之前有篇文章分享了自己動手做的那套「個人投資組合估值與記賬系統」，有一些人很感興趣，但是還有一些bug，所以修復了一段時間，現在這套系統正式部署上線了。體驗地址放在這里：

https://invest.coze.site/

支持郵箱注冊登錄，如果有興趣可以注冊用用看。

怎么開始

初始化

第一次登錄的時候，需要初始化，所以得用電腦登錄。

進入初始化后，可以導入持倉數據，頁面上有持倉導入模板

可以將自己的持倉根據這個csv的填寫規范填寫導入到系統里。當然這張表要手填也太麻煩了，現在大多數AI都支持識別，所以你可以讓AI幫你生成。

提示詞這樣

請將我的持倉圖片轉換為符合 附件csv的格式的要求。其中代碼需要根據證券所處市場補充后綴，開放式基金補充".OF"，場內ETF和股票根據交易市場，補充".SZ"或".SH"

導入之后，頁面會自動解析你的數據。

沒問題的話，進入下一步。 在導入持倉的時候，系統會檢查你的證券分類。雖然我們對證券進行了統一的一級分類和二級分類的自動匹配，但還是需要你去做關于類型、一級分類、二級分類的確認。這一級二級分類會跟著你自己的分類來走，這樣也方便你自己去做投資策略

確認證券關聯之后，就會讓你輸入份額，什么是初始份額？

份額可以視作你持有整個投資組合對應的權益單位。例如組合價值 100 萬，設份額為 100 萬份，則初始凈值 = 1.0。

份額的主要用途是在有追加/提取資金時，仍能通過單位凈值準確衡量組合的真實投資表現。

當然，如果不想理解，直接初始份額默認和資產總計一致，也就是說反正業績表現從1開始計算就好了。

這樣一路點下去，就能開始正式使用了。

關于數據安全：在云端，但隱私是用戶的

應該會有人最關心的其實是數據安全問題。這套系統的數據雖然托管在扣子（Coze）的服務器上，但在代碼層面，已經做好了嚴格的多租戶數據隔離。

最核心的一點是數據完全私密。即便是系統管理員，也絕對看不到任何其他用戶的持倉明細和交易流水。

至于密碼安全，系統采用了單向加密，管理員同樣無法得知你的登錄密碼。所以大家基本上可以用常用郵箱放心注冊體驗。

為什么我們一定要有自己的估值系統？

不過在大家開始體驗之前，我還是想聊聊，自己為什么一定要費這么大勁去寫一套估值系統，以及我們在日常使用中，怎么通過它去完成「投資邏輯與投資回報的閉環」。

核心原因，是為了對抗這個時代無窮無盡的外部噪音。

大家在市場暴漲或者暴跌的時候，大概都遇到過這種情況。我們很容易被微博、雪球或者朋友圈的各種雜音帶偏，頻繁買賣，最后甚至忘了一開始買入這只基金或股票的初心到底是什么。

我做這個系統，不是為了單純做一個估值系統。我是希望建立一個統一的平臺。首先能讓我們看清現狀，一眼看到跨賬戶、多資產的真實配置和在途資金。其次是保持回顧的一致性，去強迫自己把「買入邏輯」和「真實凈值」做強關聯，用這種方式看看自己的思考到底值多少錢。

核心實操指南：從跑批到復盤

這套系統在日常生活中，到底怎么幫我們對抗遺忘、厘清交易邏輯？

我們可以看第一個步驟，也就是日流程跑批。每天收盤后，差不多晚上九點以后，登錄系統點擊「操作中心 - 日流程」，點擊「一鍵執行」。系統會自動去連天天基金的接口，為你名下股票和基金更新最新的價格，自動折算在途資金，然后計算出你今天的個人總資產凈值。

接著是給交易打上「邏輯標簽」。在錄入流水的時候，系統不僅讓你記下金額，更強迫你去想這筆交易到底是為了什么。你可以給交易設置標簽，比如它是「長期投資」還是「短期投機」，是「被動定投」還是「邏輯加倉」。系統在分析界面會根據這些標簽進行分類。雖然相關的「交易復盤關聯分析」現在還在數據測試階段，但這種記錄至少能讓你在未來復盤的時候，一眼看出來自己當初是不是在拍腦袋做決策。

第三步是寫下自己的「投資札記Investment Diary」。這是我最近新加進去的功能。你可以在系統里隨時寫下今天的市場思考、宏觀分析或者個股跟蹤。我希望通過投資札記和流水標簽的結合，最終在系統里形成一個「思考到決策，再到交易和凈值回報」的完整閉環。

比如之前買黃金，主要目的就是為了和美國經濟衰退和美元信用下滑做對沖。那現在復盤的時候，就會看目前這些趨勢是不是有轉變，是不是之前的判斷有問題。

同樣的，看好AI產業的發展，具體到國內，就是上游賣鏟子的公司，能夠吃這一輪資本開支的紅利。

體現在投資行為上，就是持續買入并持有AI產業的相關資產，并且在買入的時候，記錄這些買入的邏輯，并且設定一些備忘。比如核心觀察指標是北美大廠的未來資本開支有沒有下調，硅光、CPO 等技術路線是否發生重大更替，以及國內企業的產品送樣有沒有出現拐點。

如果未來這些指標出現了拐點，也就可以在回顧的時候提醒自己減倉。

隨著時間推移，我的個人凈值曲線會直接告訴我，我對于這個標的的研判邏輯，到底是幫我賺了錢，還是讓我虧了錢。

這就是我對于投資、交易、估值整體流程的想法。它能讓你在幾年后看清楚，哪一次賺錢是靠運氣，哪一次是靠認知。

AI接入

當然，手工錄交易流水太麻煩了，所以我增加了AI接入的功能，通過API key讓你的 openclaw或者agent 可以接入到你自己的賬戶，錄入交易流水，也可以獲取你的持倉、凈值、交易等等數據，進一步做分析。

這套系統的局限與未來

這套系統目前還是個半成品，有很多需要共同完善的地方。

比如 AI 助手（基于OpenClaw）的局限。目前的AI助理還只支持基礎的流水錄入、日流程跑批和持倉查詢等高頻動作。如果你開了新的資金賬戶，或者加了新的投資通道，目前仍然需要進到網頁端去手動配置。

AI 助手還無法幫你新建賬戶。

投資札記的功能其實是個好的記憶庫，但目前還不支持和AI對接。

另外，復盤閉環功能也還在測試中。交易標簽、投資札記和凈值曲線的深度關聯模型還在不斷跑數，后面會逐步釋放出更直觀的邏輯歸因分析。

所以，期待有更多人使用。

無論你在使用中發現了手機端的適配 bug，還是對交易復盤模型的算法有更好的建議，都歡迎在后臺留言、私信，或者直接在 Gitee 上提交 Issue。

系統的注冊體驗地址是 https://invest.coze.site/auth ；

開源倉庫代碼在 https://gitee.com/Aiystansonia/investment-portfolio-system ；

歡迎體驗。

排除噪音，回歸邏輯。

希望這個工具能陪大家度過未來的每一個牛熊周期。

作者：坦桑尼亞老云 | 編輯：栗加

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