湖北
極目新聞通訊員 黃依怡
“只需提供銀行卡幫忙刷流水，就能領到扶貧款”，這樣的“好事”你信嗎？李某不僅信了，還從中嗅到“商機”，干起了“黑吃黑”的勾當。近日，經襄陽市保康縣檢察院提起公訴，法院以詐騙罪以及掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處李某有期徒刑三年，并處罰金兩萬七千元。6月23日，承辦檢察官介紹案情始末。
2025年8月，該案被移送檢察院審查起訴。起初，李某辯稱自己是被騙的“工具人”，因急用錢才“重蹈覆轍”。但承辦檢察官發現，李某2023年就曾因出借銀行卡被公安機關查處，此次再犯疑點重重。檢方隨即引導偵查，通過補充聊天記錄、轉賬記錄等關鍵證據，一條“主動尋群-蓄意借卡-拒絕轉賬-占為己有”的完整行為鏈浮出水面，徹底揭穿了李某的謊言。
真相令人唏噓。2025年5月，李某線上結識陌生好友，對方稱下載某“扶貧”APP并提供銀行卡“刷流水”即可獲款。雖知出借銀行卡違法，李某仍心存僥幸。當一筆2萬元“可疑”款項入賬并被要求轉出時，李某頓感“錢來路不正”，但面對誘惑，他選擇“截和”5000元用于揮霍，剩余1.5萬元因被銀行風控凍結而未得手。
首次得逞后，李某變本加厲。他不再被動等待，而是主動在網上搜索“貸款”群組，物色“上線”，并以“包裝銀行流水”為名騙取對方信任。當一筆5萬元贓款打入其賬戶后，李某立即拒絕轉賬并以報警相威脅，切斷聯系。短短幾天內，3.3萬余元被揮霍一空。
檢察機關認定，李某前期提供賬戶協助轉移資金，構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪；后期以非法占有為目的，虛構事實騙取上游犯罪分子錢款并占為己有，構成詐騙罪。其前后犯意和行為侵犯了不同法益，應數罪并罰。法院采納了檢察機關的指控，依法作出上述判決。
承辦檢察官提醒，耍“螳螂捕蟬、黃雀在后”的小聰明，“黑吃黑”同樣構成犯罪。“網上刷流水”“包裝銀行卡”均不可信。廣大群眾要保管好銀行卡、身份證和驗證碼，一旦淪為犯罪“工具人”，輕則征信受損，重則從“被害人”變為“被告人”，身陷囹圄，追悔莫及。
（來源：極目新聞）
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