廣東
3月30日上午，民生銀行華南支行營業網點陸續接待了多名前來辦理轉賬業務的客戶。服務經理在處理這一日常業務過程中按照正常程序進行客戶身份核實，卻在這一過程中發現這些客戶賬戶竟存在高度一致的異常特征。
這些賬戶均為異地新開賬戶，且已被暫停非柜面交易，交易流水模式與涉詐洗錢團伙的操作手法高度吻合。在接待其中一名客戶時，華南支行為防止該異常賬戶后續被不法使用,和客戶協商一致，賬戶予以銷戶處理;另外一名客戶在得知需與交易對手進行身份核驗后離開網點。而此時，恰好第三名客戶前來辦理轉賬，其賬戶同樣為異地開戶、交易模式與前兩名高度一致，且同樣無法提供資金入賬憑證和轉出用途相關佐證材料，也無法進行與交易對手的身份核驗，這一系列高度雷同的異常行為迅速引起了網點的警覺。
種種異常迅速引起了網點工作人員的高度警覺。服務經理第一時間將情況上報，營運主管憑借豐富經驗迅速研判，認定該客戶具有重大涉案嫌疑，立即啟動應急預案：一方面安排以業務審核為由穩住客戶，另一方面將可疑情況上報支行行長，并同步通知番禺區反詐中心及轄區派出所。在等待警方到場的過程中，網點人員分工協作、沉著應對，為警方出警爭取了寶貴時間。
轄區派出所民警迅速抵達現場。在警銀雙方的密切配合下，該名嫌疑人被成功控制。整個處置過程，從可疑識別、內部上報到警銀聯動、現場穩控，各環節銜接緊密、行動迅速，充分展現了華南支行應對突發風險事件的處置能力與責任擔當。
此次成功堵截涉詐資金轉移并協助抓獲嫌疑人，是民生銀行華南支行長期以來高度重視反詐工作、持續深化警銀協作的生動體現。事件處置過程中，行長統籌指揮，營運主管精準研判，服務經理臨危不亂，三人主動擔當、各司其職，以嚴謹細致的工作作風和專業的風險識別能力，切實發揮了防范電信網絡詐騙“最后一道防線”的關鍵作用。
番禺區打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室為此專門發來表揚信，對民生銀行華南支行及相關工作人員予以通報表揚，肯定其在維護群眾財產安全、落實行業治理責任方面的積極貢獻。
金融安全無小事，反詐工作任重道遠。民生銀行華南支行將以此次成功案例為契機，繼續深化警銀協作機制，持續提升一線員工的反詐識別與處置能力，以更高標準、更嚴要求筑牢金融反詐防線，切實履行金融機構的社會責任與使命擔當，為守護人民群眾財產安全、維護區域金融穩定貢獻更大的民生力量。
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