十年前，

他在病榻上寫下遺囑，想讓1400萬元財(cái)富永續(xù)、妻兒有保障。

法院讀懂且支持了他，這也被認(rèn)為是中國"遺囑信托第一案"。

可看看后面十年怎么樣了呢？

持續(xù)的官司，繼承爭(zhēng)產(chǎn)的官司，不服遺囑信托的官司，受益人不滿的官司……

最終還是落得信托終止、財(cái)產(chǎn)瓜分完事的下場(chǎng)。

中國"遺囑信托第一案"就這樣草草收尾，

他做對(duì)了什么，做錯(cuò)了什么？

為何會(huì)有這么多官司？為何各方都不滿意？

對(duì)想用遺囑或遺囑信托傳承的高凈值人士，又有何啟示呢？

今天看。

1

一份病房里倉促的遺囑

時(shí)間回到2015年8月1日，上海瑞金醫(yī)院。

病重的李先生匆匆寫下一份遺囑。

也就是這份遺囑，

后來被兩級(jí)法院認(rèn)定，成了中國"遺囑信托第一案"。

遺囑原文： 一、財(cái)產(chǎn)總計(jì)： 1．元*投資500萬（月月盈）招商證券托管；2．上海銀行易精靈及招商證券約500萬；3．房產(chǎn)：金家巷、青浦練塘前進(jìn)街、海口房產(chǎn)各一套。 二、財(cái)產(chǎn)處理： 1．在上海再購買三房?jī)蓮d房產(chǎn)一套，該房購買價(jià)約650萬左右，只傳承給下一代，永久不得出售（現(xiàn)有三套房產(chǎn)可出售，出售的所得并入李某家族基金會(huì)，不出售則收租金）；2．剩余350萬資金及房產(chǎn)出售款項(xiàng)（約400萬）和650萬房屋和其他資產(chǎn)約1,400萬，成立"李某家族基金會(huì)"管理。

三、財(cái)產(chǎn)法定使用： 1．妻子欽某某、小女兒（注：李先生與欽某所生）每月可領(lǐng)取生活費(fèi)一萬元整（現(xiàn)房租金5,000元，再領(lǐng)現(xiàn)金5,000元），所有的醫(yī)療費(fèi)全部報(bào)銷，買房之前的房租全額領(lǐng)取。小女兒國內(nèi)學(xué)費(fèi)全報(bào)。每年欽某某、李某5、李某6、李某7（注：這三人為李先生的兄弟姐妹）各從基金領(lǐng)取管理費(fèi)一萬元。妻兒、三兄妹醫(yī)療費(fèi)自費(fèi)部分報(bào)銷一半（住院大病）。 四、 財(cái)產(chǎn)的管理由欽某某、李某5、李某6、李某7共同負(fù)責(zé)。新購650萬房產(chǎn)欽某某、小女兒、大女兒（注：李先生與前妻所生）均有權(quán)居住，但不居住者，不能向居住者收取租金。

可以看到，遺囑寫得相當(dāng)樸素，

沒有律師起草的痕跡，

李先生甚至連"家族基金會(huì)"和"信托"都沒法區(qū)分，

無論如何，但也基本表達(dá)了他的想法：

不分家產(chǎn)。

把絕大部分財(cái)富集中起來，交給"妻子+三位兄妹"共管，

妻子和小女兒按月領(lǐng)生活費(fèi)、報(bào)醫(yī)療費(fèi)、付學(xué)費(fèi)，新買的房子"只傳承給下一代、永久不得出售"。

寫下遺囑十天后，

李先生離世，享年65歲。

此后十年，圍繞該份遺囑和這1400萬家產(chǎn)的一波波官司也開始了。

2

中國"遺囑信托第一案"

有必要先說一下李先生的家庭關(guān)系，

他有過兩段婚姻，與現(xiàn)任妻子欽某某育有一個(gè)未成年的小女兒（06年生，他與欽2013年登記結(jié)婚），與前妻還有一個(gè)已成年的大女兒。

而他在遺囑中指定的另外三個(gè)"管家"（李某5、李某6、李某7），則是自己的三位同胞兄妹：大姐生于1940年、大哥生于1946年、弟弟生于1960年，也都已白發(fā)蒼蒼。

李先生去世后，

大女兒率先起訴，要求繼承遺產(chǎn)。

一審在上海市靜安區(qū)人民法院，二審在上海市第二中級(jí)人民法院，

最終兩院對(duì)這份潦草的、沒有"信托"二字，甚至錯(cuò)寫成“基金會(huì)”的遺囑，認(rèn)定是一份合法有效的“遺囑信托”，

支持了李先生的原意。

法院這樣認(rèn)為的理由有幾個(gè)：

一是看實(shí)質(zhì)，不看名稱。

法院結(jié)合遺囑全文、李先生的行為目的和誠實(shí)信用原則去還原他的真意。他要的是：遺產(chǎn)不分割、作為整體交給特定人管理、為指定受益人提供收益、管理人拿固定報(bào)酬，而信托正是"所有權(quán)與收益權(quán)分離"的結(jié)構(gòu)。李在遺囑寫"基金會(huì)"是筆誤，骨子里是想設(shè)信托。

其二，有旁證印證。

一個(gè)打動(dòng)法院的細(xì)節(jié)是：李先生在更早的2014年11月那份自書遺囑里，白紙黑字寫過"信托"二字。前后印證，足見他本意是設(shè)信托。

而且逐條對(duì)上了《信托法》的要件。

信托目的（管理遺產(chǎn)、供養(yǎng)家人）、委托人、受托人、受益人、信托財(cái)產(chǎn)范圍、受益人取得利益的方式，遺囑里一應(yīng)俱全，且目的合法。

這也被稱"第一案"，

算是首例經(jīng)司法裁判公開確認(rèn)有效的遺囑信托。

故事到這里，對(duì)李先生而言堪稱圓滿，

法院讀懂了他、支持了他，他的傳承意思，以一紙生效判決的形式被確認(rèn)了下來。

3

活著的人都不滿意

但這份“遺囑信托”的成功判決，

卻讓活著的每一方都不滿意，都不是他們想要的結(jié)果。

對(duì)于現(xiàn)任妻子欽某某和小女兒：

本來如果按法定繼承，就可以馬上拿錢，

可是遺囑信托把絕大部分財(cái)產(chǎn)鎖進(jìn)了一個(gè)與李先生的三位兄妹共管的籃子里，她們母女雖是受益人，卻只能按月領(lǐng)錢，而且對(duì)財(cái)產(chǎn)本身毫無處分權(quán)。

所以她們?cè)谠V訟中一直是堅(jiān)決主張：

這份遺囑應(yīng)當(dāng)按法定繼承分割，而不是按信托處理。

對(duì)于前妻所生的大女兒：

她是這場(chǎng)官司的發(fā)起者，起訴時(shí)本意也是想按遺囑實(shí)打?qū)嵎值揭环菁耶a(chǎn)，

法院也確實(shí)判給了她兩筆財(cái)產(chǎn)：

海口的房子（折價(jià)85萬元）和招商證券賬戶里的一批股票（折價(jià)約118萬元）。

但問題在于，

判給她是因?yàn)樾磐胸?cái)產(chǎn)登記制度不完善，房產(chǎn)、股票這類非現(xiàn)金資產(chǎn)不能登記進(jìn)信托所致，而綜合考慮判給她名下而已，

她對(duì)此需要付出的代價(jià)是：

她 必須把等額折價(jià)款項(xiàng)如數(shù)交給受托人、納入信托 。

這也完全不符合她的預(yù)期。

再看對(duì)被托付的三位兄妹：

他們雖然愿意擔(dān)責(zé)，

但是他們接手的，是一攤財(cái)產(chǎn)范圍不清、各方互不相讓的亂賬，再疊加李先生兩任復(fù)雜婚姻關(guān)系的狀況，著實(shí)難以管理、難以調(diào)和、難以擔(dān)此受托大任。

為什么說是亂賬？ 比如遺囑設(shè)想是1400萬家底，但真正能進(jìn)信托的不到三分之一。（因?yàn)槔锩嬗信c現(xiàn)任妻子的夫妻共同財(cái)產(chǎn)需先分割，再加上李去世后名下的財(cái)產(chǎn)市值大幅縮水——元*理財(cái)贖回、股票基金價(jià)格變動(dòng)、上海銀行存款因前案離婚被法院強(qiáng)制扣劃約110萬等，后面法院認(rèn)定李的遺產(chǎn)經(jīng)折價(jià)后總值僅約415萬元及4438美元）。 再如遺囑里寫明要處置的兩套上海房子（金家巷、青浦練塘）是公租房，李先生并無所有權(quán)，無處分權(quán)，也不能進(jìn)信托。 而且，在李先生過世后，現(xiàn)任妻子分90余次用支付寶、微信等方式從他名下賬戶已經(jīng)轉(zhuǎn)出了三四百萬。。。難搞。

所以當(dāng)這個(gè)"遺囑信托第一案"的判決下來，

三方都是不太滿意的。

這種脆弱的平衡，注定也撐不了太久。

4

第二場(chǎng)官司

僅僅一年后，

欽某某和小女兒就對(duì)三受托人（李先生的三位兄弟姐妹）提起訴訟，

要求受托人交付約123萬元的信托利益、解任三位受托人、并讓他們賠償管理不善的損失。

這次矛盾的核心，

是欽某某和小女兒領(lǐng)不到錢，且認(rèn)為三受托人沒有管理能力，也算不清賬。

比如最重要的問題是， 1、三受托人連信托財(cái)產(chǎn)都收不攏。按生效判決，應(yīng)交由受托人管理、納入信托的財(cái)產(chǎn)總額約402萬元（另加4438美元）。可截至2021年3月10日，整個(gè)信托實(shí)際只收集到42萬左右，零頭都不到。當(dāng)然，其中最大一筆就是卡在大女兒那里，判給她、本應(yīng)折價(jià)交進(jìn)信托的那兩百多萬元，她不交出。 2、給受益人付多少生活費(fèi)、學(xué)費(fèi)醫(yī)療費(fèi)也談不攏，給不出。

而看三個(gè)受托人這邊，

年邁，人在異地（多次往返贛滬），也不懂什么信托法，不懂受托義務(wù)，可以說是毫無經(jīng)驗(yàn)，

向李的大女兒要錢大女兒不配合，銀行方面也開不出聯(lián)名賬戶或個(gè)人信托賬戶，根本也無從管錢，更是無從支付。

最終，

法院認(rèn)定三受托人履行義務(wù) 確有瑕疵 ，但考慮到各種情況 ，也不認(rèn)定構(gòu)成"重大過失"， 因此 既不解任，也不用賠償 。

在判決書中，法院也罕見地用一大段篇幅"釋明"，一條條告訴受托人該如何保存記錄、每年報(bào)告、按期支付。。。

唉！既然法院判不出滿意的結(jié)果，

那就自己來。

據(jù)該案代理律師后來披露，

到 2025年初， 各方達(dá)成和解、終止信托，所涉信托財(cái)產(chǎn)按法定繼承分配完畢 。

繞了一大圈，回到原地。

5

結(jié)語

從2015年立遺囑，到2025年和解終止信托，

十年，三場(chǎng)訴訟之后，中國首例遺囑信托畫上句號(hào)。

無論如何，

這個(gè)案例都 是成功的 ，

一份潦草不專業(yè)的遺囑，法院能解讀為遺囑信托，這是李先生的成功，也是中國司法實(shí)踐的成功。

但也是失敗的 ，

還是分掉了遺產(chǎn)，沒能如李先生的愿，沒能讓財(cái)富永續(xù)。

關(guān)于這個(gè)第一案，

你有哪些思考呢？來一起討論。

（完）

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