廣東
近日，民生銀行廣州分行轄下海珠支行憑借專業高效的反詐行動，成功為客戶攔截14萬元涉詐資金，獲相關單位致信表彰。此次事件中，銀行員工以高度的職業敏感性與責任感，構筑起守護群眾“錢袋子”的堅實防線，生動詮釋了金融機構服務民生、防范風險的使命擔當。
2024年12月7日上午，市民鄭女士來到海珠支行營業廳，要求支取大額現金。憑借長期服務積累的敏銳洞察力，營業柜員發現該客戶日常交易以轉賬和消費為主，此次突然提出大額取現，存在明顯異常。面對柜員詢問，鄭女士情緒激動，堅稱因春節臨近，需準備現金用于派發紅包和日常消費，態度堅決要求立即辦理。出于保障客戶資金安全的高度責任感，柜員一邊耐心安撫客戶情緒，提示潛在的電信詐騙風險，一邊以未提前預約大額取現業務為由，僅為鄭女士辦理了5萬元現金取款。
業務辦理結束后，柜員仍對這筆異常交易保持高度警惕。當天下午，憑借對反詐線索的職業敏感度，柜員在查看海珠公安發布的反詐提示時，敏銳發現其中疑似鄭女士遭遇電信詐騙的線索與上午的業務情況高度吻合。她迅速啟動警銀聯動協作機制，通過專用渠道將客戶業務辦理時間、地點、聯系方式等關鍵信息報送至反詐中心。值班民警接報后，第一時間聯系鄭女士，成功攔截包括其在工商銀行取現的9萬元在內，共計14萬元涉案資金。事后，鄭女士在民警陪同下，將追回的14萬元重新存入海珠支行賬戶，并對銀行和警方的及時救助表達了誠摯感謝。
近年來，海珠支行始終堅決貫徹市、區兩級打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動指示精神，嚴格落實總分行各項反詐工作部署。通過營業網點廳堂宣講、金融知識進企業、進社區等多種形式，開展常態化反詐宣傳；不斷完善可疑賬戶預警監測體系，從嚴把控開戶審核、資金流出等關鍵環節，強化可疑賬戶分析研判，及時上報風險線索，切實筑牢涉案賬戶風險防控屏障。
未來，海珠支行將持續聚焦客戶資金安全，嚴格落實監管部門和總分行工作要求，常態化組織全員開展風險案例學習，持續提升風險防控能力，積極履行金融機構社會責任，為維護金融市場穩定、提升群眾幸福感和安全感貢獻更大力量，筑牢防范電信網絡詐騙的堅固防線。
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