以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

每天都有小伙伴來邀請六叔解答所有的疑難雜癥。

今天要解決的就是卡被凍結(jié)了6個月但是轉(zhuǎn)為本地？解決問題之前我們先來了解清楚里面的底層邏輯。

照例先閱題，其實(shí)六叔的價值就在閱題理解這個過程，所以我們這個過程是收費(fèi)的，這叫整理案情，只有整理了案情后才能擁有解決方案。

整理案情：

21年被寧夏凍結(jié)6個月，沒去處理到期自動解凍，22年本地反詐管控告訴事主要去異地處理，23年去了異地結(jié)果被告知沒續(xù)凍也沒采取什么措施，花了2000多路費(fèi)。

24年了還沒死心，從長沙到寧夏太遠(yuǎn)（不想花路費(fèi)），需要拿到不涉案證明才可以走解凍流程。

這個事情經(jīng)過六叔一整理是不是就簡單多了。

今天給大家解決的問題是:

當(dāng)你卡片凍結(jié)后，沒有去處理，叔叔也沒找你，過了半年或者1年自動解凍了，但是你也沒管他，覺得對生活影響也不是很大，突然有一天你新入職一家公司需要辦理工資卡，發(fā)現(xiàn)辦理不了。

或者去辦理護(hù)照也沒拒絕，買房貸款什么的被秒拒，于是你才想起來這件事沒處理。

這時候才慌了神，趕緊翻出當(dāng)年的凍結(jié)信息，聯(lián)系曾經(jīng)凍結(jié)地的叔叔，可得到的回復(fù)往往讓人涼半截。

我們出具不了，你這個案件都這么多年了，承辦人早就調(diào)崗了，我們也沒有你的筆錄，沒辦法排除你的涉詐嫌疑，我們不對個人出具證明。

聽到這話，很多人都懵了，自動解凍不是等于沒事了嗎?怎么還會有涉詐嫌疑?怎么就出不了證明?

其實(shí)大家都搞錯了一個關(guān)鍵，銀行卡自動解凍，不等于解除管控，更不等于排除了涉案嫌疑。

銀行卡自動解凍在叔叔部門眼里視為未解凍。

這里六叔給大家講個核心知識點(diǎn)，別再混淆了，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行卡凍結(jié)期限最長6個月，期滿后未續(xù)凍就會自動解凍，但這種解凍只是解除了賬戶的司法凍結(jié)限制，不等于賬戶的風(fēng)險標(biāo)記被清除，更不等于你被排除了涉詐嫌疑。

你的賬戶依然會被納入風(fēng)險管控名單、涉詐黑名單還是需要反詐中心解控，但是解控的前提是你需要排除涉詐嫌疑，還是需要走一開始的解凍流程，所以，為什么六叔告訴你們銀行卡凍結(jié)必須第一時間處理，不管你什么情況。

因?yàn)閿嗫ㄐ袆舆@么多年一直是高壓態(tài)度，不可能你消極不處理就對你沒任何限制，那么所有人遇到凍卡都不需要處理等待時間就消除，那斷卡行動還有什么意義呢?

一旦涉及新辦銀行卡、貸款、出境等需要嚴(yán)格風(fēng)控審核的業(yè)務(wù)，就會被直接卡住。

了解了原理，這位事主應(yīng)該怎么樣的去操作呢？

那就是繼續(xù)走一遍解卡流程，注意審題，事主的要求是不去異地（舍不得車費(fèi)），那么就應(yīng)該聯(lián)系上凍結(jié)地，告訴他們我的銀行卡你們沒續(xù)凍，但是嫌疑問題沒有排除。

這時候不是打電話，而是寫一封書面材料：

《關(guān)于銀行賬戶已解凍但嫌疑問題仍“久懸未決”的申訴書》

提交給異地的叔叔，里面就要寫你的基本情況，涉案經(jīng)過、相關(guān)法律法規(guī)和訴求。

此時叔叔收到你的材料，就會做出兩個動作，如果你做過了筆錄，那么可能就直接給你出具一份不涉案證明。

假如你在本地做過筆錄，那么凍結(jié)地叔叔就會讓本地調(diào)取筆錄公對公傳給凍結(jié)地。

如果你沒有做過筆錄，那么異地叔叔就會發(fā)協(xié)查到本地讓你去做筆錄。

不管什么方式推進(jìn)，你就可以不用去異地了，從而達(dá)到節(jié)約差旅費(fèi)的目的，但是你得非常專業(yè)，否則叔叔一句話就給你攆回去了，就像提問的事主一樣。

這個事情整個解決方案的關(guān)鍵點(diǎn)在這。

拿到了不涉案證明后，此時有2種方案，第一種是沒有上總對總或者兩卡名單等管控，那么直接去銀行讓他們出具涉詐風(fēng)險審查表到反詐簽字蓋章即可。

第二種是上了管控，那么就不能走這步程序，只能寫一份《申請解除兩卡人員身份標(biāo)簽》的文書材料，讓反詐層級上報，先解除你的身份管控，再去解除你的銀行賬戶管控。

所有人都做錯了這一點(diǎn)。

你學(xué)會了嘛？

關(guān)注六叔就會有答案。