廣東
4月2日，民生銀行廣州荔灣支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一起涉嫌詐騙的異常開卡事件，有效防范了金融風(fēng)險(xiǎn)，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
敏銳識別異常 筑牢第一道防線
當(dāng)日上午9時(shí)40分，客戶謝某致電支行咨詢開卡業(yè)務(wù)，反復(fù)詢問開卡時(shí)效及材料，語氣急切且多次強(qiáng)調(diào)“急需用卡”。這一反常行為立即引起大堂經(jīng)理的警覺。經(jīng)理在保持專業(yè)服務(wù)的同時(shí)，謹(jǐn)慎告知謝某需本人攜帶身份證件到網(wǎng)點(diǎn)辦理，同時(shí)進(jìn)行了反詐提示。約20分鐘后，謝某匆忙趕到營業(yè)大廳，未等引導(dǎo)便要求立即辦卡，且神情緊張、目光游離。在辦理過程中，謝某對開卡用途含糊其辭，僅回答“日常使用”，面對工作人員的深入詢問時(shí)表現(xiàn)出抵觸情緒，并對審核流程不耐煩。這些反常舉動(dòng)使得工作人員的警覺性愈發(fā)強(qiáng)烈。
快速聯(lián)動(dòng)處置 阻斷潛在風(fēng)險(xiǎn)
支行迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，運(yùn)營主管以“系統(tǒng)審批需補(bǔ)充材料”為由安撫客戶，爭取核查時(shí)間，同時(shí)將客戶信息報(bào)送至荔灣區(qū)反詐中心。經(jīng)警方大數(shù)據(jù)平臺核查，謝某名下多個(gè)銀行賬戶因涉詐已被司法凍結(jié)，其預(yù)留手機(jī)號也與多起電信詐騙案件直接關(guān)聯(lián)。在掌握確鑿證據(jù)后，支行以“系統(tǒng)審核未通過”為由婉拒開卡，并妥善處理后續(xù)事宜，成功阻斷了潛在風(fēng)險(xiǎn)。
警銀協(xié)作樹典范 共筑金融安全屏障
通過高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制和科技賦能的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，民生銀行廣州荔灣支行不僅及時(shí)阻斷了潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，更彰顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐斗爭中的社會(huì)責(zé)任。民生銀行廣州荔灣支行將以此次事件為契機(jī)，繼續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的常態(tài)化協(xié)作，強(qiáng)化員工培訓(xùn)，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，堅(jiān)決遏制電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融秩序保駕護(hù)航。
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲(chǔ)服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
千秋文化
