廣東
1月24日，廣州A中小企業(yè)的財務經理陳女士收到了來自民生銀行的短信通知,顯示公司收到了一筆來自英國的跨境來賬5萬多歐元，看到收款金額，她心中又驚又喜！很快，銀行客戶經理的來電響了起來。經雙方確認，這筆歷時近5年的涉詐跨境支付款項，終于成功回到了企業(yè)自己的“錢包”！
據企業(yè)回憶，2020年11月，公司收到一封來自海外“老客戶”的電子郵件，稱賬戶信息變更，要求將貨款轉入新的銀行賬戶。出于對十幾年老客戶的信任，公司向其對外轉賬53500.64歐元至倫敦NW銀行。公司跌入了境外不法分子精心設計的跨境詐騙陷阱，損失近50萬人民幣的資金。對于企業(yè)而言，該筆資金損失無疑是雪上加霜，企業(yè)經營信心遭受再一次重創(chuàng)。面對被詐局面，企業(yè)一籌莫展，遂向開戶行民生銀行廣州分行尋求支持。
攜手共度難關，永不放棄一絲機會
詐騙發(fā)生伊始，企業(yè)緊急聯(lián)系了民生銀行廣州分行，一場長達五年的“無經驗可循、無成功先例”的追詐戰(zhàn)悄然打響。
在獲悉欺詐可能及匯款異常后，民生銀行廣州第一時間通過SWIFT系統(tǒng)向收款行發(fā)送電文要求保護資金安全，在沒有現(xiàn)成的處理流程和經驗的情況下，只能通過包括電郵及當?shù)卮硇械榷喾N渠道了解當?shù)睾弦?guī)情況，積極與NW銀行展開談判，探討資金追回方案。五年間，雙方銀行之間展開了二十多次的溝通，發(fā)送了往來電文六十多份，正是這份鍥而不舍的跟進和專業(yè)的建議，最終NW銀行同意接受民生銀行的方案，并退回了全款?？蛻舯硎尽般y行比我們還堅持，這么多年，我們都一度想放棄了”。經歷該過程的銀行人員直言：“這是我行系統(tǒng)內首筆對公跨境詐騙資金追回案件，最大的難度是款項已經入了收款人的賬戶，最幸運的是款項未被支取。此前從未處理過類似跨境資金的反詐，甚至連同業(yè)銀行都沒有成熟經驗可借鑒”。還好，正是有些人秉持不放棄的堅定意志，最終取得了圓滿的結果。
護企不是口號，是實實在在的擔當
談及此次經歷，A企業(yè)王總助難掩激動：“周邊朋友都認為跨國詐騙追款幾乎不可能?！薄?對中小企業(yè)而言，這筆款項是重要的運營資金。銀行用行動證明，他們不只是金融機構，更是企業(yè)出海的‘安全衛(wèi)士’。”王經理的感慨，道出了眾多外貿企業(yè)的心聲。業(yè)內反洗錢專家評價：“這個成功案例極為罕見，相當于為跨境反欺詐領域劈開了一條道路，其經驗價值遠超資金追回本身”
2025年4月10號，A企業(yè)的王總助和陳經理一早專程來到了民生銀行廣州分行駐地，送來錦旗及感謝信。對一家銀行而言，這不僅是一次褒獎，更是一份客戶的信任，也是對銀行履行擔當責任的一種鞭策。
警示跨境詐騙，筑牢“技防+人防”雙保險
近年來跨境詐騙頻發(fā)，詐騙手段從“釣魚郵件”升級到“AI語音偽造”“區(qū)塊鏈混幣”等復雜形式，反詐防詐形勢嚴峻。一直以來，民生銀行通過技術防控、宣傳教育、制度優(yōu)化等多維度策略，致力于構建全方位的金融安全防線。民生銀行廣州分行行領導表示，在大灣區(qū)內企業(yè)眾多，為切實守護企業(yè)“錢袋子”，近年來，該行堅定不移的開展反詐工作，將反詐工作納入金融風險防控核心體系，近年來多次成功堵截各類詐騙案件，相關成果屢獲監(jiān)管機構、公安部門及客戶的高度認可。
反詐，我們永遠在路上。此次跨境追款的突破為行業(yè)內提供了跨境反詐的經驗，為企業(yè)保駕護航提供了成功經驗。但事實上，反詐不能指望事后補救，防詐才是治本之路，仍需多方共治，社會各界應共同努力加強防詐意識，轉賬前多渠道核實交易信息，攜手織密反詐防護網，讓金融詐騙在多方共治的陽光下無處遁形。
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
