益等其他財產(chǎn)的期限為六個月。需要延長期限的，應(yīng)當經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負責人批準，在凍結(jié)期限屆滿前五日以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長不得超過六個月。　　對重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)負責人批準，凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金的期限可以為一年。需要延長期限的，應(yīng)當按照原批準權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前五日以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。　　凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。需要延長凍結(jié)期限的，應(yīng)當經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負責人批準，在凍結(jié)期限屆滿前五日以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長不得超過二年?！　鼋Y(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動解除?！?/p>

五、辦案機關(guān)不可以在訴訟程序終結(jié)之前，隨意處置已查封、扣押、凍結(jié)的涉案財產(chǎn)

根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》第四十六條：“查封、扣押、凍結(jié)以及處置涉案財物，應(yīng)當依照法律規(guī)定的條件和程序進行。除法律法規(guī)和規(guī)范性文件另有規(guī)定以外，公安機關(guān)不得在訴訟程序終結(jié)之前處置涉案財物?！?/p>

根據(jù)《刑事訴訟法》第十二條規(guī)定：“未經(jīng)人民法院依法判決,對任何人都不得確定有罪?！痹摋l規(guī)定實際上體現(xiàn)了無罪推定原則。能夠認定犯罪嫌疑人是否有罪的是法院，同理，沒有經(jīng)過法院的判決與案件有關(guān)的財產(chǎn)都不能認定為犯罪所得，不能隨意處置。”

根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》第五十二條規(guī)定...具有下列情形之一的，不得在訴訟程序終結(jié)之前返還：（一）涉嫌犯罪事實尚未查清的；（二）涉案財物及其孳息的權(quán)屬關(guān)系不明確或者存在爭議的；（三）案件需要變更管轄的；（四）可能損害其他被害人或者利害關(guān)系人利益的；（五）可能影響訴訟程序正常進行的；（六）其他不宜返還的。

從以上可知，辦案機關(guān)在訴訟程序終結(jié)之前，是不可以隨意處置已查封、扣押、凍結(jié)的涉案財產(chǎn)，但是有原則就有例外，例外情況是《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》第五十二條：“涉嫌犯罪事實查證屬實后，對有證據(jù)證明權(quán)屬關(guān)系明確的被害人合法財產(chǎn)及其孳息，及時返還不損害其他被害人或者利害關(guān)系人的利益、不影響訴訟正常進行的，可以在登記、拍照或者錄像、估價后，經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負責人批準，開具發(fā)還清單，在訴訟程序終結(jié)之前返還被害人。辦案人員應(yīng)當在案卷中注明返還的理由，將原物照片、清單和被害人的領(lǐng)取手續(xù)存卷備查。”

六、辦案機關(guān)不可以在立案之前、查封、扣押凍結(jié)財物

《關(guān)于進一步規(guī)范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》第二條規(guī)定：“嚴禁在立案之前查封、扣押、凍結(jié)財物。”

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第三條：“查封、凍結(jié)以及保管、處置涉案財物，必須嚴格依照法定的適用條件和程序進行。與案件無關(guān)的財物不得查封、凍結(jié)。查封、凍結(jié)涉案財物，應(yīng)當為犯罪嫌疑人及其所扶養(yǎng)的家屬保留必要的生活費用和物品。嚴禁在立案之前查封、凍結(jié)財物?！?/p>

綜上所述，在司法的實踐中，對“財產(chǎn)”的理解是比較寬的。這里的財產(chǎn)包括嫌疑人/被告人名下的財產(chǎn)、登記在別人名下實際上是其控制的財產(chǎn)、出資購買的房產(chǎn)、代持股的股份、轉(zhuǎn)移到他人名下的財產(chǎn)等等財產(chǎn)。在訴訟程序沒有完結(jié)，辦案單位查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)屬性就產(chǎn)生一定的疑問，正常情況下是不能輕易解封、解凍的。

而如果是他人善意取得的財產(chǎn)或合法財產(chǎn)，那就不能采取查封、扣押、凍結(jié)的措施。另外，根據(jù)刑事訴訟法的規(guī)定，當事人和辯護人、訴訟代理人、利害關(guān)系人對于司法機關(guān)及其工作人員對與案件無關(guān)的財物采取查封、扣押、凍結(jié)措施的，或者應(yīng)當解除查封、扣押、凍結(jié)不解除的，有權(quán)向該機關(guān)申訴或者控告，受理申訴或者控告的機關(guān)處理后對處理不服的，可以向同級人民檢察院申訴。最后，辦案機關(guān)對某財產(chǎn)采取查扣凍結(jié)必然會基于一定的事實和理由，這種情況下律師可以提醒當事人或者家屬收集、提供新的證據(jù)證明辦案機關(guān)所基于的事實或理由不成立，對于解除財產(chǎn)性強制措施更有幫助。

參考文章：肖文彬、周淑敏《遭遇刑事案件，財產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)怎么辯護？》

以上內(nèi)容系廣東知恒（廣州）律所合伙人 律師張春，根據(jù)法律法規(guī)對《涉嫌經(jīng)濟犯罪—如何對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進行有效辯護？》的整理和匯總。希望對當事人及家屬提供有用的幫助。

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作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟犯罪案件辯護