借多筆款 被控非法吸收公眾存款罪，如何辯護可“脫罪”？——非法集資辯護24

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟犯罪案件辯護

注：本文原創(chuàng)，未經(jīng)許可，不得轉(zhuǎn)載

對于借款型的非吸可以從銀行的交易記錄與證人證言進行梳理，若銀行流水與在案的證言，內(nèi)部的統(tǒng)計數(shù)據(jù)不能一一對應(yīng)，那就需要扣減無法對應(yīng)的上的數(shù)額。

退一步而言,即便認定為是借款,如果用于生產(chǎn)經(jīng)營,還有諒解情形，就符合最高人民法院2010年出臺的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第四款規(guī)定“非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理”,不應(yīng)作非吸犯罪處理。

非吸案，由于涉及的人數(shù)比較多，不可能對每個被害人都進行詢問取證，通常情況下，辦案人員會出具《情況說明》人在外地，無法取證。聯(lián)系不上，無法取證等等。

那么這種情況也可以從，由于無法取證，不排除借款的可能性，也不排除雙方是親友或者好友的可能性。因此這種情況下雙方的關(guān)系就是特定的，并不是向不特定的人公開宣傳，也不具有社會危害性。

另外，有些辦案機關(guān)對被害人進行詢問的時候，并沒有附上被害人的身份證明材料，那么在缺乏客觀證據(jù)的情況下，對借款對象身份的確定就不具有排他性。

還有一些投資人，因為擔心會被“打擊報復(fù)”，而逃避，拒絕作證。

如果證言對被告人有利，擔心投資人報復(fù)，而不作證。如果證言對投資人有利，擔心被告人對自己報復(fù)，而不作證。

對于這種情況，公安機關(guān)會出具的《情況說明》表明某某逃避、拒絕作證。

但是，根據(jù)《刑事訴訟法》第六十條規(guī)定“凡是知道案件情況的人,都有作證的義務(wù)”,因此,對于以上情況，在沒有其他證據(jù)印證的情況下，顯然不屬于因客觀條件限制不能收集言詞證據(jù)的情況。

還可從借款沒有公開宣傳，不符合非法吸收公眾存款中“公開性”的要件進行辯護。

根據(jù)最高人民法院2010年出臺的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定非法吸收公眾存款需具備“通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳”的公開性要件。

回到案件中，如果借款時沒有使用任何該司法解釋列舉的典型的公開宣傳手段,而是多由口頭直接向出借人借款的,明顯不符合“公開性”的要件要求。

也沒有形成口口相傳, 不符合非法吸收公眾存款中“公開性”的要件進行辯護。

2011年出臺的《關(guān)于當前辦理集資刑事案件適用法律若干問題的會議紀要(二)》第二條規(guī)定“對于以口頭等方式發(fā)布、傳播集資信息是否屬于公開宣傳,能否將口口相傳的效果歸責于集資人,應(yīng)根據(jù)集資行為人對此是否知情,態(tài)度如何,有無具體參與,是否設(shè)法加以阻止等主客觀因素具體認定”,實質(zhì)上是將一定條件下的“口口相傳”認定為公開宣傳。

回到案件中，如果借款是直接向出借人借的，借款理由并不全相同,包括但不限于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營地產(chǎn)公司運作、銀行轉(zhuǎn)貸、資金周轉(zhuǎn)等,甚至有些還沒有借款理由。其借款無法,同時也不是在口口相傳效應(yīng)下籌集來的。盡管存在證人陳述的借款存在口口相傳的情況,但這些證人證言不具有客觀性。

因此，像以上的借款行為，就不具有“公開性”的特征，那么就只是正常的民間借貸行為。

總結(jié)一下：非吸案件的金額辯護要從“特定對象”以及“實借資金”著手辯護。

對于吸收的金額，是實際出借的，還是雙方轉(zhuǎn)錯了，都必須要核對流水，再對證言進行比對，進行詳細的證據(jù)分析。如果是一筆款轉(zhuǎn)了多次，實際上還是一筆借款，是不可重復(fù)計算的。

對于沒有證據(jù)相互印證，缺乏客觀證據(jù)佐證的，辯護人提出無法排出合理懷疑，要求法庭作出對被告人有利的認定。

最后，回到題目，筆者講的“脫罪”包括得到罪輕的辯護，或者無罪的辯護。

2020.12.15 張春律師

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